上银鑫尚稳健答复 6 个月持有期混杂型证    券投资基金更新招募说明书     (2025 年 5 月 20 日公告)    基金管束东谈主：上银基金管束有限公司    基金托管东谈主：兴业银行股份有限公司        上银鑫尚稳健答复 6 个月持有期混杂型证券投资基金更新招募说明书(2025 年 5 月 20 日公告)                           重要教唆   上银鑫尚稳健答复 6 个月持有期混杂型证券投资基金（以下简称“本基 金”）于 2021 年 3 月 30 日经中国证监会证监许可﹝2021﹞【1066】号文准予 注册召募。本基金的基金合同于 2021 年 7 月 20 日端庄成效。   基金管束东谈主保证招募说明书的内容真确、准确、竣工。本招募说明书经中 国证监会注册，但中国证监会对本基金召募的注册，并不标明其对本基金的投 资价值和商场出路作念出本色性判断或保证，也不标明投资于本基金莫得风险。   基金管束东谈主依照恪尽责守、竭诚信用、严慎勤苦的原则管束和运用基金财 产，基金管束东谈主不保证基金一定盈利，也不向投资者保证最低收益。   投资有风险，投资者认购（或申购）基金时应谨慎阅读本招募说明书，全 面贯通本基金家具的风险收益特征，充分议论投资者自身的风险承受能力，并 对于认购（或申购）基金的意愿、时机、数目等投资行径作念出落寞决策。基金 管束东谈主提醒投资者基金投资要承担相应风险，包括商场风险、管束风险、流动 性风险、信用风险、本基金的特定风险和其他风险等。本基金为混杂型基金， 其预期收益及预期风险水平高于债券型基金与货币商场基金，低于股票型基金。 基金净值会因为证券商场波动等因素产生波动，投资者根据所持有的基金份额 享受基金收益，同期承担相应的投资风险。   本基金投资资产支撑证券。投资资产支撑证券可能面对信用风险、利率风 险、流动性风险、提前偿付风险、操作风险和法律风险，由此可能给基金净值 带来较大的负面影响。   本基金可投资于存托凭证，除与其他仅投资于沪深商场股票的基金所面对 的共同风险外，本基金净值可能受到存托凭证的境外基础证券价钱波动影响， 存托凭证的境外基础证券的相干风险可能顺利或盘曲成为本基金的风险。   本基金可投资于股指期货、国债期货、股票期权等金融养殖品。主要存在 以下风险：商场风险、流动性风险、基差风险、保证金风险、信用风险、操作 风险等。   本基金对于每份基金份额建设 6 个月持有期，在基金份额的 6 个月持有期 到期日（不含当日）前，基金份额持有东谈主不成对该基金份额提倡赎回或退换转 出请求；自基金份额的 6 个月持有期到期日（含当日）起，基金份额持有东谈主可      上银鑫尚稳健答复 6 个月持有期混杂型证券投资基金更新招募说明书(2025 年 5 月 20 日公告) 对该基金份额提倡赎回或退换转出请求。因此，对于基金份额持有东谈主而言，存 在投成本基金后，6 个月内无法赎回的风险。   当本基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回请求时，基金管束东谈主履行相 应程序后，不错启动侧袋机制，具体详见基金合同和本招募说明书“侧袋机制” 等关系章节。侧袋机制实施期间，基金管束东谈主将对基金简称进行特殊记号，并 不办理侧袋账户的申购赎回。请基金份额持有东谈主仔细阅读相干内容并矜恤本基 金启用侧袋机制时的特定风险。   基金管束东谈主提醒投资者基金投资的“买者欢欣”原则，在投资者作出投资 决策后，基金运营景色与基金净值变化引致的投资风险，由投资者自行负责。   基金的过往功绩并不预示其异日发扬，基金管束东谈主管束的其他基金的功绩 也不组成对本基金功绩发扬的保证。   本基金单一投资者持有基金份额数不得达到或跨越基金份额总和的 50%， 但在基金运作过程中因基金份额赎回等情形导致被迫达到或者跨越 50%的除外。 法律法例或监管机构另有轨则的，从其轨则。   本招募说明书所载内容截止日为 2025 年 4 月 22 日，关系财务数据和净值 发扬截止日为 2025 年 3 月 31 日（财务数据未经审计）。          上银鑫尚稳健答复 6 个月持有期混杂型证券投资基金更新招募说明书(2025 年 5 月 20 日公告)     上银鑫尚稳健答复 6 个月持有期混杂型证券投资基金更新招募说明书(2025 年 5 月 20 日公告)                     一、绪      言   本招募说明书依据《中华东谈主民共和国证券投资基金法》（以下简称“《基 金法》”）、《公开召募证券投资基金运作管束办法》（以下简称“《运作办 法》”）、《公开召募证券投资基金销售机构监督管束办法》（以下简称 “《销售办法》”）、《公开召募证券投资基金信息表示管束办法》（以下简 称“《信息表示办法》”）、《公开召募通达式证券投资基金流动性风险管束 轨则》（以下简称“《流动性风险管束轨则》”）过甚他关系轨则以及《上银 鑫尚稳健答复 6 个月持有期混杂型证券投资基金基金合同》（以下简称“《基 金合同》”）编写。   本招募说明书阐述了上银鑫尚稳健答复 6 个月持有期混杂型证券投资基金 的投资主见、策略、风险、费率等与投资东谈主投资决策关系的必要事项，投资东谈主 在作出投资决策前应仔细阅读本招募说明书。   本基金管束东谈主承诺本招募说明书不存在职何作假记录、误导性禀报或者重 大遗漏，并对其真确性、准确性、竣工性承担法律使命。   本基金是根据本招募说明书所载明府上请求召募的。本基金管束东谈主莫得委 托或授权任何其他东谈主提供未在本招募说明书中载明的信息，或对本招募说明书 作出任何解释或者说明。   本招募说明书根据本基金的基金合同编写，并经中国证监会注册。基金合 同是约定基金当事东谈主之间权利、义务的法律文献。基金投资者自依基金合同取 得基金份额，即成为基金份额持有东谈主和基金合同确当事东谈主，其持有基金份额的 行径自身即标明其对基金合同的承认和接受，并按照《基金法》、基金合同及 其他关系轨则享有权利、承担义务；基金投资东谈主欲了解基金份额持有东谈主的权利 和义务，应详备查阅《基金合同》。       上银鑫尚稳健答复 6 个月持有期混杂型证券投资基金更新招募说明书(2025 年 5 月 20 日公告)                       二、释      义     在本招募说明书中，除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义： 金合同》及对基金合同的任何有用改造和补充 答复 6 个月持有期混杂型证券投资基金托管条约》及对该托管条约的任何有用 改造和补充 型证券投资基金招募说明书》过甚更新 资基金基金家具府上提要》过甚更新 资基金基金份额发售公告》 司法解释、行政规章以过甚他对基金合同当事东谈主有敛迹力的决定、决议、文牍 等 员会第五次会议通过，经 2012 年 12 月 28 日第十一届世界东谈主民代表大会常务委 员会第三十次会议改造，自 2013 年 6 月 1 日起实施，并经 2015 年 4 月 24 日第 十二届世界东谈主民代表大会常务委员会第十四次会议《世界东谈主民代表大会常务委 员会对于修改等七部法律的决定》修正的《中华东谈主民 共和国证券投资基金法》及颁布机关对其时时作念出的改造 实施的《公开召募证券投资基金销售机构监督管束办法》及颁布机关对其时时 作念出的改造       上银鑫尚稳健答复 6 个月持有期混杂型证券投资基金更新招募说明书(2025 年 5 月 20 日公告) 的决定》修正的《公开召募证券投资基金信息表示管束办法》及颁布机关对其 时时作念出的改造 施的《公开召募证券投资基金运作管束办法》及颁布机关对其时时作念出的改造 年 10 月 1 日实施的《公开召募通达式证券投资基金流动性风险管束轨则》及颁 布机关对其时时作念出的改造 员会 义务的法律主体，包括基金管束东谈主、基金托管东谈主和基金份额持有东谈主 东谈主 内正当登记并存续或经关系政府部门批准设立并存续的企业法东谈主、事迹法东谈主、 社会团体或其他组织 构投资者境内证券期货投资管束办法》（包括其时时改造）及相干法律法例规 定使用来自境外的资金进行境内证券期货投资的境外机构投资者，包括及格境 外机构投资者和东谈主民币及格境外机构投资者 法律法例或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资东谈主的合称 资东谈主 额，办理基金份额的申购、赎回、退换、转托管及按时定额投资等业务        上银鑫尚稳健答复 6 个月持有期混杂型证券投资基金更新招募说明书(2025 年 5 月 20 日公告) 监会轨则的其他条件，取得基金销售业务阅历并与基金管束东谈主缔结了基金销售 服务条约，办理基金销售业务的机构 括投资东谈主基金账户的建立和管束、基金份额登记、基金销售业务的阐明、清理 和结算、代理披发红利、建立并看护基金份额持有东谈主名册和办理非交易过户等 有限公司或接受上银基金管束有限公司托付办理登记业务的机构 所管束的基金份额余额过甚变动情况的账户 机构办理认购、申购、赎回、退换、转托管及按时定额投资臆想打算等业务而引起 的基金份额变动及结余情况的账户 件，基金管束东谈主向中国证监会办理基金备案手续完了，并赢得中国证监会书面 阐明的日历 财产清理完了，清理结果报中国证监会备案并赐与公告的日历 长不得跨越三个月 的通达日 平方情况下，基金管束东谈主在通达日办理基金份额的申购，但对于每份基金份额， 基金份额持有东谈主仅可在该份额 6 个月持有期到期日（含当日）起请求赎回或转 换转出     上银鑫尚稳健答复 6 个月持有期混杂型证券投资基金更新招募说明书(2025 年 5 月 20 日公告) 金份额申购请求阐明日（对申购份额而言）或基金份额退换转入阐明日（对转 换转入份额而言） 期肇始日 6 个月后的月度对应日。月度对应日，指某一个特定日历在后续月度 中的对应日历，如该月无此对应日历，则取该对应月份的临了一日；如该日为 非工作日，则顺延至下一工作日。在基金份额的 6 个月持有期到期日前（不含 当日），基金份额持有东谈主不成对该基金份额提倡赎回或退换转出请求；自该基 金份额的 6 个月持有期到期日（含当日）起，基金份额持有东谈主可对该基金份额 提倡赎回或退换转出请求。因不可抗力或基金合同约定的其他情形以致基金管 理东谈主无法在基金份额的 6 个月持有期到期日按时通达办理该基金份额的赎回或 退换转出业务的，该基金份额的 6 个月持有期到期日顺延至不可抗力或基金合 同约定的其他情形的影响因素撤消之日起的下一个工作日 是表率基金管束东谈主所管束的通达式证券投资基金登记方面的业务国法，由基金 管束东谈主和投资东谈主共同谨守 请求购买基金份额的行径 请求购买基金份额的行径 轨则的条件要求将基金份额兑换为现金的行径 告轨则的条件，请求将其持有基金管束东谈主管束的、某一基金的基金份额退换为 基金管束东谈主管束的其他基金基金份额的行径 所持基金份额销售机构的操作 申购日、扣款金额及扣款方式，由销售机构于每期约定扣款日在投资东谈主指定银      上银鑫尚稳健答复 6 个月持有期混杂型证券投资基金更新招募说明书(2025 年 5 月 20 日公告) 行账户内自动完成扣款及受理基金申购请求的一种投资方式 数加上基金退换中转出请求份额总和后扣除申购请求份额总和及基金退换中转 入请求份额总和后的余额）跨越上一通达日基金总份额的 10% 银行入款利息、已已毕的其他正当收入及因运用基金财产带来的成本和用度的 省俭 收申购款过甚他资产的价值总和 净值和基金份额净值的过程 报刊及《信息表示办法》轨则的互联网网站（包括基金管束东谈主网站、基金托管 东谈主网站、中国证监会基金电子表示网站）等绪言 及基金份额持有东谈主服务的用度 本类别基金资产净值入网提销售服务费的基金份额 取认购/申购用度的基金份额 法以合理价钱赐与变现的资产，包括但不限于到期日在 10 个交易日以上的逆 回购与银行按时入款（含条约约定有条件提前支取的银行入款）、停牌股票、 流通受限的新股及非公开刊行股票、资产支撑证券、因刊行东谈主债务负约无法进 行转让或交易的债券等        上银鑫尚稳健答复 6 个月持有期混杂型证券投资基金更新招募说明书(2025 年 5 月 20 日公告) 法律法例以及监管部门、自律国法的轨则通过治疗基金份额净值的方式，将基 金治疗投资组合的商场冲击成老实拨给推行申购、赎回的投资者，从而减少对 存量基金份额持有东谈主利益的不利影响，确保投资东谈主的正当权益不受挫伤并得到 自制对待 门账户进行处置清理，目的在于有用阻难并化解风险，确保投资者得到自制对 待，属于流动性风险管束器具。侧袋机制实施期间，原有账户称为主袋账户， 专门账户称为侧袋账户 导致公允价值存在首要不细目性的资产；（二）按摊余成本计量且计提资产减 值准备仍导致资产价值存在首要不细目性的资产；（三）其他资产价值存在重 大不细目性的资产 事件     上银鑫尚稳健答复 6 个月持有期混杂型证券投资基金更新招募说明书(2025 年 5 月 20 日公告)                   三、基金管束东谈主  （一）基金管束东谈主概况  称呼：上银基金管束有限公司  住所：上海市浦东新区秀浦路 2388 号 3 幢 528 室  办公地址：上海市浦东新区世纪大路 1528 号陆家嘴基金大厦 9 楼  法定代表东谈主：武俊  设立日历：2013 年 8 月 30 日  批准设立机关及批准设立文号：中国证监会证监许可20131114 号文  组织格式：有限使命公司  注册成本：3 亿元东谈主民币  存续期限：持续策动  筹商东谈主：敖玲  筹商电话：021-60232799  股权结构：上海银行股份有限公司持有 100%股权  （二）基金管束东谈主主要东谈主员情况  武俊先生，董事长，上海财经大学管帐学博士研究生。历任上海银行总行 金融商场部副总司理、投资银行部副总司理、金融商场部副总司理兼同行部总 司理、金融商场部副总司理兼同行部总司理兼上海自贸试验鉴别行党委委员、 金融商场部副总司理兼同行部总司理兼上海自贸试验鉴别行党委委员、副行长， 金融商场部副总司理（垄断工作）兼同行部总司理、金融商场部副总司理、金 融商场部总司理兼资产管束部总司理等职务。现任上海银行业务总监兼金融市 场部总司理，上银基金管束有限公司董事长。  孙蕾女士，董事，南开大学经济学硕士。历任工商银行天津分行新时候产 业园区支行职工，浦发银行天津分行资金财务部、财务核算中心科长，上海银 行天津分行资金财务部总司理、总行臆想打算财务部管束管帐部高等司理、总行计 划财务部见习总司理助理等职务。现任上海银行总行臆想打算财务部副总司理，上 银基金管束有限公司董事。  尉迟平女士，董事兼总司理，上海财经大学经济学硕士。历任上海银行股     上银鑫尚稳健答复 6 个月持有期混杂型证券投资基金更新招募说明书(2025 年 5 月 20 日公告) 份有限公司总行金融商场部债券交易部高等司理助理、高等副司理、高等司理， 金融商场部外汇与贵金属部高等司理，金融商场部见习总司理助理等职务；上 银基金管束有限公司总司理助理、副总司理等职务。现任上银基金管束有限公 司董事兼总司理。   徐丽女士，落寞董事，东北财经大学经济学硕士。历任财政部农业财务司 主任科员，中国经济开发相信投资公司总司理助理，中国民族证券有限使命公 司副总裁，中国水务集团有限公司副总司理，珠海元泰投资基金管束公司总经 理，中国华融资产管束股份有限公司外部监事等职务。现任上银基金管束有限 公司落寞董事。   蒋晓云女士，落寞董事，好意思国中康涅狄格州立大学商学院工商管束硕士。 历任铁谈部北京通讯讯号工场助理工程师、北京市计较机时候研究所工程师， 国度经济体制更动委员会外事司副处级调研员，国度外汇管束局储备管束司副 处级调研员，中国投资有限使命公司投资运营部总监等职务。现任上银基金管 理有限公司落寞董事。   李德峰先生，落寞董事，中央财经大学金融学专科博士研究生。历任山东 省菏泽地区林业局办公室秘书，中央财经大学金融学院教授、异邦语学院副书 记兼副院长、金融学院副文书，中国证券业协会讲义编写与命题委员会委员、 培训委员会委员。现任中央财经大学金融学院副解释、研究生导师，中央财经 大学金融学院中国城乡发展与金融研究中心主任，前海兴邦金融租借有限使命 公司落寞董事，张家口农村买卖银行股份有限公司落寞董事，上银基金管束有 限公司落寞董事。   胡友群女士，职工监事，博士。历任申万宏源证券博士后研究员、上银基 金专户投资部副总监、固收研究副总监等职务。现任上银基金管束有限公司职 工监事、固收研究总监，上银瑞金成本管束有限公司监事。   尉迟平女士，总司理。（简历请参见上述董事会成员先容）   王玲女士，督察长，中国东谈主民大学管帐学博士研究生。曾历久任职于深圳 证券交易所和北京市星石投资管束有限公司。现任上银基金管束有限公司督察     上银鑫尚稳健答复 6 个月持有期混杂型证券投资基金更新招募说明书(2025 年 5 月 20 日公告) 长兼总法律参谋人。   陈士琛先生，首席信息官，北京师范大学工学硕士。历任北京师范大学讲 师，中国工商银行数据中心（北京）系统部系统工程师、测试管束部副总司理、 测试三部副总司理等职务，工银瑞信基金管束有限公司信息科技部总监。   王稼秋先生，副总司理，上海财经大学经济学学士。曾在上海银行股份有 限公司总行金融商场部、金融同行部任职。现任上银基金管束有限公司副总经 理兼上银瑞金成本管束有限公司董事长。   廖隽女士，副总司理兼商场营销部总监，河北经贸大学学士。曾在农业银 行上海普陀支行，上海银行总行公司业务部、市南分行公司业务部、漕河泾支 行等任职。   卢扬先生，硕士研究生。曾任中信建投证券研究所分析师，中国国外金融 有限公司分析师，上投摩根基金管束有限公司基金司理、行业群众，申万菱信 基金管束有限公司权益投资部总司理、基金司理，上海联创永泉资产管束有限 公司权益投资总监等职。现任上银基金权益投研部总监、投资总监，上银鑫卓 混杂型证券投资基金基金司理、上银鑫恒混杂型证券投资基金基金司理、上银 鑫尚稳健答复 6 个月持有期混杂型证券投资基金基金司理、上银资源精选混杂 型发起式证券投资基金基金司理。   尉迟平女士（投资决策委员会主席、总司理）；   卢扬先生（权益投研部总监、投资总监、基金司理）；   翟云飞先生（量化投资部总监、基金司理）；   吴伟先生（资产配置部副总监、基金司理）；   蔡唯峰先生（固定收益部副总监、基金司理）；   许佳先生（固收投资总监、基金司理）；   赵治烨先生（投资副总监、基金司理）；   楼昕宇先生（基金司理）。   （三）基金管束东谈主职责        上银鑫尚稳健答复 6 个月持有期混杂型证券投资基金更新招募说明书(2025 年 5 月 20 日公告) 配收益； 其他法律行径；   （四）基金管束东谈主的承诺 监会的关系轨则，建立健全里面箝制轨制，遴选有用措施，推辞违背现行有用 的关系法律法例、基金合同和中国证监会关系轨则的行径发生。 下列行径：   （1）将其固有财产或者其他东谈主财产混同于基金财产从事证券投资；   （2）不自制地对待管束的不同基金财产；   （3）利用基金财产或者职务之便为基金份额持有东谈主之外的第三东谈主谋取利益；   （4）向基金份额持有东谈主非法承诺收益或者承担损失；   （5）侵占、挪用基金财产；   （6）泄漏因职务便利获取的未公开信息、利用该信息从事或者昭示、暗意 他东谈主从事相干的交易行为；   （7）卤莽牵累，不按照轨则履行职责；   （8）法律、行政法例和中国证监会阻难的其他行径。       上银鑫尚稳健答复 6 个月持有期混杂型证券投资基金更新招募说明书(2025 年 5 月 20 日公告) 家关系法律、法例及行业表率，竭诚信用、勤苦尽责，不从事以下行为：   （1）越权或非法策动；   （2）违背基金合同或托管条约；   （3）挑升挫伤基金份额持有东谈主或其它基金相干机构的正当权益；   （4）在向中国证监会报送的府上中公私分明；   （5）拒却、侵犯、羁系或严重影响中国证监会照章监管；   （6）卤莽牵累、蹂躏权利，不按照轨则履行职责；   （7）违背现行有用的法律法例、基金合同和中国证监会的关系轨则，表露 在职职期间瞻念察的关系证券、基金的买卖玄机、尚未照章公开的基金投资内容、 基金投资臆想打算等信息，或利用该信息从事或者昭示、暗意他东谈主从事相干的交易 行为；   （8）违背证券交易款式业务国法，利用对敲、倒仓等技能主管商场价钱， 侵犯商场顺次；   （9）贬损同行，以举高我方；   （10）在公开信息表示和告白中挑升含有作假、误导、讹诈要素；   （11）以不正派技能谋求业务发展；   （12）有悖社会公德，挫伤证券投资基金东谈主员形象；   （13）其他法律、行政法例和中国证监会阻难的行径。 策略及限制等全权处理本基金的投资。 遴选有用措施，保证基金财产毋庸于下列投资或者行为：   （1）承销证券；   （2）违背轨则向他东谈主贷款或者提供担保；   （3）从事承担无穷使命的投资；   （4）向其基金管束东谈主、基金托管东谈主出资；   （5）从事内幕交易、主管证券交易价钱过甚他不正派的证券交易行为；   （6）买卖其他基金份额，可是中国证监会另有轨则的除外；     上银鑫尚稳健答复 6 个月持有期混杂型证券投资基金更新招募说明书(2025 年 5 月 20 日公告)   （7）法律、行政法例和中国证监会轨则阻难的其他行为。   （五）基金司理承诺 持有东谈主谋取最大利益； 取不妥利益； 露在职职期间瞻念察的关系证券、基金的买卖玄机、尚未照章公开的基金投资内 容、基金投资臆想打算等信息；   （六）基金管束东谈主的里面箝制轨制   （1）健全性原则：里面箝制包括公司的各项业务、各个部门或机构和各级 东谈主员，并涵盖到决策、实行、监督、反馈等各个重要。   （2）有用性原则：通过科学的内控技能和方法，建立合理的内控程序，维 护内控轨制的有用实行。   （3）落寞性原则：公司各机构、部门和岗亭职责保持相对落寞，公司基金 资产、自有资产、其它资产的运作分离。   （4）相互制约原则：公司里面部门和岗亭的建设权责分明、相互制衡。   （5）成本效益原则：公司运用科学化的策动管束方法镌汰运作成本，栽培 经济效益，以合理的箝制成本达到最好的里面箝制效率。   里面箝制的基本要素包括箝制环境、风险评估、箝制行为、信息相通（报 告轨制）、里面监控、监督和里面监察。   （1）箝制环境   箝制环境组成公司里面箝制的基础，箝制环境包括策动理念和内控文化、 公司治理结构、组织结构、职工谈德教诲等内容。   公司管束层贯彻内控优先和风险管束理念，培养全体职工的风险驻守意志， 营造浓厚的内控文化氛围，确保全体职工实时了解国度法律法例和公司规章制      上银鑫尚稳健答复 6 个月持有期混杂型证券投资基金更新招募说明书(2025 年 5 月 20 日公告) 度，使风险意志贯串到公司各个部门、各个岗亭和各个重要。公司全体职工必 须以身殉职勤苦尽责，严格谨守国度法例和公司各项规章轨制。   公司完善法东谈主治理结构，充分阐述落寞董事和监事职能，严禁不正派关联 交易、利益运送和里面东谈主箝制表象的发生，保护投资者利益和公司正当权益。   公司的组织结构体现职责明确、相互制约的原则，各部门有明确的授权分 工，操作相互落寞。公司建立决策科学、运营表率、管束高效的运行机制，包 括民主、透明的决策程序和管束议事国法，高效、严谨的业求实行系统，以及 健全、有用的里面监督和反馈系统。   里面组织结构监控防地。公司依据自身策动脾气设立法子递进、权责统一、 严实有用的三谈监控防地，即：以岗亭主见使命制为基础的第一谈监控防地； 相干部门、相干岗亭之间相互监督制衡的第二谈监控防地；以督察长和监察稽 核部对各岗亭、各部门、各机构、各项业务全面实施监督反馈的第三谈监控防 线。   公司建立有用的东谈主力资源管束轨制，健全引发敛迹机制，确保公司东谈主员具 备与岗亭要求相适合的职业操守和专科胜任能力。   （2）风险评估   公司建立科学严实的风险评估体系，对公司内、外部风险进行识别、评估 和分析，实时驻守和化解风险。   各部门根据公司风险评估模范制定、修改本部门内控轨制，提交监察稽核 部，监察稽核部对各部门提交的里面箝制轨制进行复核，提交总司理办公会审 议通过后发布实施。风险管束委员会负责评估公司内、外部风险，评价公司的 基本管束轨制以及提倡改进决议，报公司董事会。   （3）箝制行为   ①授权箝制。授权箝制贯串于公司策动行为的恒久，授权箝制的主要内容 包括：鼓吹会、董事会、监事和管束层应当充分了解和履行各自的权利，建立 健全公司授权模范和程序，确保授权轨制的贯彻实行；公司各业务部门、分支 机构和公司职工应当在轨则授权范围内专揽相应的职责；公司首要业务的授权 应当遴选书面格式，授权书应当明确授权内容和时效；公司授权要适应，对已 获授权的部门和东谈主员应建立有用的评价和反馈机制，对已不适用的授权应实时     上银鑫尚稳健答复 6 个月持有期混杂型证券投资基金更新招募说明书(2025 年 5 月 20 日公告) 修改或取消授权。   ② 资产分离箝制。基金资产、特定客户资产与公司资产、不同基金的资产 和其他托付资产要实行落寞运作，分别核算。   ③业务阻难箝制。基金资产的运作管束与公司自有资金，与特定客户托付 资产实行落寞阻难运作，在东谈主员配置、岗亭职责过甚里面管束轨制、业务国法 与进程、关系银行入款账号、证券账号平分开建设，并分开核算。   ④ 岗亭阻难轨制。公司扩充里面工作的主见管束和表率的岗亭使命制，各 岗亭东谈主员各司其职、严格谨守操作程序和工作模范，限制越权、穿插、代理等 行径，以便于各部门明确单干、各岗亭相互监督；包括货币、有价证券的看护 与账务相分离，重要空缺凭证的看护与使用相分离，投资决策与具体交易操作 相分离，前台交易与后台结算相分离，损失的阐明与核销相分离，风险评定东谈主 员与业务办理岗亭相分离，基金司理与办理特定客户资产管束业务的投资司理 岗亭相分离等。   ⑤ 物理阻难轨制。对于不同工作区画分不同的阴私级别，基金投资、交易、 研究、公司自有资金管束等相干部门，在空间上和轨制上适应阻难。强调交易 部门和财务部门的一级阴私性，实行严格的门禁轨制，并相应建立安全保障设 施；对因业务需要瞻念察内幕信息的东谈主员，制定严格的批准程序、阴私守则和监 督处罚措施。   ⑥ 危急处理机制。公司制订切实有用的要紧情况处理轨制，建立危急处理 机制和程序，主要包括：要紧情况处理轨制、可怜复兴臆想打算、府上备份和系统 备份措施。可怜复兴臆想打算需要跟着业务的改变而更新，每年测试及演习一次。   （4）信息相通   为齰舌信息相通渠谈的流畅，建立表示的禀报系统，公司制定管束和业务 禀报轨制，包括按时禀报轨制和临时禀报轨制。按时禀报按照逐日、每周、每 月、每季度等不同的时候、频次进行禀报。临时禀报是指一朝出现禀报事由后 的实时禀报。此外，公司制定针对非法及作歹行径的举报机制。职工发现非法 或作歹行径出刻下可视情况越级禀报。   （5）里面监控   公司建立有用的里面监控轨制，建设督察长、监察稽核部和风险管束部，        上银鑫尚稳健答复 6 个月持有期混杂型证券投资基金更新招募说明书(2025 年 5 月 20 日公告) 对公司里面箝制轨制的实行情况进行持续的监督，保证里面箝制轨制落实。   公司按时评价里面箝制的有用性，根据商场环境和新的法律法例等情况， 应时改进。   （6）监督和里面监察   公司严格贯彻基金管束相干的法律法例，严格照章策动。督察长、监察稽 核部和风险管束部负责确保公司运作和各项业务适应法律法例的要求。   各部门规章轨制及对外提交材料在实施或提交前，均需经监察稽核部进行 正当、合规审核。   督察长、监察稽核部和风险管束部负责监察各部门对法律法例、公司规章 轨制、基金合同的实行情况，注重于因违背法律法例等而产生的风险。   监察稽核部负责追踪法律法例的变化和更新，对业务部门的运作提供监察 模范和战术等方面的筹商及指引，提供监察方面的培训。   （1）本公司确知建立、实施和支撑里面箝制轨制是本公司董事会及管束层 的使命。   （2）上述对于里面箝制的表示真确、准确。   （3）本公司承诺将根据商场环境变化及公司的发展约束完善里面箝制轨制。      上银鑫尚稳健答复 6 个月持有期混杂型证券投资基金更新招募说明书(2025 年 5 月 20 日公告)                    四、基金托管东谈主   （一）基金托管东谈主基本情况   称呼：兴业银行股份有限公司   注册地址：福建省福州市台江区江滨中大路 398 号兴业银行大厦   办公地址：上海市银城路 167 号   邮政编码：200120   法定代表东谈主：吕家进   成立日历：1988 年 8 月 22 日   批准设立机关和批准设立文号：中国东谈主民银行总行，银复1988347 号   基金托管业务批准文号：中国证监会证监基金字200574 号   组织格式：股份有限公司   注册成本：207.74 亿元东谈主民币   存续期间：持续策动   兴业银行成立于 1988 年 8 月，是经国务院、中国东谈主民银行批准成立的首批 股份制买卖银行之一，总行设在福建省福州市，2007 年 2 月 5 日端庄在上海证 券交易所挂牌上市（股票代码：601166），注册成本 207.74 亿元。限制 2024 年 12 月 31 日，兴业银行资产总额达 10.51 万亿元，已毕营业收入 2122.26 亿 元，同比增长 0.66%，已毕包摄于母公司鼓吹的净利润 772.05 亿元。开业三十 多年来，兴业银行恒久对持“真诚服务，相伴成长”的策动理念，勉力于为客 户提供全面、优质、高效的金融服务。   （二）托管业务部部门建设及职工情况   兴业银行股份有限公司总行设资产托管部，下设详细管束处、证券基金处、 相信保障处、应允私募处、需求支撑处、稽核监察处、投资监督处、运行管束 处，共有职工 100 余东谈主，业务岗亭东谈主员均具有基金从业阅历。   （三）基金托管业务策动情况   兴业银行股份有限公司于 2005 年 4 月 26 日取得基金托管阅历。基金托管 业务批准文号：证监基金字200574 号。限制 2025 年 3 月 31 日，兴业银行共       上银鑫尚稳健答复 6 个月持有期混杂型证券投资基金更新招募说明书(2025 年 5 月 20 日公告) 托管证券投资基金 775 只，托管基金的基金资产净值统统 25048.94 亿元，基金 份额统统 23554.81 亿份。   （四）基金托管东谈主的里面箝制轨制   严格谨守国度关系托管业务的法律法例、行业监管规章和行内关系管束规 定，遵法策动、表率运作、严格监察，确保业务的稳健运行，保证基金资产的 安全竣工，确保关系信息的真确、准确、竣工、实时，保护基金份额持有东谈主的 正当权益。   兴业银行基金托管业务里面箝制组织架构由总行里面箝制委员会、总行风 险管束部门、总行审计部、总行资产托管部、总走时营管束部及分行托管运营 机构共同组成。各级里面箝制组织依照本行相干轨制对本行托管业务风险管束 和里面箝制实施管束。   （1）全面性原则：里面箝制贯串资产托管业务的全过程，袒护各项业务和 家具，以及从事资产托管业务的各机构和从业东谈主员；   （2）重要性原则：里面箝制应当在全面箝制的基础上，矜恤重要业务事项 和高风险界限；   （3）落寞性原则：开展托管业务的部门和岗亭的建设应权责分明、相对独 立、相互制衡；   （4）审慎性原则：内控与风险管束必须以驻守风险，保证托管资产的安全 与竣工为起点，“内控优先”，“轨制优先”，审慎发展资产托管业务；   （5）制衡性原则：里面箝制应当在治理结构、机构建设及权责分拨、业务 进程等方面形成相互制约、相互监督，同期兼顾运营效率；   （6）适合性原则：里面箝制体系应同所处的环境相适合，以合理的成本实 现内控主见，里面轨制的制订应当具有前瞻性，并应当根据国度战术、法律及 策动管束的需要，应时进行相应修改和完善；里面箝制存在的问题应当约略得 到实时反馈和纠正；   （7）成本效益原则：里面箝制应当衡量实施成本与预期效益，以适应的成        上银鑫尚稳健答复 6 个月持有期混杂型证券投资基金更新招募说明书(2025 年 5 月 20 日公告) 本已毕存效箝制。   （1）轨制开辟：建立了明确的岗亭职责、科学的业务进程、详备的操作手 册、严格的东谈主员行径表率等一系列规章轨制。   （2）建立健全的组织管束结构：前后台分离，不同部门、岗亭相互牵制。   （3）风险识别与评估：稽核监察处率领业务处室进行风险识别、评估，制 定并实施风险箝制措施。   （4）相对落寞的业务操作空间：业务操作区相对落寞，实施门禁管束和音 像监控。   （5）东谈主员管束：进行按时的业务与职业谈德培训，使职工建设风险驻守与 箝制理念，并缔结承诺书。   （6）救急预案：制定完备的《救急预案》，并组织职工按时演练；建立异 地灾备中心，保证业务不中断。   （五）基金托管东谈主对基金管束东谈主运作基金进行监督的方法和程序   基金托管东谈主负有对基金管束东谈主的投资运作专揽监督权的职责。根据《基金 法》、《运作办法》、基金合同过甚他关系轨则，托管东谈主对基金的投资对象和 范围、投资组合比例、投资限制、用度的计提和支付方式、基金管帐核算、基 金资产估值和基金净值的计较、收益分拨、申购赎回以过甚他关系基金投资和 运作的事项，对基金管束东谈主进行业务监督、核查。   基金托管东谈主发现基金管束东谈主有违背《基金法》、《运作办法》、基金合同 和关系法律法例轨则的行径，应实时以书面格式文牍基金管束东谈主限期纠正，基 金管束东谈主收到文牍后应实时查对并以书面格式对基金托管东谈主发出回函。在限期 内，基金托管东谈主有权随时对文牍县项进行复查，督促基金管束东谈主改正。基金管 理东谈主对基金托管东谈主文牍的非法事项未能在限期内纠正的，基金托管东谈主应禀报中 国证监会。基金托管东谈主发现基金管束东谈主有首要非法行径，立即禀报中国证监会， 同期，文牍基金管束东谈主限期纠正，并将纠正结果禀报中国证监会。   基金托管东谈主发现基金管束东谈主的指示违背法律、行政法例和其他关系轨则， 或者违背基金合同约定的，应当拒却实行，立即文牍基金管束东谈主，并实时向中 国证监会禀报。     上银鑫尚稳健答复 6 个月持有期混杂型证券投资基金更新招募说明书(2025 年 5 月 20 日公告)  基金托管东谈主发现基金管束东谈主依据交易程序依然成效的投资指示违背法律、 行政法例和其他关系轨则，或者违背基金合同约定的，应当立即文牍基金管束 东谈主，并实时向中国证监会禀报。    上银鑫尚稳健答复 6 个月持有期混杂型证券投资基金更新招募说明书(2025 年 5 月 20 日公告)                     五、相干服务机构 （一）基金份额发售机构 称呼：上银基金管束有限公司直销中心 地址：上海市浦东新区世纪大路 1528 号陆家嘴基金大厦 9 层 电话：（021）60232799 传真：（021）60232779 客服电话：（021）60231999 筹商东谈主：敖玲 网址：www.boscam.com.cn （1）宁波银行股份有限公司 注册地址：浙江省宁波市鄞州区宁东路 345 号 办公地址：浙江省宁波市鄞州区宁东路 345 号 法定代表东谈主：陆华裕 客服电话：95574 网址：www.nbcb.com.cn （2）上海银行股份有限公司 注册地址：上海市浦东新区银城中路 168 号 办公地址：上海市浦东新区银城中路 168 号 法定代表东谈主：金煜 客服电话：95594 网址：www.bankofshanghai.com （3）兴业银行股份有限公司 注册地址：福建省福州市台江区江滨中大路 398 号兴业银行大厦 办公地址：福建省福州市台江区江滨中大路 398 号兴业银行大厦 法定代表东谈主：吕家进 客服电话：95561 网址：www.cib.com.cn    上银鑫尚稳健答复 6 个月持有期混杂型证券投资基金更新招募说明书(2025 年 5 月 20 日公告) （4）中国邮政储蓄银行股份有限公司 注册地址：北京市西城区金融大街 3 号 办公地址：北京市西城区金融大街 3 号 法定代表东谈主：张金良 客服电话：95580/40088-95580 网址：www.psbc.com （5）招商银行股份有限公司 注册地址：深圳市福田区深南大路 7088 号招商银行大厦 办公地址：深圳市福田区深南大路 7088 号招商银行大厦 法定代表东谈主：缪建民 客服电话：95555 网址：www.cmbchina.com （6）东方钞票证券股份有限公司 注册地址：西藏自治区拉萨市柳梧新区国外总部城 10 栋楼 办公地址：上海市徐汇区宛平南路 88 号东方钞票大厦 法定代表东谈主：戴彦 客服电话：95357 网址：www.xzsec.com （7）光大证券股份有限公司 注册地址：上海市静安区新闸路 1508 号 办公地址：上海市静安区新闸路 1508 号 法定代表东谈主：刘秋明 客服电话：95525/400-8888-788 网址：http://www.ebscn.com/ （8）国金证券股份有限公司 注册地址：成都市青羊区东城根上街 95 号 办公地址：上海市浦东新区芳甸路 1088 号紫竹国外大厦 法定代表东谈主：冉云 客服电话：95310        上银鑫尚稳健答复 6 个月持有期混杂型证券投资基金更新招募说明书(2025 年 5 月 20 日公告)    网址：www.gjzq.com.cn    （9）国投证券股份有限公司    注册地址：深圳市福田区福田街谈福华整个 119 号安信金融大厦    办公地址：广东省深圳市南山区科技园科发路三号中电长城大厦 B 座 24 层 （国投证券客户服务中心）    法定代表东谈主：段文务    客服电话：95517/4008-001-001    网址：www.sdicsc.com.cn    （10）华宝证券股份有限公司    注册地址：中国（上海）开脱贸易试验区浦电路 370 号 2、3、4 层    办公地址：中国（上海）开脱贸易试验区浦电路 370 号 2、3、4 层    法定代表东谈主：刘加海    客服电话：400-820-9898    网址：www.cnhbstock.com    （11）上海证券有限使命公司    注册地址：上海市黄浦区东谈主民路 366 号    办公地址：中国（上海）开脱贸易试验区商城路 373 号 3 层    法定代表东谈主：李海超    客服电话：4008-918-918    网址：www.shzq.com    （12）申万宏源西部证券有限公司    注册地址：新疆乌鲁木王人市高新区(新市区)北京南路 358 号大成国外大厦    办公地址：上海市徐汇区长乐路 989 号世纪商贸广场 45 层    法定代表东谈主：王献军    客服电话：95523    网址：www.swhysc.com    （13）申万宏源证券有限公司    注册地址：上海市徐汇区长乐路 989 号 45 层        上银鑫尚稳健答复 6 个月持有期混杂型证券投资基金更新招募说明书(2025 年 5 月 20 日公告)    办公地址：上海市徐汇区长乐路 989 号世纪商贸广场 45 层    法定代表东谈主：张剑    客服电话：95523    网址：www.swhysc.com    （14）南京证券股份有限公司    注册地址：南京市江东中路 389 号    办公地址：中国江苏省南京市江东中路 389 号    法定代表东谈主：李剑锋    客服电话：95386    网址：www.njzq.com.cn    （15）西部证券股份有限公司    注册地址：陕西省西安市新城区东新街 319 号 8 幢 10000 室    办公地址：陕西省西安市新城区东新街 319 号 8 幢 10000 室    法定代表东谈主：徐朝日    客服电话：95582    网址：www.west95582.com    （16）甬兴证券有限公司    注册地址：浙江省宁波市鄞州区海晏北路 565、577 号 8-11 层    办公地址：浙江省宁波市鄞州区海晏北路 565、577 号 8-11 层    法定代表东谈主：李抱    客服电话：400-916-0666    网址：www.yongxingsec.com    （17）中航证券有限公司    注册地址：江西省南昌市红谷滩新区红谷中大路 1619 号南昌国外金融大厦 A 栋 41 层    办公地址：江西省南昌市红谷滩新区红谷中大路 1619 号南昌国外金融大厦 A 栋 41 层    法定代表东谈主：戚侠    客服电话：95335/400-88-95335         上银鑫尚稳健答复 6 个月持有期混杂型证券投资基金更新招募说明书(2025 年 5 月 20 日公告)     网址：www.avicsec.com     （18）中国中金钞票证券有限公司     注册地址：深圳市南山区粤海街谈海珠社区科苑南路 2666 号中国华润大厦 L4601-L4608     办公地址：广东省深圳市南山区后海中心区登良路与海德三谈交织处西南 角中国华润大厦 46 楼     法定代表东谈主：高涛     客服电话：95532/400-600-8008     网址：www.ciccwm.com     （19）中信建投证券股份有限公司     注册地址：北京市向阳区安立路 66 号 4 号楼     办公地址：北京市向阳区光华路 10 号院 1 号楼     法定代表东谈主：刘成     客服电话：4008-888-108     网址：www.csc108.com     （20）中信证券股份有限公司     注册地址：广东省深圳市福田区中心三路 8 号特地期间广场(二期)北座     办公地址：深圳市福田区中心三路 8 号中信证券大厦     法定代表东谈主：张佑君     客服电话：95548/0755-23835383     网址：www.cs.ecitic.com     （21）中信证券华南股份有限公司     注册地址：广州市河汉区临江大路 395 号 901 室(部位:自编 01),1001 室     办公地址：广州市河汉区临江大路 395 号合利天德广场 T1 楼 10 层     法定代表东谈主：陈可可     客服电话：95548/020-88836999     网址：www.gzs.com.cn     （22）中信证券（山东）有限使命公司     注册地址：青岛市崂山区深圳路 222 号 1 号楼 2001        上银鑫尚稳健答复 6 个月持有期混杂型证券投资基金更新招募说明书(2025 年 5 月 20 日公告)    办公地址：青岛市市南区东海西路 28 号龙翔广场东座 5 层    法定代表东谈主：肖海峰    客服电话：95548/0532-85022313    网址：http://sd.citics.com    （23）开源证券股份有限公司    注册地址：陕西省西安市高新区锦业路 1 号都市之门 B 座 5 层    办公地址：陕西省西安市高新区锦业路 1 号都市之门 B 座 5 层    法定代表东谈主：李刚    客服电话：95325    网址：www.kysec.cn    （24）吉祥证券股份有限公司    注册地址：深圳市福田区福田街谈益田路 5023 号吉祥金融中心 B 座第 22-    办公地址：深圳市福田区福田街谈益田路 5023 号吉祥金融中心 B 座第 22-    法定代表东谈主：何之江    客服电话：95511 转 8    网址：https://stock.pingan.com/    （25）江海证券有限公司    注册地址：哈尔滨市香坊区赣水路 56 号    办公地址：哈尔滨市松北区立异三路 833 号    法定代表东谈主：赵洪波    客服电话：956007    网址：www.jhzq.com.cn    （26）华安证券股份有限公司    注册地址：安徽省合肥市滨湖新区紫云路 1018 号    办公地址：安徽省合肥市滨湖新区紫云路 1018 号    法定代表东谈主：章宏韬    客服电话：95318/0551-65161666    上银鑫尚稳健答复 6 个月持有期混杂型证券投资基金更新招募说明书(2025 年 5 月 20 日公告) 网址：www.hazq.com （27）招商证券股份有限公司 注册地址：深圳市福田区福田街谈福华整个 111 号 办公地址：深圳市福田区福华整个 111 号招商证券大厦 法定代表东谈主：霍达 客服电话：95565/0755-95565 网址：www.cmschina.com （28）国泰海通证券股份有限公司 注册地址：中国(上海)开脱贸易试验区商城路 618 号 办公地址：中国上海市静安区南京西路 768 号国泰海通大厦上海 法定代表东谈主：朱健 客服电话：95553/400-8888-001 网址：www.gtht.com （29）大连网金基金销售有限公司 注册地址：辽宁省大连市沙河口区体坛路 22 号诺德大厦 2 层 202 室 办公地址：辽宁省大连市沙河口区体坛路 22 号诺德大厦 2 层 202 室 法定代表东谈主：樊怀东 客服电话：4000-899-100 网址：www.yibaijin.com （30）鼎信汇金（北京）投资管束有限公司 注册地址：北京市向阳区霄云路 36 号 1 幢第 8 层 09 号房间 办公地址：北京市向阳区霄云路 36 号 1 幢第 8 层 09 号房间 法定代表东谈主：王人凌峰 客服电话：400-158-5050 网址：www.tl50.com （31）北京度小满基金销售有限公司 注册地址：北京市海淀区西北旺东路 10 号院西区 4 号楼 1 层 103 室 办公地址：北京市海淀区西北旺东路 10 号院西区 4 号楼 法定代表东谈主：盛超          上银鑫尚稳健答复 6 个月持有期混杂型证券投资基金更新招募说明书(2025 年 5 月 20 日公告)    客服电话：95055    网址：www.duxiaoman.com    （32）泛华普益基金销售有限公司    注册地址：成都市成华区开辟路 9 号高地中心 1101 室    办公地址：成都市金牛区花照壁西顺街 399 号 1 栋 1 单元龙湖西宸天街 B 座 12 层    法定代表东谈主：王建华    客服电话：400-080-3388    网址：www.puyifund.com    （33）海银基金销售有限公司    注册地址：中国（上海）开脱贸易试验区银城中路 8 号 401 室    办公地址：上海市浦东新区银城中路 8 号海银金融中心 4 楼    法定代表东谈主：孙亚超    客服电话：400-808-1016    网址：www.fundhaiyin.com    （34）上海好买基金销售有限公司    注册地址：上海市虹口区东大名路 501 号 6211 单元    办公地址：上海市浦东新区张杨路 500 号华润期间广场商务楼 12 楼    法定代表东谈主：陶怡    客服电话：400-700-9665    网址：www.howbuy.com    （35）北京汇成基金销售有限公司    注册地址：北京市西城区宣武门外大街甲 1 号 4 层 401-2    办公地址：北京市西城区宣武门外大街甲 1 号环球财讯中心 D 座 4 层    法定代表东谈主：王伟刚    客服电话：400-055-5728    网址：www.hcfunds.com    （36）上海基煜基金销售有限公司    注册地址：上海市黄浦区广东路 500 号 30 层 3001 单元    上银鑫尚稳健答复 6 个月持有期混杂型证券投资基金更新招募说明书(2025 年 5 月 20 日公告) 办公地址：上海市浦东新区银城中路 488 号太平金融大厦 1503 室 法定代表东谈主：王翔 客服电话：400-820-5369/021-65370077 网址：www.jiyufund.com.cn （37）嘉实钞票管束有限公司 注册地址：海南省三亚市海角区凤凰岛 1 号楼 7 层 710 号 办公地址：海南省三亚市海角区凤凰岛 1 号楼 7 层 710 号 法定代表东谈主：张峰 客服电话：400-021-8850 网址：www.harvestwm.cn （38）京东肯特瑞基金销售有限公司 注册地址：北京市海淀区知春路 76 号(写字楼)1 号楼 4 层 1-7-2 办公地址：北京市经济时候开发区科创十一街京东总部 2 号楼 法定代表东谈主：邹保威 客服电话：95118 网址：http://kenterui.jd.com （39）上海联泰基金销售有限公司 注册地址：上海市普陀区兰溪路 900 弄 15 号 526 室 办公地址：上海市虹口区溧阳路 735 号 2 幢 3 层 法定代表东谈主：尹彬彬 客服电话：400-118-1188 网址：www.66liantai.com （40）上海陆金所基金销售有限公司 注册地址：中国(上海)开脱贸易试验区源深路 1088 号 7 层(推行楼层 6 层) 办公地址：中国(上海)开脱贸易试验区源深路 1088 号 7 层 法定代表东谈主：陈祎彬 客服电话：400-821-9031 网址：www.lufunds.com （41）蚂蚁（杭州）基金销售有限公司        上银鑫尚稳健答复 6 个月持有期混杂型证券投资基金更新招募说明书(2025 年 5 月 20 日公告)    注册地址：浙江省杭州市余杭区五常街谈文一西路 969 号 3 幢 5 层 599 室    办公地址：浙江省杭州市余杭区五常街谈文一西路 969 号 3 幢 5 层 599 室    法定代表东谈主：王珺    客服电话：95188-8    网址：www.fund123.cn    （42）诺亚正行基金销售有限公司    注册地址：上海市虹口区飞虹路 360 弄 9 号 6 层（连接登记地）    办公地址：上海市闵行区申滨南路 1226 号诺亚钞票中心    法定代表东谈主：吴卫国    客服电话：400-821-5399    网址：www.noah-fund.com    （43）上海攀赢基金销售有限公司    注册地址：中国(上海)开脱贸易试验区银城路 116、128 号 7 层(口头楼层, 推行楼层 6 层)03 室    办公地址：上海市浦东新区银城路 116 号大华银行大厦 7 楼    法定代表东谈主：郑新林    客服电话：021-68889082    网址：www.weonefunds.com    （44）吉祥银行股份有限公司    注册地址：深圳市罗湖区深南东路 5047 号    办公地址：中国广东省深圳市罗湖区深南东路 5047 号    法定代表东谈主：谢永林    客服电话：95511-3-8    网址：https://bank.pingan.com/    （45）上海利得基金销售有限公司    注册地址：中国（上海）开脱贸易试验区临港新片区海基六路 70 弄 1 号    办公地址：上海市虹口区东大名路 1098 号浦江国外金融广场 53 楼    法定代表东谈主：李兴春    上银鑫尚稳健答复 6 个月持有期混杂型证券投资基金更新招募说明书(2025 年 5 月 20 日公告) 客服电话：400-032-5885 网址：www.leadfund.com.cn （46）南京苏宁基金销售有限公司 注册地址：江苏省南京市玄武区苏宁大路 1-5 号 办公地址：江苏省南京市玄武区苏宁大路 1-5 号 法定代表东谈主：钱燕飞 客服电话：95177 网址：www.snjijin.com （47）泰信钞票基金销售有限公司 注册地址：北京市向阳区开国路乙 118 号 10 层 1206 办公地址：北京市向阳区开国路乙 118 号京汇大厦 1206 法定代表东谈主：彭浩 客服电话：400-004-8821 网址：www.taixincf.com （48）上海天天基金销售有限公司 注册地址：上海市徐汇区龙田路 190 号 2 号楼二层 办公地址：上海市徐汇区宛平南路 88 号东方钞票大厦 法定代表东谈主：其实 客服电话：95021 网址：www.1234567.com.cn （49）浙江同花顺基金销售有限公司 注册地址：浙江省杭州市文二西路 1 号 903 室 办公地址：浙江省杭州市西湖区文二西路 1 号元茂大厦 903 室 法定代表东谈主：吴强 客服电话：952555 网址：www.5ifund.com （50）上海万得基金销售有限公司 注册地址：中国（上海）开脱贸易试验区浦明路 1500 号 8 层 M 座 办公地址：中国（上海）浦东新区浦明路 1500 号万得大厦 11 楼        上银鑫尚稳健答复 6 个月持有期混杂型证券投资基金更新招募说明书(2025 年 5 月 20 日公告)     法定代表东谈主：简梦雯     客服电话：021-50712782     网址：www.520fund.com.cn     （51）北京雪球基金销售有限公司     注册地址：北京市向阳区创远路 34 号院 6 号楼 15 层 1501 室     办公地址：北京市向阳区创远路 34 号院 6 号楼 15 层 1501 室     法定代表东谈主：李楠     客服电话：400-159-9288     网址：https://danjuanapp.com/     （52）奕丰基金销售有限公司     注册地址：深圳市前海深港互助区前湾整个 1 号 A 栋 201 室(入驻深圳市前 海商务秘书有限公司)     办公地址：深圳市南山区海德三谈航天科技广场 A 座 17 楼 1704 室     法定代表东谈主：TEO WEE HOWE     客服电话：400-684-0500     网址：www.ifastps.com.cn     （53）珠海盈米基金销售有限公司     注册地址：珠海市横琴新区环岛东路 3000 号 2719 室     办公地址：广州市海珠区阅江中路 688 号保利国外广场北塔 33 楼、8 楼     法定代表东谈主：肖雯     客服电话：020-89629066     网址：www.yingmi.cn     （54）上海长量基金销售有限公司     注册地址：上海市浦东新区高翔路 526 号 2 幢 220 室     办公地址：上海市浦东新区滨江大路 1111 弄 1 号中企国外金融中心 A 楼 6 楼     法定代表东谈主：张跃伟     客服电话：400-820-2899     网址：www.erichfund.com        上银鑫尚稳健答复 6 个月持有期混杂型证券投资基金更新招募说明书(2025 年 5 月 20 日公告)    （55）上海中正达广基金销售有限公司    注册地址：上海市徐汇区龙兰路 277 号 1 号楼 1203、1204 室    办公地址：上海市徐汇区龙兰路 277 号东航滨江中心 1 号楼 1203 室    法定代表东谈主：黄欣    客服电话：400-6767-523    网址：www.zhongzhengfund.com    （56）中信期货有限公司    注册地址：广东省深圳市福田区中心三路 8 号特地期间广场(二期)北座 13 层 1301-1305 室、14 层    办公地址：深圳市福田区中心三路 8 号特地期间广场(二期)北座 13 层    法定代表东谈主：窦长宏    客服电话：400-990-8826    网址：www.citicsf.com    （57）腾安基金销售（深圳）有限公司    注册地址：深圳市前海深港互助区南山街谈听海大路 5212 号腾讯数码大厦    办公地址：深圳市前海深港互助区南山街谈听海大路 5212 号腾讯数码大厦    法定代表东谈主：谭广锋    客服电话：4000-890-555    网址：www.txfund.com    （58）宜信普泽（北京）基金销售有限公司    注册地址：北京市向阳区开国路乙 118 号 12 层 01D、02A—02F、03A—03C    办公地址：北京市向阳区开国路 118 号招商局大厦 24F    法定代表东谈主：汤蕾    客服电话：400-6099-200    网址：https://www.puzefund.com    （59）华源证券股份有限公司          上银鑫尚稳健答复 6 个月持有期混杂型证券投资基金更新招募说明书(2025 年 5 月 20 日公告)    注册地址：青海省西宁市南川工业园区创业路 108 号    办公地址：上海市浦东新区富城路 99 号震旦国外大楼 24 楼    法定代表东谈主：邓晖    客服电话：95305/0971-6105305    网址：http://www.jzsec.com    （60）上海中欧钞票基金销售有限公司    注册地址：中国(上海)开脱贸易试验区陆家嘴环路 479 号 1008-1 室    办公地址：上海市虹口区自制路 18 号 8 栋嘉昱大厦 6 层    法定代表东谈主：许欣    客服电话：400-100-2666    网址：www.zocaifu.com    （61）深圳前海微众银行股份有限公司    注册地址：深圳市前海深港互助区南山街谈金港街 88 号微众银行大厦 1 层、    办公地址：广东省深圳市南山区金港街 88 号微众银行大厦    法定代表东谈主： 顾敏    客服电话：95384    网址：www.webank.com    （62）贵州省贵文文化基金销售有限公司    注册地址：贵州省贵阳市南明区龙洞堡电子商务港太升国外 A 栋 2 单元 5 层 17 号    办公地址：贵州省贵阳市南明区龙腾路 118 号贵文投资大楼 4 楼    法定代表东谈主：陈成    客服电话：0851-85407888    网址：https://www.gwcaifu.com    （63）杭州银行股份有限公司    注册地址：浙江省杭州市上城区解放东路 168 号    办公地址：浙江省杭州市上城区解放东路 168 号    法定代表东谈主：宋剑斌        上银鑫尚稳健答复 6 个月持有期混杂型证券投资基金更新招募说明书(2025 年 5 月 20 日公告)    客服电话：95398/400-8888-508    网址：http://www.hzbank.com.cn    （64）上海云湾基金销售有限公司    注册地址：中国（上海）开脱贸易试验区新金桥路 27 号、明月路 1257 号    办公地址：上海市浦东新区新金桥路 27 号 1 号楼    法定代表东谈主：姚杨    客服电话：021-20530188    网址：https://www.zhengtongfunds.com    基金管束东谈主不错根据相干法律法例要求，采纳其他适应要求的机构代理销 售本基金，并在基金管束东谈主网站列示。    （二）登记机构    称呼：上银基金管束有限公司    住所：上海市浦东新区秀浦路 2388 号 3 幢 528 室    办公地址：上海市浦东新区世纪大路 1528 号陆家嘴基金大厦 9 层    电话：（021）60232799    传真：（021）60232779    客服电话：（021）60231999    筹商东谈主：刘漠    网址：www.boscam.com.cn    （三）讼师事务所和承办讼师    称呼：上海市通力讼师事务所    办公地址：上海市银城中路 68 号期间金融中心 19 楼    负责东谈主：韩炯    电话：（021）31358666    传真：（021）31358600    筹商东谈主：丁媛    承办讼师：早晨、丁媛    （四）管帐师事务所和承办注册管帐师    上银鑫尚稳健答复 6 个月持有期混杂型证券投资基金更新招募说明书(2025 年 5 月 20 日公告) 称呼：毕马威华振管帐师事务所（特殊普通合伙） 住所：北京东长安街 1 号东方广场东二座 8 楼 办公地址：北京东长安街 1 号东方广场东二座 8 楼 实行事务合伙东谈主：邹俊 电话：（010）85085000 筹商东谈主：朱伊俐 承办注册管帐师：虞京京、朱伊俐       上银鑫尚稳健答复 6 个月持有期混杂型证券投资基金更新招募说明书(2025 年 5 月 20 日公告)                     六、基金的召募    本基金由基金管束东谈主依照《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、基 金合同过甚他关系轨则，并经中国证监会证监许可﹝2021﹞1066 号文注册召募。 召募期为 2021 年 7 月 5 日至 2021 年 7 月 16 日。    经普华永谈中天管帐师事务所(特殊普通合伙)验资，召募的净认购金额为 召募有用认购总户数为 16,237 户，按照每份基金份额 1.00 元计较，设立期 间召募的有用总份额为 798,474,811.51 份基金份额，其中 A 类基金份额 为 289,903.02 份基金份额，其中 A 类基金份额 284,112.12 份，C 类基金份 额 5,790.90 份。两项统统共 798,764,714.53 份基金份额，已全部计入投资 东谈主基金账户，归投资东谈主整个。     上银鑫尚稳健答复 6 个月持有期混杂型证券投资基金更新招募说明书(2025 年 5 月 20 日公告)                 七、基金合同的成效   （一）基金合同的成效   本基金基金合同已于 2021 年 7 月 20 日端庄成效。   （二）基金存续期内的基金份额持有东谈主数目和资产限制   《基金合同》成效后，连气儿 20 个工作日出现基金份额持有东谈主数目不悦 200 东谈主或者基金资产净值低于 5,000 万元情形的，基金管束东谈主应当在按时禀报中予 以表示；连气儿 60 个工作日出现前述情形的，基金管束东谈主应当在 10 个工作日内 向中国证监会禀报并提倡处置决议，如持续运作、退换运作方式、与其他基金 合并或者圮绝基金合同等，并在 6 个月内召集基金份额持有东谈主大会进行表决。   法律法例或中国证监会另有轨则时，从其轨则。       上银鑫尚稳健答复 6 个月持有期混杂型证券投资基金更新招募说明书(2025 年 5 月 20 日公告)                八、基金份额的申购与赎回   （一）申购和赎回款式   本基金的申购与赎回将通过销售机构进行。具体的销售机构将由基金管束 东谈主在相干公告或其网站列明。基金管束东谈主可根据情况变更或增减销售机构，并 在基金管束东谈主网站公示。基金投资者应当在销售机构办理基金销售业务的营业 款式或按销售机构提供的其他方式办理基金份额的申购与赎回。   （二）申购和赎回的通达日实时候   投资东谈主在通达日办理基金份额的申购和赎回，但对于每份基金份额，基金 份额持有东谈主仅可在该份额 6 个月持有期到期日（含当日）起请求赎回。具体办 理时候为上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日的交易时候，但基金 管束东谈主根据法律法例、中国证监会的要求或基金合同的轨则公告暂停申购、赎 回时除外。   基金合同成效后，若出现新的证券/期货交易商场、证券/期货交易所交易 时候变更或其他特殊情况，基金管束东谈主将视情况对前述通达日及通达时候进行 相应的治疗，但应在实施日前依照《信息表示办法》的关系轨则在轨则绪言上 公告。   基金管束东谈主可根据推行情况照章决定本基金开动办理申购的具体日历，具 体业务办理时候在申购开动公告中轨则。   自认购份额的 6 个月持有期到期日（含当日）起，基金管束东谈主开动办理赎 回，具体业务办理时候在赎回开动公告中轨则。   对于每份基金份额，自该基金份额的 6 个月持有期到期日（含当日）起， 基金份额持有东谈主可对该基金份额提倡赎回或退换转出请求。因不可抗力或基金 合同约定的其他情形以致基金管束东谈主无法在基金份额的 6 个月持有期到期日按 时通达办理该基金份额的赎回或退换转出业务的，该基金份额的 6 个月持有期 到期日顺延至不可抗力或基金合同约定的其他情形的影响因素撤消之日起的下 一个工作日。具体业务办理时候在相干公告中轨则。   在细目申购开动与赎回开动时候后，基金管束东谈主应在申购、赎回通达日前      上银鑫尚稳健答复 6 个月持有期混杂型证券投资基金更新招募说明书(2025 年 5 月 20 日公告) 依照《信息表示办法》的关系轨则在轨则绪言上公告申购与赎回的开动时候。   基金管束东谈主不得在基金合同约定之外的日历或者时候办理基金份额的申购、 赎回或者退换。投资东谈主在基金合同约定之外的日历和时候提倡申购、赎回或转 换请求且登记机构阐明接受的，其基金份额申购、赎回或退换价钱为下一通达 日该类基金份额申购、赎回或退换的价钱。投资东谈主在 6 个月持有期内提倡的赎 回请求，视为无效请求。   （三）申购与赎回的原则 净值为基准进行计较； 法子赎回； 投资者的正当权益不受挫伤并得到自制对待。 基金的最高名额，但应最迟在新的名额实施日前依照《信息表示办法》的关系 轨则在轨则绪言上公告。   基金管束东谈主可在法律法例允许的情况下，对上述原则进行治疗。基金管束 东谈主必须在新国法开动实施前依照《信息表示办法》的关系轨则在轨则绪言上公 告。   （四）申购与赎回的程序   投资东谈主必须根据销售机构轨则的程序，在通达日的具体业务办理时候内提 出申购或赎回的请求。   投资东谈主申购基金份额时，必须在轨则的时候内全额托付申购款项，不然所 提交的申购请求无效。投资者在提交赎回请求时须持有鼓胀的基金份额，不然 所提交的赎回请求无效。投资东谈主托付申购款项，申购成立；基金份额登记机构     上银鑫尚稳健答复 6 个月持有期混杂型证券投资基金更新招募说明书(2025 年 5 月 20 日公告) 阐明基金份额时，申购成效。   基金份额持有东谈主在轨则的时候内提交赎回请求，赎回成立；基金份额登记 机构阐明赎回时，赎复活效。投资者赎回请求成效后，基金管束东谈主将在 T＋7 日 （包括该日）内支付赎回款项。遇交易所或交易商场数据传输延伸、通讯系统 故障、银行数据交换系统故障或其它非基金管束东谈主及基金托管东谈主所能箝制的因 素影响业务处理进程，则赎回款顺延至上述情形撤消后的下一个工作日划往投 资者银行账户。在发生多数赎回或基金合同载明的其他暂停赎回或减速支付赎 回款项的情形时，款项的支付办法参照基金合同关系条件处理。   基金管束东谈主不错在法律法例和基金合同允许的范围内，对上述业务办理时 间进行治疗，基金管束东谈主必须在治疗实施前依照《信息表示办法》的关系轨则 在轨则绪言上公告。   基金管束东谈主应以交易时候收尾前受理有用申购和赎回请求确今日动作申购 或赎回请求日（T 日），在正常情况下，本基金登记机构在 T+1 日内对该交易 的有用性进行阐明。T 日提交的有用请求，投资东谈主应在 T+2 日后（包括该日） 实时到销售网点柜台或以销售机构轨则的其他方式查询请求的阐明情况。若申 购不凯旋或无效，则申购款项本金退还给投资东谈主。   销售机构对申购、赎回请求的受理并不代表该请求一定凯旋，而仅代表销 售机构如实接收到申购、赎回请求。申购、赎回的阐明以登记机构的阐明结果 为准。对于申购请求及申购份额的阐明情况，投资东谈主应实时查询并妥善专揽合 法权利。因投资东谈主怠于履行该项查询等各项义务，以致其相干权益受损的，基 金管束东谈主、基金托管东谈主、基金销售机构不承担由此形成的损失或不利后果。   本基金可在法律法例允许的范围内，对登记的办理时候、方式等国法进行 治疗。基金管束东谈主应在新国法开动实施前按照《信息表示办法》的关系轨则在 轨则绪言上公告。   （五）申购和赎回的数目限制   投资者通过销售机构初度申购单笔最低名额为东谈主民币 1 元（含申购费）。 投资者通过销售机构追加申购单笔最低名额为东谈主民币 1 元（含申购费）。     上银鑫尚稳健答复 6 个月持有期混杂型证券投资基金更新招募说明书(2025 年 5 月 20 日公告)   投资者将当期分拨的基金收益转购基金份额时，不受最低申购金额的限制。   投资者可屡次申购，对单个投资者累计持有份额不设上限。   法律法例、中国证监会另有轨则的除外。   基金份额持有东谈主在销售机构赎回时，基金份额持有东谈主可将其全部或部分基 金份额赎回，投资者每次赎回份额请求不得低于 0.01 份基金份额。   投资者在销售机构保留的基金份额最低余额为 0.01 份，基金份额持有东谈主赎 回时或赎回后在销售机构保留的基金份额余额不及上述余额的，余额部分基金 份额在赎回时需同期全部赎回。 份额的数目限制。基金管束东谈主必须在治疗前依照《信息表示办法》的关系轨则 在轨则绪言上公告。 基金管束东谈主应当遴选设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上限、 拒却大额申购、暂停基金申购等措施，切实保护存量基金份额持有东谈主的正当权 益。基金管束东谈主基于投资运作与风险箝制的需要，可遴选上述措施对基金限制 赐与箝制。具体见基金管束东谈主相干公告。 金申购与赎回的，其他销售机构不错按照托付条约的相干轨则办理，不必谨守 以上限制。   （六）申购和赎回的价钱、用渡过甚用途 类基金份额净值和各样基金份额累计净值。本基金各样基金份额净值的计较， 保留到极少点后 4 位，极少点后第 5 位四舍五入，由此产生的收益或损失由基 金财产承担。T 日的基金份额净值在今日收市后计较，并在 T+1 日内公告。遇 特殊情况，经履行适应程序，不错适应延伸计较或公告。   本基金根据认购/申购用度、销售服务收取方式的不同，分为 A、C 两类基 金份额，其中 C 类基金份额不收取申购费。本基金 A 类基金份额的申购费率最      上银鑫尚稳健答复 6 个月持有期混杂型证券投资基金更新招募说明书(2025 年 5 月 20 日公告) 高不高于 1.50%，且随申购金额的加多而递减。具体申购费率如下表：     申购金额（M，含申购费）                        申购费率            M＜100 万                       1.50%            M≥500 万                     每笔 1000 元   注：M 为投资金额   投资东谈主访佛申购本基金 A 类基金份额，须按每次申购所对应的费率端倪分 别计费。本基金 A 类基金份额的申购用度由申购 A 类基金份额的申购东谈主承担， 不列入基金资产，用于基金的商场推广、销售、登记等各项用度。   （1）申购 A 类基金份额的计较：   申购金额包括申购用度和净申购金额，本基金 A 类基金份额的申购份额计 算公式为：   申购用度适用比例费率时，申购份额的计较方法如下：   净申购金额=申购金额/（1＋申购费率）   申购用度=申购金额-净申购金额   申购份额=净申购金额/申购当日 A 类基金份额净值   申购用度为固定金额时，申购份额的计较方法如下：   申购用度＝固定金额   净申购金额＝申购金额－申购用度   申购份额＝净申购金额/申购当日 A 类基金份额净值   例：某投资者投资 5 万元申购本基金 A 类基金份额，假定申购当日 A 类基 金份额净值为 1.0520 元，则可得到的申购份额为：   净申购金额=50,000/(1+1.50%)=49,261.08 元   申购用度=50,000 - 49,261.08=738.92 元   申购可得到的申购份额为 49,261.08/1.0520=46,826.12 份   即：该投资者投资 5 万元申购本基金 A 类基金份额，对应的申购费率为        上银鑫尚稳健答复 6 个月持有期混杂型证券投资基金更新招募说明书(2025 年 5 月 20 日公告) 类基金份额。    （2）申购 C 类基金份额的计较：    对于申购本基金 C 类基金份额的投资者，申购份额的计较公式为：    申购份额=申购金额/申购当日 C 类基金份额净值    例：某投资者投资 5 万元申购本基金 C 类基金份额，假定申购当日 C 类基 金份额净值为 1.0520 元，则可得到的申购份额为：    申购份额=50,000/1.0520=47,528.52 份    即：该投资东谈主投资 5 万元申购本基金 C 类基金份额，假定申购当日 C 类基 金份额净值为 1.0520 元，可得到 47,528.52 份 C 类基金份额。    本基金对投资者认购或申购的每份基金份额设有 6 个月的最短持有期限， 基金份额持有东谈主在知足最短持有期限的情况下方可赎回，持有满 6 个月后赎回 A 类基金份额或 C 类基金份额均不收取赎回用度。    本基金接纳“份额赎回”方式，赎回价钱以 T 日的该类基金份额净值为基 准进行计较，计较公式：    赎回总金额=赎回份额×赎回当日该类基金份额净值    赎回用度=赎回总金额×赎回费率    净赎回金额=赎回总金额-赎回用度    例：假定某投资者赎回 A 类基金份额 100,000 份，持有时候为 6 个月， 则对应的赎回费率为 0，假定赎回当日 A 类基金份额净值是 1.0600 元，则可 得到的赎回金额为：    赎回金额＝100,000×1.0600=106,000.00(元)    赎回用度＝100,000×1.0600×0＝0.00 (元)    净赎回金额＝106,000.00-0.00＝106,000.00 (元)    即：投资者赎回 10 万份本基金 A 类基金份额，持有时候为 6 个月，假 设 赎 回当 日 A 类 基 金份 额 净 值 是 1.0600 元 ， 则 其 可 得 到 的 赎回 金 额 为    例：假定某投资者赎回 C 类基金份额 100,000 份，持有时候为 6 个月，      上银鑫尚稳健答复 6 个月持有期混杂型证券投资基金更新招募说明书(2025 年 5 月 20 日公告) 则对应的赎回费率为 0，假定赎回当日 C 类基金份额净值是 1.0600 元，则可 得到的赎回金额为：   赎回金额＝100,000×1.0600＝106,000.00(元)   赎回用度＝100,000×1.0600×0＝0.00 (元)   净赎回金额＝106,000.00-0.00＝106,000.00 (元)   即：投资者赎回 10 万份本基金 C 类基金份额，持有时候为 6 个月，则 对应的赎回费率为 0，假定赎回当日 C 类基金份额净值是 1.0600 元，则其可 得到的赎回金额为 106,000.00 元。 当日某一类别的基金份额净值，有用份额单元为份，上述计较结果均按四舍五 入方法，保留到极少点后 2 位，由此产生的收益或损失由基金财产承担。 以当日某一类别的基金份额净值并扣除相应的用度，赎回金额单元为元。上述 计较结果均按四舍五入方法，保留到极少点后 2 位，由此产生的收益或损失由 基金财产承担。 应于新的费率或收费方式实施日前依照《信息表示办法》的关系轨则在轨则媒 介上公告。 分歧基金份额持有东谈主权益产生本色性不利影响的情况下，根据商场情况制定基 金促销臆想打算，按时或不按时地开展基金促销行为。在基金促销行为期间，按相 关监管部门要求履行必要手续后，基金管束东谈主不错适应调低基金申购费率和基 金赎回费率，并进行公告。 制，以确保基金估值的自制性。具体处理原则与操作表率受命相干法律法例以 及监管部门、自律国法的轨则。   （七）申购与赎回的注册登记 者加多权益并办理登记手续，投资者自 T＋2 日起有权赎回该部分基金份额。      上银鑫尚稳健答复 6 个月持有期混杂型证券投资基金更新招募说明书(2025 年 5 月 20 日公告) 者扣除权益并办理相应的登记手续。 并最迟于开动实施前按照《信息表示办法》的关系轨则在轨则绪言上公告。   （八）拒却或暂停申购的情形   发生下列情况时，基金管束东谈主可拒却或暂停接受投资东谈主的申购请求： 投资东谈主的申购请求。 基金资产净值。 时。 能对基金功绩产生负面影响，或发生其他挫伤现存基金份额持有东谈主利益的情形。 导致基金销售系统或基金注册登记系统或基金管帐系统无法正常运行。 份额的比例达到或者跨越 50%，或者变相隐敝 50%连接度的情形。 格且接纳估值时候仍导致公允价值存在首要不细目性时，经与基金托管东谈主协商 阐明后，基金管束东谈主应当暂停接受基金申购请求。   发生上述第 1、2、3、5、6、8、9 项暂停申购情形之一且基金管束东谈主决定 暂停接受投资东谈主申购请求时，基金管束东谈主应当根据关系轨则在轨则绪言上刊登 暂停申购公告。如果投资东谈主的申购请求被拒却，被拒却的申购款项将退还给投 资东谈主。在暂停申购的情况撤消时，基金管束东谈主应实时复兴申购业务的办理。   （九）暂停赎回或减速支付赎回款项的情形   发生下列情形时，基金管束东谈主可暂停接受投资东谈主的赎回请求或减速支付赎        上银鑫尚稳健答复 6 个月持有期混杂型证券投资基金更新招募说明书(2025 年 5 月 20 日公告) 回款项： 投资东谈主的赎回请求或减速支付赎回款项。 基金资产净值。 管束东谈主可暂停接受基金份额持有东谈主的赎回请求。 格且接纳估值时候仍导致公允价值存在首要不细目性时，经与基金托管东谈主协商 阐明后，基金管束东谈主应当减速支付赎回款项或暂停接受基金赎回请求。   发生上述情形之一且基金管束东谈主决定暂停赎回或减速支付赎回款项时，基 金管束东谈主应实时报中国证监会备案，已阐明的赎回请求，基金管束东谈主应足额支 付；如暂时不成足额支付，应将可支付部分按单个账户请求量占请求总量的比 例分拨给赎回请求东谈主，未支付部分可缓期支付。若出现上述第 4 项所述情形， 按基金合同的相干条件处理。基金份额持有东谈主在请求赎回时可预先采纳将当日 可能未获受理部分赐与废弃。在暂停赎回的情况撤消时，基金管束东谈主应实时恢 复赎回业务的办理并公告。   （十）多数赎回的情形及处理方式   若本基金单个通达日内的基金份额净赎回请求（赎回请求份额总和加上基 金退换中转出请求份额总和后扣除申购请求份额总和及基金退换中转入请求份 额总和后的余额）跨越前一通达日的基金总份额的 10%，即以为是发生了多数 赎回。   当基金出现多数赎回时，基金管束东谈主不错根据基金其时的资产组合景色决 定全额赎回或部分缓期赎回。        上银鑫尚稳健答复 6 个月持有期混杂型证券投资基金更新招募说明书(2025 年 5 月 20 日公告)   （1）全额赎回：当基金管束东谈主以为有能力支付投资东谈主的全部赎回请求时， 按正常赎回程序实行。   （2）部分缓期赎回：当基金管束东谈主以为支付投资东谈主的赎回请求有贫苦或认 为因支付投资东谈主的赎回请求而进行的财产变现可能会对基金资产净值形成较大 波动时，基金管束东谈主在当日接受赎回比例不低于上一通达日基金总份额的 10% 的前提下，可对其余赎回请求缓期办理。对于当日的赎回请求，应当按单个账 户赎回请求量占赎回请求总量的比例，细目当日受理的赎回份额；对于未能赎 回部分，投资东谈主在提交赎回请求时不错采纳缓期赎回或取消赎回。采纳缓期赎 回的，将自动转入下一个通达日不绝赎回，直到全部赎回为止；采纳取消赎回 的，当日未获受理的部分赎回请求将被废弃。缓期的赎回请求与下一通达日赎 回请求一并处理，无优先权并以下一通达日的该类基金份额净值为基础计较赎 回金额，依此类推，直到全部赎回为止。如投资东谈主在提交赎回请求时未作明确 采纳，投资东谈主未能赎回部分作自动缓期赎回处理。   （3）在出现多数赎回时，对于单个基金份额持有东谈主当日跨越上一日基金总 份额 10%以上的赎回请求，基金管束东谈主有权先行对该单个基金份额持有东谈主超出 该比例的赎回请求实施缓期办理，之后对该单个基金份额持有东谈主剩余赎回请求 根据前段“（1）全部赎回”或“（2）部分缓期赎回”的约定方式与其他基金 份额持有东谈主的赎回请求一并办理。   （4）暂停赎回：连气儿 2 个通达日以上（含本数）发生多数赎回，如基金管 理东谈主以为有必要，可暂停接受基金的赎回请求；依然接受的赎回请求不错减速 支付赎回款项，但不得跨越 20 个工作日，并应当依据相干轨则在轨则绪言上进 行公告。   当发生上述多数赎回并缓期办理时，基金管束东谈主应当通过邮寄、传真、基 金管束东谈主网站或通过销售机构示知等方式在 3 个交易日内文牍基金份额持有东谈主， 说明关系处理方法，并在两日内在轨则绪言上公告。   （十一）暂停申购或赎回的公告和从头通达申购或赎回的公告 介上刊登暂停公告。      上银鑫尚稳健答复 6 个月持有期混杂型证券投资基金更新招募说明书(2025 年 5 月 20 日公告) 刊登基金从头通达申购或赎回公告，并公布最近一个通达日的各样基金份额净 值。 时候，依照《信息表示办法》的关系轨则，最迟于从头通达日在轨则绪言上刊 登从头通达申购或赎回的公告，并公告最近一个通达日的各样基金份额净值； 也不错根据推行情况在暂停公告中明确从头通达申购或赎回的时候，届时可不 再另行发布从头通达的公告。   （十二）基金退换   基金管束东谈主不错根据相干法律法例以及基金合同的轨则决定开办本基金与 基金管束东谈主管束的其他基金之间的退换业务，基金退换不错收取一定的退换费， 相干国法由基金管束东谈主届时根据相干法律法例及基金合同的轨则制定并公告， 并提前示知基金托管东谈主与相干机构。   （十三）基金的非交易过户   基金的非交易过户是指基金登记机构受理袭取、捐赠和司法强制实行等情 形而产生的非交易过户以及登记机构招供、适应法律法例的其它非交易过户。 不管在上述何种情况下，接受划转的主体必须是照章不错持有本基金基金份额 的投资东谈主。   袭取是指基金份额持有东谈主厌世，其持有的基金份额由其正当的袭取东谈主袭取； 捐赠指基金份额持有东谈主将其正当持有的基金份额捐馈赠福利性质的基金会或社 会团体；司法强制实行是指司法机构依据成效司法文书将基金份额持有东谈垄断有 的基金份额强制划转给其他天然东谈主、法东谈主或其他组织。办理非交易过户必须提 供基金登记机构要求提供的相干府上，对于适应条件的非交易过户请求按基金 登记机构的轨则办理，并按基金登记机构轨则的模范收费。   （十四）基金的转托管   基金份额持有东谈主可办理已持有基金份额在不同销售机构之间的转托管，基 金销售机构不错按照轨则的模范收取转托管费。   （十五）按时定额投资臆想打算   基金管束东谈主不错为投资东谈主办理按时定额投资臆想打算，具体国法由基金管束东谈主      上银鑫尚稳健答复 6 个月持有期混杂型证券投资基金更新招募说明书(2025 年 5 月 20 日公告) 另行轨则。投资东谈主在办理按时定额投资臆想打算时可自行约定每期扣款金额，每期 扣款金额必须不低于基金管束东谈主在相干公告或更新的招募说明书中所轨则的定 期定额投资臆想打算最低申购金额。   （十六）基金份额的冻结息争冻与质押   基金登记机构只受理国度有权机关照章要求的基金份额的冻结与解冻，以 及登记机构招供、适应法律法例的其他情况下的冻结与解冻。基金份额被冻结 的，被冻结部分产生的权益按照我国法律法例、监管规章以及国度有权机关的 要求来决定是否冻结。在国度有权机关作出决定之前，被冻结部分产生的权益 先行一并冻结。被冻结部分份额仍然参与收益分拨。   如相干法律法例允许基金管束东谈主办理基金份额的质押业务或其他基金业务， 基金管束东谈主将制定和实施相应的业务国法。   （十七）实施侧袋机制期间本基金的申购与赎回   本基金实施侧袋机制的，本基金的申购和赎回安排详见本招募说明书“十 六、侧袋机制”部分的轨则。   （十八）基金份额的转让   在法律法例允许且条件具备的情况下，基金管束东谈主可受理基金份额持有东谈主 通过中国证监会招供的交易款式或者交易方式进行份额转让的请求并由登记机 构办理基金份额的过户登记。基金管束东谈主拟受理基金份额转让业务的，将提前 公告，基金份额持有东谈主应根据基金管束东谈主公告的业务国法办理基金份额转让业 务。     上银鑫尚稳健答复 6 个月持有期混杂型证券投资基金更新招募说明书(2025 年 5 月 20 日公告)                   九、基金的投资   （一）投资主见   本基金在有用箝制组合风险并保持精良流动性的前提下，把合手商场发展趋 势，力图已毕基金资产的历久稳健升值。   （二）投资范围   本基金的投资范围为具有精良流动性的金融器具，包括国内照章刊行上市 的股票（包括主板、中小板、创业板过甚他中国证监会允许基金投资的股票、 存托凭证）、债券（包括国债、金融债、企业债、公司债、次级债、政府支撑 机构债、政府支撑债券、可退换债券（含可分离交易可转债）、可交换债券、 央行单子、中期单子、短期融资券、超短期融资券、地方政府债券等各样债 券）、资产支撑证券、债券回购、同行存单、银行入款、货币商场器具、股指 期货、国债期货、股票期权，以及法律法例或中国证监会允许基金投资的其他 金融器具，但须适应中国证监会的相干轨则。   如法律法例或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管束东谈主在履行适 当程序后不错将其纳入投资范围。   基金的投资组合比例为：投资于股票资产（含存托凭证）占基金资产的比 例为 40%-70%；每个交易日日终在扣除股票期权合约、股指期货合约和国债期 货合约需缴纳的交易保证金后，本基金保持不低于基金资产净值 5%的现金或者 到期日在一年以内的政府债券，其中现金不包括结算备付金、存出保证金和应 收申购款等。   如果法律法例或中国证监会变更投资品种的投资比例限制，基金管束东谈主在 履行适应程序后，不错治疗上述投资品种的投资比例。   （三）投资策略   本基金接纳“从上至下”的多因素分析决策支撑系统，团结定性分析和定 量分析，细目基金资产在股票、债券及货币商场器具等类别资产的配置比例， 并跟着各样证券风险收益特征的相对变化动态治疗配置比例，以均衡投资组合 的风险和收益。     上银鑫尚稳健答复 6 个月持有期混杂型证券投资基金更新招募说明书(2025 年 5 月 20 日公告)   本基金通过定量与定性相团结的方式来查考及筛选股票样本，同期基于基 本面分析研究，要点矜恤自身景气度较好，具有内生或者外部因素驱动（如产 业时候松弛立异，契合政府战术导向等），适应社会经济发展趋势，具有持续 成长后劲的行业或公司。本基金从企业中枢竞争力启程，精选出竞争步地精良， 基本面优异的公司。同期，本基金还将会议论企业详细估值等因素，并根据市 场景色及变化，不按时对选股策略进行治疗改进，以求在箝制风险的基础上获 取逾额收益。   本基金的投资研究主要包括以下两个智力：   （1）定量分析：   本基金要点量化筛选目的主要包括公司的市盈率、市净率、净资产收益率、 营业收入水平、净利润增长等，筛选出估值较为合理，基本面精良的上市公司。   （2）定性分析：   本基金将根据公司的中枢竞争力、商场占有率、家具研发时候、管束层治 理结构及能力等定性目的分析，筛选出优质的上市公司。   本基金将在箝制商场风险与流动性风险的前提下，根据不同债券类金融工 具的到期收益率、流动性和商场限制等情况，并团结各债券品种之间的信用利 差水平变化特征、宏不雅经济变化以及税收因素等的预计分析，详细运用久期策 略、期限结构策略、类属资产配置策略、回购套利策略等，对各样债券金融工 具进行优化配置，栽培基金资产的投资收益。   （1）平均久期配置   本基金通过对宏不雅经济款式和宏不雅经济战术进行分析，预计异日的利率趋 势，并据此积极治疗债券组合的平均久期，在箝制债券组合风险的基础上栽培 组合收益。   （2）期限结构配置   团结对宏不雅经济款式和战术的判断，运用统计和数目分析时候，本基金对 债券商场收益率弧线的期限结构进行分析，预计收益率弧线的变化趋势，制定 组合的期限结构配置策略。   （3）类属配置       上银鑫尚稳健答复 6 个月持有期混杂型证券投资基金更新招募说明书(2025 年 5 月 20 日公告)   本基金对不同类型债券的信用风险、流动性、税赋水对等因素进行分析， 研究同期限的国债、金融债、央票、企业债、公司债、短期融资券之间的利差 和变化趋势，制定债券类属配置策略，细目组合在不同类型债券品种上的配置 比例。   （4）回购套利   本基金将在相干法律法例以及基金合同限制的比例内，应时适度运用回购 交易套利策略以增强组合的收益率。   本基金将真切研究商场利率、刊行条件、标的资产的组成及质地、提前偿 还率等多种基本面因素，评估资产负约风险和提前偿付风险。在基本面分析和 债券商场宏不雅分析的基础上，以数目化模子细目其内在价值。   本基金将根据法律法例和监管机构的要求，制定存托凭证投资策略，矜恤 刊行东谈主关系信息表示情况，矜恤刊行东谈主基本面情况、商场估值等因素，通过定 性分析和定量分析相团结的办法，参与存托凭证的投资，严慎决定存托凭证的 权重配置和标的采纳。   本基金投资股指期货将根据风险管束的原则，以套期保值为目的，主要选 择流动性好、交易活跃的股指期货合约。本基金力图利用股指期货的杠杆作用， 镌汰股票仓位平方治疗的交易成本。   本基金可基于严慎原则以套期保值为目的，运用国债期货对基本投资组合 进行管束，栽培投资效率。本基金主要接纳流动性好、交易活跃的国债期货合 约，通过多头或空头套期保值等策略进行套期保值操作。   本基金投资股票期权，将根据风险管束的原则，以套期保值为目的，充分 议论股票期权的流动性和风险收益特征，在风险可控的前提下，适度参与股票 期权投资。   （四）投资决策程序       上银鑫尚稳健答复 6 个月持有期混杂型证券投资基金更新招募说明书(2025 年 5 月 20 日公告)   公司基金的投资决策实行投资决策委员会疏导下的基金司理负责制。投资 决策进程如下： 司理； 责制定具体的投资组合决议； 实行程序；超出基金司理授权权限的需经过审批后方可干与实行程序。   （五）功绩比拟基准   本基金的功绩比拟基准为：沪深 300 指数收益率×55%+中债详细全价指数 收益率×45%。   中债详细全价指数由中央国债登记结算有限使命公司编制，样本债券涵盖 的范围全面，具有平方的商场代表性，涵盖主要交易商场、不同刊行主体和期 限，约略很好地反应中国债券商场总体价钱水虚心变动趋势。沪深 300 指数由 中证指数有限公司编制，从上海和深圳证券商场中登科 300 只 A 股动作样本的 详细性指数；标的股票有着限制大、流动性好的脾气，具有精良的商场代表性。 本基金的功绩比拟基准约略使投资者感性判断本基金的风险收益特征，合理地 预计比拟本基金的功绩发扬。   跟着商场环境的变化，或因指数编制及发布等方面的原因，如果上述功绩 比拟基准不适用本基金，或者有更巨擘的、更能为商场广泛接受的功绩比拟基 准推出时，本基金管束东谈主不错依据齰舌基金份额持有东谈主正当权益的原则，根据 推行情况对功绩比拟基准进行相应治疗。治疗功绩比拟基准无需召开基金持有 东谈主大会，但应经基金托管东谈主同意，报中国证监会备案，基金管束东谈主应在治疗前 在中国证监会轨则的信息表示绪言上刊登公告。   （六）风险收益特征   本基金为混杂型基金，其预期收益及预期风险水平表面上高于债券型基金 与货币商场基金，低于股票型基金。   （七）投资限制        上银鑫尚稳健答复 6 个月持有期混杂型证券投资基金更新招募说明书(2025 年 5 月 20 日公告)    基金的投资组合应受命以下限制：    （1）本基金投资于股票资产（含存托凭证）占基金资产的比例为 40-70%；    （2）每个交易日日终在扣除股票期权合约、股指期货合约和国债期货合约 需缴纳的交易保证金后，本基金保持不低于基金资产净值 5%的现金或者到期日 在一年以内的政府债券，其中现金不包括结算备付金、存出保证金和应收申购 款等；    （3）本基金持有一家公司刊行的证券，其市值不跨越基金资产净值的 10%；    （4）本基金管束东谈主管束的全部基金持有一家公司刊行的证券，不跨越该证 券的 10%，全都按照关系指数的组成比例进行证券投资的基金品种不错不受此 条件轨则的比例限制；    （5）本基金投资于吞并原始权益东谈主的各样资产支撑证券的比例，不得跨越 基金资产净值的 10%；    （6）本基金持有的全部资产支撑证券，其市值不得跨越基金资产净值的    （7）本基金持有的吞并（指吞并信用级别）资产支撑证券的比例，不得超 过该资产支撑证券限制的 10%；    （8）本基金管束东谈主管束的全部基金投资于吞并原始权益东谈主的各样资产支撑 证券，不得跨越其各样资产支撑证券统统限制的 10%；    （9）本基金应投资于信用级别评级为 BBB 以上（含 BBB）的资产支撑证券。 基金持有资产支撑证券期间，如果其信用品级下降、不再适应投资模范，应在 评级禀报讦布之日起 3 个月内赐与全部卖出；    （10）基金财产参与股票刊行申购，本基金所申报的金额不跨越本基金的 总资产，本基金所申报的股票数目不跨越拟刊行股票公司本次刊行股票的总量；    （11）本基金干与世界银行间同行商场进行债券回购的资金余额不得跨越 基金资产净值的 40%，干与世界银行间同行商场进行债券回购的最历久限为 1 年，债券回购到期后不得缓期；    （12）本基金资产总值不得跨越基金资产净值的 140%；    （13）本基金投资于股指期货，还应受命如下投资组合限制：    ①在职何交易日日终，持有的买入股指期货合约价值不得跨越基金资产净      上银鑫尚稳健答复 6 个月持有期混杂型证券投资基金更新招募说明书(2025 年 5 月 20 日公告) 值的 10%；   ②在职何交易日日终，持有的买入国债期货和股指期货合约价值与有价证 券市值之和，不得跨越基金资产净值的 95%。其中，有价证券指股票、债券 （不含到期日在一年以内的政府债券）、资产支撑证券、买入返售金融资产 （不含质押式回购）等；   ③在职何交易日日终，持有的卖出股指期货合约价值不得跨越基金持有的 股票总市值的 20%；   ④本基金所持有的股票市值和买入、卖出股指期货合约价值，统统（轧差 计较）占基金资产的比例应当适应《基金合同》对于股票投资比例的关系轨则；   ⑤在职何交易日内交易（不包括平仓）的股指期货合约的成交金额不得超 过上一交易日基金资产净值的 20%；   （14）本基金投资于国债期货，还应受命如下投资组合限制：   ①在职何交易日日终，本基金持有的买入国债期货合约价值，不得跨越基 金资产净值的 15%；   ②在职何交易日日终，持有的买入国债期货和股指期货合约价值与有价证 券市值之和，不得跨越基金资产净值的 95%。其中，有价证券指股票、债券 （不含到期日在一年以内的政府债券）、资产支撑证券、买入返售金融资产 （不含质押式回购）等；   ③本基金在职何交易日日终，持有的卖放洋债期货合约价值不得跨越基金 持有的债券总市值的 30%；   ④本基金在职何交易日内交易（不包括平仓）的国债期货合约的成交金额 不得跨越上一交易日基金资产净值的 30%；   ⑤本基金所持有的债券（不含到期日在一年以内的政府债券）市值和买入、 卖放洋债期货合约价值，统统（轧差计较）应当适应《基金合同》对于债券投 资比例的关系约定；   （15）本基金投资于股票期权，还应受命如下投资组合限制：   ①本基金因未平仓的期权合约支付和收取的权利金总额不得跨越基金资产 净值的 10%；   ②本基金开仓卖出认购期权的，应持有足额标的证券；开仓卖出认沽期权     上银鑫尚稳健答复 6 个月持有期混杂型证券投资基金更新招募说明书(2025 年 5 月 20 日公告) 的，应持有合约行权所需的全额现金或交易所国法招供的可冲抵期权保证金的 现金等价物；   ③本基金未平仓的期权合约面值不得跨越基金资产净值的 20%。其中，合 约面值按照行权价乘以合约乘数计较；   （16）本基金管束东谈主管束的全部通达式基金（包括通达式基金以及处于开 放期的按时通达基金）持有一家上市公司刊行的可流通股票，不得跨越该上市 公司可流通股票的 15%；本基金管束东谈主管束的全部投资组合持有一家上市公司 刊行的可流通股票，不得跨越该上市公司可流通股票的 30%；全都按照关系指 数的组成比例进行证券投资的通达式基金以及中国证监会认定的特殊投资组合 可不受前述比例限制；   （17）本基金主动投资于流动性受限资产的市值统统不得跨越基金资产净 值的 15%；因证券商场波动、上市公司股票停牌、基金限制变动等基金管束东谈主 之外的因素以致基金不适应本款所轨则比例限制的，基金管束东谈主不得主动新增 流动性受限资产的投资；   （18）本基金与私募类证券资管家具及中国证监会认定的其他主体为交易 敌手开展逆回购交易的，可接受质押品的禀赋要求应当与基金合同约定的投资 范围保持一致；   （19）本基金投资存托凭证的比例限制依照境内上市交易的股票实行；   （20）法律法例及中国证监会轨则的和《基金合同》约定的其他投资限制。   除上述第（2）、（9）、（17）、（18）项之外，因证券、期货商场波动、 证券刊行东谈主合并、基金限制变动等基金管束东谈主之外的因素以致基金投资比例不 适应上述轨则投资比例的，基金管束东谈主应当在 10 个交易日内进行治疗，但中国 证监会轨则的特殊情形除外。法律法例另有轨则时，从其轨则。   基金管束东谈主应当自基金合同成效之日起六个月内使基金的投资组合比例符 合基金合同的关系约定。在上述期间内，本基金的投资范围、投资策略应当符 合基金合同的约定。基金托管东谈主对基金的投资的监督与检查自基金合同成效之 日起开动。   法律法例或监管部门取消或变更上述限制，如适用于本基金，基金管束东谈主 在履行适应程序后，则本基金投资不再受相干限制或以变更后的轨则为准。     上银鑫尚稳健答复 6 个月持有期混杂型证券投资基金更新招募说明书(2025 年 5 月 20 日公告)   为齰舌基金份额持有东谈主的正当权益，基金财产不得用于下列投资或者行为：   （1）承销证券；   （2）违背轨则向他东谈主贷款或者提供担保；   （3）从事承担无穷使命的投资；   （4）向其基金管束东谈主、基金托管东谈主出资；   （5）从事内幕交易、主管证券交易价钱过甚他不正派的证券交易行为；   （6）买卖其他基金份额，可是中国证监会另有轨则的除外；   （7）法律、行政法例和中国证监会轨则阻难的其他行为。   如法律法例或监管部门取消上述阻难性轨则，基金管束东谈主在履行适应程序 后，则本基金投资不再受相干限制。   基金管束东谈主运用基金财产买卖基金管束东谈主、基金托管东谈主过甚控股鼓吹、实 际箝制东谈主或者与其有首要犀利关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券， 或者从事其他首要关联交易的，应当适应基金的投资主见和投资策略，受命基 金份额持有东谈主利益优先原则，驻守利益冲突，建立健全里面审批机制和评估机 制，按照商场自制合理价钱实行。相干交易必须预先得到基金托管东谈主的同意， 并按法律法例赐与表示。首要关联交易应提交基金管束东谈主董事会审议，并经过 三分之二以上的落寞董事通过。基金管束东谈主董事会应至少每半年对关联交易事 项进行审查。   （八）基金管束东谈主代表基金专揽鼓吹或债权东谈主权利的处理原则及方法 护基金份额持有东谈主的利益； 东谈主牟取任何不妥利益。   （九）侧袋机制的实施和投资运作安排   当基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回请求时，根据最大限制保护基 金份额持有东谈主利益的原则，基金管束东谈主经与基金托管东谈主协商一致，并筹商管帐        上银鑫尚稳健答复 6 个月持有期混杂型证券投资基金更新招募说明书(2025 年 5 月 20 日公告) 师事务所意见后，不错依照法律法例及基金合同的约定启用侧袋机制。      侧袋机制实施期间，本部分约定的投资组合比例、投资策略、组合限制、 功绩比拟基准、风险收益特征等约定仅适用于主袋账户。      侧袋账户的实施条件、实施程序、运作安排、投资安排、特定资产的处置 变现和支付等对投资者权益有首要影响的事项详见本招募说明书“十六、侧袋 机制”部分的轨则。      （十）基金投资组合禀报      基金管束东谈主的董事会及董事保证本禀报所载府上不存在作假记录、误导性 禀报或首要遗漏，并对其内容的真确性、准确性和竣工性承担个别及连带使命。      基金托管东谈主兴业银行股份有限公司根据本基金合同轨则，于 2025 年 04 月 内容不存在作假记录、误导性禀报或者首要遗漏。      本投资组合禀报所载数据限制 2025 年 03 月 31 日，禀报期自 2025 年 01 月                                              占基金总资产的比例 序号           名目             金额(元)                                                 （%）       其中：股票                 245,537,476.10           66.50       其中：债券                              -               -       资产支撑证券                             -               -       其中：买断式回购的买                                          -               -       入返售金融资产         上银鑫尚稳健答复 6 个月持有期混杂型证券投资基金更新招募说明书(2025 年 5 月 20 日公告)         银行入款和结算备付金         统统     （1）禀报期末按行业分类的境内股票投资组合 代码             行业类别         公允价值(元)           占基金资产净值比例                                                  （%）     A    农、林、牧、渔业                       -                 -     B    采矿业                42,131,198.60             11.43     C    制造业                70,990,282.46             19.26     D    电力、热力、燃气及水          4,794,444.00              1.30          出产和供应业     E    建筑业                 1,721,598.00              0.47     F    批发和零卖业              4,090,163.24              1.11     G    交通运载、仓储和邮政         25,580,008.80              6.94          业     H    住宿和餐饮业                         -                 -     I    信息传输、软件和信息         16,071,792.00              4.36          时候服务业     J    金融业                77,491,091.00             21.02     K    房地产业                           -                 -     L    租借和商务服务业            2,666,898.00              0.72     M    科学研究和时候服务业                     -                 -     N    水利、环境和寰球设施                     -                 -          管束业     O    住户服务、修理和其他                     -                 -          服务业     P    教育                             -                 -          上银鑫尚稳健答复 6 个月持有期混杂型证券投资基金更新招募说明书(2025 年 5 月 20 日公告)     Q    卫生和社会工作                          -                   -     R    文化、体育和文娱业                        -                   -     S    详细                               -                   -          统统                  245,537,476.10               66.60      （2）禀报期末按行业分类的港股通投资股票投资组合      本基金本禀报期末未持有通过港股通交易机制投资的港股。 细                                                       占基金资产 序号        股票代码     股票称呼      数目(股)     公允价值(元)                                                       净值比例(%)      本基金本禀报期末未持有债券。 细      本基金本禀报期末未持有债券。 券投资明细      本基金本禀报期末未持有资产支撑证券。         上银鑫尚稳健答复 6 个月持有期混杂型证券投资基金更新招募说明书(2025 年 5 月 20 日公告) 明细     本基金本禀报期末未持有贵金属。 细     本基金本禀报期末未持有权证。     本基金本禀报期末未投资股指期货。     （1）本期国债期货投资战术     本基金本禀报期末未投资国债期货。     （2）本期国债期货投资评价     无     （1）本基金投资的前十名证券的刊行主体本期受到监管部门立案访谒或报 告编制日前一年内受到公开贬低、处罚的情形说明     本基金投资的前十名证券的刊行主体本禀报期内莫得被监管部门立案访谒。 本基金投资的前十名证券的刊行主体中,中国农业银行股份有限公司、中国开辟 银行股份有限公司出面前禀报编制日前一年内有受到监管部门公开贬低或处罚 的情况。经分析,上述事项对质券投资价值未产生本色影响;本基金对质券的投 资决策程序适应相干法律法例及基金合同的要求。除上述情形外,本基金投资的 前十名证券的刊行主体在禀报编制日前一年内莫得受到公开贬低、处罚的情形。     （2）基金投资的前十名股票超出基金合同轨则的备选股票库情况的说明     本基金投资的前十名股票莫得超出基金合同轨则的备选股票库。     （3）其他资产组成  序号                   称呼                      金额(元)     上银鑫尚稳健答复 6 个月持有期混杂型证券投资基金更新招募说明书(2025 年 5 月 20 日公告) （4）禀报期末持有的处于转股期的可退换债券明细 本基金本禀报期末未持有处于转股期的可退换债券。 （5）禀报期末前十名股票中存在流通受限情况的说明 本基金本禀报期末前十名股票中不存在流通受限情况。 （6）投资组合禀报附注的其他翰墨相貌部分 因四舍五入原因，投资组合禀报均分项之和与统统可能存在尾差。        上银鑫尚稳健答复 6 个月持有期混杂型证券投资基金更新招募说明书(2025 年 5 月 20 日公告)                         十、基金的功绩    本基金管束东谈主依照恪尽责守、竭诚信用、严慎勤苦的原则管束和运用基金 财产，但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。基金的过往功绩并不代表 其异日发扬。投资有风险，投资者在作念出投资决策前应仔细阅读本基金的招募 说明书。 （一）基金份额净值增长率过甚与同期功绩比拟基准收益率的比拟                            功绩比拟                  净值增长 功绩比拟             净值增长           基准收益   阶段             率模范差 基准收益                      ①-③      ②-④              率①            率模范差                    ②   率③                              ④  月 20 日-             -0.22%    0.97%   -1.36%    0.55%   1.14%    0.42%   月 31 日   月 1 日-             -18.44%   1.18%   -11.90%   0.70%   -6.54%   0.48%   月 31 日   月 1 日-             -4.45%    0.53%   -5.36%    0.46%   0.91%    0.07%   月 31 日   月 1 日-   月 31 日  月 1 日-             -2.25%    0.49%   -1.14%    0.50%   -1.11%   -0.01%  月 31 日 自基金合 同成效起        -10.25%   0.84%   -9.89%    0.62%   -0.36%   0.22%  于今        上银鑫尚稳健答复 6 个月持有期混杂型证券投资基金更新招募说明书(2025 年 5 月 20 日公告) （2021 年 日-2025 年 3 月 31   日）                            功绩比拟                  净值增长 功绩比拟             净值增长           基准收益   阶段             率模范差 基准收益                      ①-③      ②-④              率①            率模范差                    ②   率③                              ④  月 20 日-             -0.49%    0.97%   -1.36%    0.55%   0.87%    0.42%   月 31 日   月 1 日-             -18.92%   1.18%   -11.90%   0.70%   -7.02%   0.48%   月 31 日   月 1 日-             -5.02%    0.53%   -5.36%    0.46%   0.34%    0.07%   月 31 日   月 1 日-   月 31 日  月 1 日-             -2.40%    0.49%   -1.14%    0.50%   -1.26%   -0.01%  月 31 日 自基金合 同成效起   于今             -12.22%   0.84%   -9.89%    0.62%   -2.33%   0.22% （2021 年 日-2025        上银鑫尚稳健答复 6 个月持有期混杂型证券投资基金更新招募说明书(2025 年 5 月 20 日公告) 年 3 月 31   日） 注：本基金的功绩比拟基准为沪深 300 指数收益率×55%+中债详细全价指数收 益率×45%。 （二）自基金合同成效以来基金累计净值增长率变动过甚与同期功绩比拟基准 收益率变动的比拟      上银鑫尚稳健答复 6 个月持有期混杂型证券投资基金更新招募说明书(2025 年 5 月 20 日公告) 注：本基金合同成效日为 2021 年 7 月 20 日，自基金合同成效日起 6 个月内为 建仓期，建仓期收尾时各项资产配置比例适应基金合同约定。     上银鑫尚稳健答复 6 个月持有期混杂型证券投资基金更新招募说明书(2025 年 5 月 20 日公告)                  十一、基金的财产   （一）基金资产总值   基金资产总值是指购买的各样证券及单子价值、银行入款本息和基金应收 的申购基金款以过甚他投资所形成的价值总和。   （二）基金资产净值   基金资产净值是指基金资产总值减去基金欠债后的价值。   （三）基金财产的账户   基金托管东谈主根据相干法律法例、表苟且文献为本基金开立资金账户、证券 账户以及投资所需的其他专用账户。开立的基金专用账户与基金管束东谈主、基金 托管东谈主、基金销售机构、基金服务机构和基金登记机构自有的财产账户以过甚 他基金财产账户相落寞。   （四）基金财产的看护和贬责   本基金财产落寞于基金管束东谈主、基金托管东谈主、基金销售机构、基金服务机 构和基金登记机构的财产，并由基金托管东谈主看护。基金管束东谈主、基金托管东谈主、 基金登记机构、基金服务机构和基金销售机构以其自有的财产承担其自身的法 律使命，其债权东谈主不得对本基金财产专揽请求冻结、扣押或其他权利。除照章 律法例和《基金合同》的轨则贬责外，基金财产不得被贬责。   基金管束东谈主、基金托管东谈主因照章赶走、被照章废弃或者被照章宣告歇业等 原因进行清理的，基金财产不属于其清迎接产。基金管束东谈主管束运作基金财产 所产生的债权，不得与其固有资产产生的债务相互抵销；基金管束东谈主管束运作 不同基金的基金财产所产生的债权债务不得相互抵销。非因基金财产自身承担 的债务，不得对基金财产强制实行。     上银鑫尚稳健答复 6 个月持有期混杂型证券投资基金更新招募说明书(2025 年 5 月 20 日公告)                十二、基金资产的估值   （一）估值日   本基金的估值日为本基金相干的证券交易款式的交易日以及国度法律法例 轨则需要对外皮露基金净值的非交易日。   （二）估值对象   基金所领有的股票、债券和银行入款本息、应收款项、股票期权合约、股 指期货合约、国债期货合约、资产支撑证券、其它投资等资产及欠债。   （三）估值原则   基金管束东谈主在细目相干金融资产和金融欠债的公允价值时，应适应《企业 管帐准则》、监管部门关系轨则。 有报价的，除管帐准则轨则的例外情况外，应将该报价不加治疗地应用于该资 产或欠债的公允价值计量。估值日无报价且最近交易日后未发生影响公允价值 计量的首要事件的，应接纳最近交易日的报价细目公允价值。有充足凭证标明 估值日或最近交易日的报价不成真确反应公允价值的，支吾报价进行治疗，确 定公允价值。   与上述投资品种雷同，但具有不同特征的，应以雷同资产或欠债的公允价 值为基础，并在估值时候中议论不同特征因素的影响。特征是指对资产出售或 使用的限制等，如果该限制是针对资产持有者的，那么在估值时候中不应将该 限制动作特征议论。此外，基金管束东谈主不应试虑因其大批持有相干资产或欠债 所产生的溢价或折价。 利用数据和其他信息支撑的估值时候细目公允价值。接纳估值时候细目公允价 值时，应优先使用可不雅察输入值，只须在无法取得相干资产或欠债可不雅察输入 值或取得不切实可行的情况下，才不错使用不可不雅察输入值。 使潜在估值治疗对前一估值日的基金资产净值的影响在 0.25%以上的，支吾估 值进行治疗并细目公允价值。   （四）估值方法      上银鑫尚稳健答复 6 个月持有期混杂型证券投资基金更新招募说明书(2025 年 5 月 20 日公告)   （1）交易所上市的有价证券，以其估值日在证券交易所挂牌的市价（收盘 价）估值；估值日无交易的，且最近交易日后经济环境未发生首要变化或证券 刊行机构未发生影响证券价钱的首要事件的，以最近交易日的市价（收盘价） 估值；如最近交易日后经济环境发生了首要变化或证券刊行机构发生影响证券 价钱的首要事件的，可参考类似投资品种的现行市价及首要变化因素，治疗最 近交易市价，细目公允价钱；   （2）交易所上市交易或挂牌转让的不含权固定收益品种，登科估值日第三 方估值机构提供的相应品种当日的估值净价进行估值；   （3）交易所上市交易或挂牌转让的含权固定收益品种，登科估值日第三方 估值机构提供的相应品种当日的独一估值净价或推选估值净价进行估值；   （4）交易所上市交易的可退换债券以逐日收盘价动作估值全价；   （5）交易所上市不存在活跃商场的有价证券，接纳估值时候细目公允价值。 交易所商场挂牌转让的资产支撑证券，接纳估值时候细目公允价值；   （6）对在交易所商场刊行未上市或未挂牌转让的债券，对存在活跃商场的 情况下，应以活跃商场上未经治疗的报价动作估值日的公允价值；对于活跃市 场报价未能代表估值日公允价值的情况下，支吾商场报价进行治疗以阐明估值 日的公允价值；对于不存在商场行为或商场行为很少的情况下，应接纳估值技 术细目其公允价值。   （1）送股、转增股、配股和公开增发的新股，按估值日在证券交易所挂牌 的吞并股票的估值方法估值；该日无交易的，以最近一日的市价（收盘价）估 值；   （2）初度公开刊行未上市的股票和债券，接纳估值时候细目公允价值，在 估值时候难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值；   （3）在刊行时明确一按时限限售期的股票，包括但不限于非公开刊行股票、 初度公开刊行股票时公司鼓吹公开发售股份、通过巨额交易取得的带限售期的 股票等，不包括停牌、新刊行未上市、回购交易中的质押券等流通受限股票， 按监管机构或行业协会关系轨则细目公允价值。       上银鑫尚稳健答复 6 个月持有期混杂型证券投资基金更新招募说明书(2025 年 5 月 20 日公告)   （1）评估金融养殖品价值时，应当接纳商场公认或者合理的估值方法细目 公允价值；   （2）股指期货合约、国债期货合约、股票期权合约一般以估值当日结算价 进行估值，估值当日无结算价的，且最近交易日后经济环境未发生首要变化的， 接纳最近交易日结算价估值。 的相应品种当日的估值净价估值。对银行间商场上含权的固定收益品种，按照 第三方估值机构提供的相应品种当日的独一估值净价或推选估值净价估值。对 于含投资东谈主回售权的固定收益品种，回售登记期截止日（含当日）后未专揽回 售权的按照长待偿期所对应的价钱进行估值。对银行间商场未上市，且第三方 估值机构未提供估值价钱的债券，在刊行利率与二级商场利率不存在明显各异， 未上市期间商场利率莫得发生大的变动的情况下，按成本估值。 值。 难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值。 或应付利息。 利息。 定的第三方估值机构未提供估值价钱的，按成本估值。 机制，以确保基金估值的自制性。 基金管束东谈主可根据具体情况与基金托管东谈主约定后，按最能反应公允价值的价钱 估值。       上银鑫尚稳健答复 6 个月持有期混杂型证券投资基金更新招募说明书(2025 年 5 月 20 日公告) 按国度最新轨则估值。   如基金管束东谈主或基金托管东谈主发现基金估值违背基金合同订明的估值方法、 程序及相干法律法例的轨则或者未能充分齰舌基金份额持有东谈主利益时，应立即 文牍对方，共同查明原因，两边协商处置。   根据关系法律法例，基金资产净值计较和基金管帐核算的义务由基金管束 东谈主承担。本基金的基金管帐使命方由基金管束东谈主担任，因此，就与本基金关系 的管帐问题，如经相干各方在对等基础上充分磋议后，仍无法达成一致的意见， 按照基金管束东谈主对基金净值信息的计较结果对外赐与公布。   （五）估值程序 类基金份额的余额数目计较，精准到 0.0001 元，极少点后第五位四舍五入。基 金管束东谈主不错设立大额赎回情形下的净值精度救急治疗机制。国度另有轨则的， 从其轨则。   基金管束东谈主每个工作日计较基金资产净值及各样基金份额净值，并按轨则 公告。 或基金合同的轨则暂停估值时除外。基金管束东谈主每个工作日对基金资产估值后， 将各样基金份额净值结果发送基金托管东谈主，经基金托管东谈主复核无误后，由基金 管束东谈主对外公布。   （六）估值缺欠的处理   基金管束东谈主和基金托管东谈主将遴选必要、适应、合理的措施确保基金资产估 值的准确性、实时性。当任一类基金份额净值极少点后 4 位以内（含第 4 位） 发生估值缺欠时，视为该类基金份额净值缺欠。   基金合同确当事东谈主应按照以下约定处理：   本基金运作过程中，如果由于基金管束东谈主或基金托管东谈主、或登记机构、或 销售机构、或投资东谈主自身的罪戾形成估值缺欠，导致其他当事东谈主际遇损失的， 罪戾的使命东谈主应当对由于该估值缺欠际遇损不当事东谈主（“受损方”）的顺利损      上银鑫尚稳健答复 6 个月持有期混杂型证券投资基金更新招募说明书(2025 年 5 月 20 日公告) 失按下述“估值缺欠处理原则”给予抵偿，承担抵偿使命。   上述估值缺欠的主要类型包括但不限于：府上申报差错、数据传输差错、 数据计较差错、系统故障差错、下达指示差错等。   （1）估值缺欠已发生，但尚未给当事东谈主形成损失机，估值缺欠使命方应及 时调和各方，实时进行更正，因更正估值缺欠发生的用度由估值缺欠使命方承 担；由于估值缺欠使命方未实时更正已产生的估值缺欠，给当事东谈主形成损失的， 由估值缺欠使命方对顺利损失承担抵偿使命；若估值缺欠使命方依然积极调和， 而且有协助义务确当事东谈主有鼓胀的时候进行更正而未更正，则其应当承担相应 抵偿使命。估值缺欠使命方支吾更正的情况向关系当事东谈主进行阐明，确保估值 缺欠已得到更正。   （2）估值缺欠的使命方对关系当事东谈主的顺利损失负责，分歧盘曲损失负责， 而且仅对估值缺欠的关系顺利当事东谈主负责，分歧第三方负责。   （3）因估值缺欠而赢得不妥得利确当事东谈主负有实时返还不妥得利的义务。 但估值缺欠使命方仍支吾估值缺欠负责。如果由于赢得不妥得利确当事东谈主不返 还或不全部返还不妥得利形成其他当事东谈主的利益损失（“受损方”），则估值 缺欠使命方应抵偿受损方的损失，并在其支付的抵偿金额的范围内对赢得不妥 得利确当事东谈主享有要求托付不妥得利的权利；如果赢得不妥得利确当事东谈主依然 将此部分不妥得利返还给受损方，则受损方应当将其依然赢得的抵偿额加上已 经赢得的不妥得利返还的总和跨越其推行损失的差额部分支付给估值缺欠使命 方。   （4）估值缺欠治疗接纳尽量复兴至假定未发生估值缺欠的正确情形的方式。   估值缺欠被发现后，关系确当事东谈主应当实时进行处理，处理的程序如下：   （1）查明估值缺欠发生的原因，列明整个确当事东谈主，并根据估值缺欠发生 的原因细目估值缺欠的使命方；   （2）根据估值缺欠处理原则或当事东谈主协商的方法对因估值缺欠形成的损失 进行评估；   （3）根据估值缺欠处理原则或当事东谈主协商的方法由估值缺欠的使命方进行        上银鑫尚稳健答复 6 个月持有期混杂型证券投资基金更新招募说明书(2025 年 5 月 20 日公告) 更正和抵偿损失；   （4）根据估值缺欠处理的方法，需要修改基金登记机构交易数据的，由基 金登记机构进行更正，并就估值缺欠的更正向关系当事东谈主进行阐明。   （1）基金份额净值计较出现缺欠时，基金管束东谈主应当立即赐与纠正，通报 基金托管东谈主，并遴选合理的措施推辞损失进一步扩大；   （2）缺欠偏差达到该类基金份额净值的 0.25%时，基金管束东谈主应当通报基 金托管东谈主并报中国证监会备案；缺欠偏差达到该类基金份额净值的 0.5%时，基 金管束东谈主应当公告，并报中国证监会备案；   （3）前述内容如法律法例或监管机关另有轨则的，从其轨则处理。   （七）暂停估值的情形 营业时； 时； 商阐明后，基金管束东谈主应当暂停估值；   （八）基金净值的阐明   基金资产净值和各样基金份额的基金份额净值由基金管束东谈主负责计较，基 金托管东谈主负责进行复核。基金管束东谈主应于每个通达日交易收尾后计较当日的基 金资产净值和各样基金份额的基金份额净值并发送给基金托管东谈主。基金托管东谈主 对净值计较结果复核阐明后发送给基金管束东谈主，由基金管束东谈主对基金净值赐与 公布。   （九）实施侧袋机制期间的基金资产估值   本基金实施侧袋机制的，本基金的估值安排详见本招募说明书“十六、侧 袋机制”部分的轨则。   （十）特殊情况的处理     上银鑫尚稳健答复 6 个月持有期混杂型证券投资基金更新招募说明书(2025 年 5 月 20 日公告) 舛误不动作基金资产估值缺欠处理； 等原因，基金管束东谈主和基金托管东谈主天然依然遴选必要、适应、合理的措施进行 检查，可是未能发现该缺欠的，由此形成的基金资产估值缺欠，基金管束东谈主和 基金托管东谈主免除抵偿使命。但基金管束东谈主、基金托管东谈主应当积极遴选必要的措 施减弱或撤消由此形成的影响。      上银鑫尚稳健答复 6 个月持有期混杂型证券投资基金更新招募说明书(2025 年 5 月 20 日公告)                十三、基金的收益与分拨   （一）基金利润的组成   基金利润指基金利息收入、投资收益、公允价值变动收益和其他收入扣除 相干用度后的余额，基金已已毕收益指基金利润减去公允价值变动收益后的余 额。   （二）基金可供分拨利润   基金可供分拨利润指限制收益分拨基准日基金未分拨利润与未分拨利润中 已已毕收益的孰低数。   （三）基金收益分拨原则 收益分拨，若《基金合同》成效不悦 3 个月可不进行收益分拨； 金红利或将现金红利自动转为相应类别的基金份额进行再投资；若投资者不选 择，本基金默许的收益分拨方式是现金分成； 基金份额净值减去每单元基金份额收益分拨金额后不成低于面值； 售服务费，各基金份额类别对应的可供分拨利润将有所不同，本基金吞并类别 的每一基金份额享有同平分拨权；   （四）收益分拨决议   基金收益分拨决议中应载明截止收益分拨基准日的可供分拨利润、基金收 益分拨对象、分拨时候、分拨数额及比例、分拨方式等内容。   （五）收益分拨决议的细目、公告与实施   本基金收益分拨决议由基金管束东谈主拟定，并由基金托管东谈主复核，在两日内 在轨则绪言公告。   （六）基金收益分拨中发生的用度   基金收益分拨时所发生的银行转账或其他手续用度由投资者自行承担。当 投资者的现金红利小于一定金额，不及以支付银行转账或其他手续用度时，基     上银鑫尚稳健答复 6 个月持有期混杂型证券投资基金更新招募说明书(2025 年 5 月 20 日公告) 金登记机构可将基金份额持有东谈主的现金红利自动转为相应类别的基金份额。红 利再投资的计较方法，依照《业务国法》实行。  （七）实施侧袋机制期间的收益分拨  本基金实施侧袋机制的，侧袋账户不进行收益分拨。        上银鑫尚稳健答复 6 个月持有期混杂型证券投资基金更新招募说明书(2025 年 5 月 20 日公告)                  十四、基金的用度与税收   （一）基金用度的种类 他用度。   （二）基金用度计提方法、计提模范和支付方式   本基金的管束费按前一日基金资产净值的 1.20%年费率计提。管束费的计 算方法如下：   H＝E×1.20%÷当年天数   H 为逐日应计提的基金管束费   E 为前一日的基金资产净值   基金管束费逐日计提，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金管束东谈主与 基金托管东谈主查对一致后，基金托管东谈主按照与基金管束东谈主协商一致的方式于次月 前 5 个工作日内从基金财产中一次性支付给基金管束东谈主。若遇法定节沐日、公 休日或不可抗力以致无法按时支付的，顺延至最近可支付日支付。   本基金的托管费按前一日基金资产净值的 0.20%的年费率计提。托管费的 计较方法如下：   H＝E×0.20%÷当年天数   H 为逐日应计提的基金托管费      上银鑫尚稳健答复 6 个月持有期混杂型证券投资基金更新招募说明书(2025 年 5 月 20 日公告)   E 为前一日的基金资产净值   基金托管费逐日计提，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金管束东谈主与 基金托管东谈主查对一致后，基金托管东谈主按照与基金管束东谈主协商一致的方式于次月 前 5 个工作日内从基金财产中一次性支付给基金托管东谈主。若遇法定节沐日、公 休日或不可抗力以致无法按时支付的，顺延至最近可支付日支付。   本基金 A 类基金份额不收取销售服务费，C 类基金份额收取销售服务费。   本基金销售服务费按前一日 C 类基金份额的基金资产净值的 0.60% 的年费 率计提，销售服务费的计较方法如下：   H=E×0.60%÷当年天数   H 为 C 类基金份额逐日应计提的销售服务费   E 为 C 类基金份额前一日基金资产净值   基金销售服务费逐日计提，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金管束 东谈主与基金托管东谈主查对一致后，基金托管东谈主按照与基金管束东谈主协商一致的方式于 次月前 5 个工作日内从基金财产中一次性支付给登记结构，由登记机构代付给 销售机构。若遇法定节沐日、公休日或不可抗力以致无法按时支付的，顺延至 最近可支付日支付。   上述“（一）基金用度的种类”中第 4－10 项用度，根据关系法例及相应 条约轨则，按用度推行开销金额列入当期用度，由基金托管东谈主从基金财产中支 付。   （三）不列入基金用度的名目   下列用度不列入基金用度： 基金财产的损失； 目。   （四）实施侧袋机制期间的基金用度     上银鑫尚稳健答复 6 个月持有期混杂型证券投资基金更新招募说明书(2025 年 5 月 20 日公告)   本基金实施侧袋机制的，与侧袋账户关系的用度不错从侧袋账户中列支， 但应待侧袋账户资产变现后方可列支，关系用度可酌情收取或减免，但不得收 取管束费，详见本招募说明书“十六、侧袋机制”部分的轨则。   （五）基金税收   本基金运作过程中波及的各征税主体，其征税义务按国度税收法律、法例 实行。基金财产投资的相干税收，由基金份额持有东谈主承担，基金管束东谈主或者其 他扣缴义务东谈主按照国度关系税收征收的轨则代扣代缴。     上银鑫尚稳健答复 6 个月持有期混杂型证券投资基金更新招募说明书(2025 年 5 月 20 日公告)               十五、基金的管帐与审计   （一）基金管帐战术 管帐年度按如下原则：如果《基金合同》成效少于 2 个月，不错并入下一个会 计年度表示； 管帐核算，按照关系轨则编制基金管帐报表； 并以书面方式阐明。   （二）基金的年度审计 共和国证券法》轨则的管帐师事务所过甚注册管帐师对本基金的年度财务报表 进行审计。 换管帐师事务所需在 2 日内在轨则绪言公告。       上银鑫尚稳健答复 6 个月持有期混杂型证券投资基金更新招募说明书(2025 年 5 月 20 日公告)                  十六、基金的信息表示   （一）本基金的信息表示应适应《基金法》、《运作办法》、《信息表示 办法》、《流动性风险管束轨则》、《基金合同》过甚他关系轨则。相干法律 法例对信息表示的表示方式、登载绪言、报备方式等轨则发生变化时，本基金 从其最新轨则。   （二）信息表示义务东谈主   本基金信息表示义务东谈主包括基金管束东谈主、基金托管东谈主、召集基金份额持有 东谈主大会的基金份额持有东谈主等法律、行政法例和中国证监会轨则的天然东谈主、法东谈主 和作歹东谈主组织。   本基金信息表示义务东谈主以保护基金份额持有东谈主利益为根底起点，按照法 律、行政法例和中国证监会的轨则表示基金信息，并保证所表示信息的真确性、 准确性、竣工性、实时性、简明性和易得性。   本基金信息表示义务东谈主应当在中国证监会轨则时候内，将应予表示的基金 信息通过适应中国证监会轨则条件的世界性报刊（以下简称“轨则报刊”）及 《信息表示办法》轨则的互联网网站（以下简称“轨则网站”）等绪言表示， 并保证基金投资者约略按照《基金合同》约定的时候和方式查阅或者复制公开 表示的信息府上。   （三）本基金信息表示义务东谈主承诺公开表示的基金信息，不得有下列行径：   （四）本基金公开表示的信息应接纳汉文文本。如同期接纳外文文本的， 基金信息表示义务东谈主应保证不同文本的内容一致。不同文本之间发生歧义的， 以汉文文本为准。   本基金公开表示的信息接纳阿拉伯数字；除极度说明外，货币单元为东谈主民 币元。     上银鑫尚稳健答复 6 个月持有期混杂型证券投资基金更新招募说明书(2025 年 5 月 20 日公告)   （五）公开表示的基金信息   公开表示的基金信息包括：   （1）《基金合同》是界定《基金合同》当事东谈主的各项权利、义务关系，明 确基金份额持有东谈主大会召开的国法及具体程序，说明基金家具的脾气等波及基 金投资者首要利益的事项的法律文献。   （2）基金招募说明书应当最大限制地表示影响基金投资者决策的全部事项， 说明基金认购、申购和赎回安排、基金投资、基金家具脾气、风险揭示、信息 表示及基金份额持有东谈主服务等内容。   《基金合同》成效后，基金招募说明书的信息发生首要变更的，基金管束 东谈主应当在三个工作日内，更新基金招募说明书并登载在轨则网站上；基金招募 说明书其他信息发生变更的，基金管束东谈主至少每年更新一次。基金圮绝运作的， 基金管束东谈主不再更新基金招募说明书。   （3）基金托管条约是界定基金托管东谈主和基金管束东谈主在基金财产看护及基金 运作监督等行为中的权利、义务关系的法律文献。   （4）基金家具府上概如果基金招募说明书的节录文献，用于向投资者提供 简明的基金提要信息。《基金合同》成效后，基金家具府上提要的信息发生重 大变更的，基金管束东谈主应当在三个工作日内，更新基金家具府上提要，并登载 在轨则网站及基金销售机构网站或营业网点；基金家具府上提要其他信息发生 变更的，基金管束东谈主至少每年更新一次。基金圮绝运作的，基金管束东谈主不再更 新基金家具府上提要。   基金召募请求经中国证监会注册后，基金管束东谈主在基金份额发售的 3 日前， 将基金份额发售公告、基金招募说明书教唆性公告和《基金合同》教唆性公告 登载在轨则报刊上，将基金份额发售公告、基金招募说明书、基金家具府上概 要、《基金合同》和基金托管条约登载在轨则网站上，并将基金家具府上提要 登载在基金销售机构网站或营业网点；基金托管东谈主应当同期将《基金合同》、 基金托管条约登载在轨则网站上。   基金管束东谈主应当就基金份额发售的具体事宜编制基金份额发售公告，并在      上银鑫尚稳健答复 6 个月持有期混杂型证券投资基金更新招募说明书(2025 年 5 月 20 日公告) 表示招募说明书确当日登载于轨则绪言上。   基金管束东谈主应当在收到中国证监会阐明文献的次日在轨则绪言上登载《基 金合同》成效公告。   《基金合同》成效后，在开动办理基金份额申购或者赎回前，基金管束东谈主 应当至少每周在轨则网站表示一次各样基金份额净值和各样基金份额累计净值。   在开动办理基金份额申购或者赎回后，基金管束东谈主应当在不晚于每个通达 日的次日，通过轨则网站、基金销售机构网站或者营业网点表示通达日的各样 基金份额净值和各样基金份额累计净值。   基金管束东谈主应当在不晚于半年度和年度临了一日的次日，在轨则网站表示 半年度和年度临了一日的各样基金份额净值和各样基金份额累计净值。   基金管束东谈主应当在《基金合同》、招募说明书等信息表示文献上载明基金 份额申购、赎回价钱的计较方式及关系申购、赎回费率，并保证投资者约略在 基金销售机构网站或营业网点查阅或者复制前述信息府上。 资产组合季度禀报）   基金管束东谈主应当在每年收尾之日起三个月内，编制完成基金年度禀报，将 年度禀报登载在轨则网站上，并将年度禀报教唆性公告登载在轨则报刊上。基 金年度禀报中的财务管帐禀报应当经过适应《中华东谈主民共和国证券法》轨则的 管帐师事务所审计。   基金管束东谈主应当在上半年收尾之日起两个月内，编制完成基金中期禀报， 将中期禀报登载在轨则网站上，并将中期禀报教唆性公告登载在轨则报刊上。   基金管束东谈主应当在季度收尾之日起十五个工作日内，编制完成基金季度报 告，将季度禀报登载在轨则网站上，并将季度禀报教唆性公告登载在轨则报刊 上。   《基金合同》成效不及 2 个月的，基金管束东谈主不错不编制当期季度禀报、 中期禀报或者年度禀报。        上银鑫尚稳健答复 6 个月持有期混杂型证券投资基金更新招募说明书(2025 年 5 月 20 日公告)   如禀报期内出现单一投资者持有基金份额达到或跨越基金总份额 20%的情 形，为保障其他投资者的权益，基金管束东谈主至少应当在按时禀报“影响投资者 决策的其他重要信息”项下表示该投资者的类别、禀报期末持有份额及占比、 禀报期内持有份额变化情况及本基金的私有风险，中国证监会认定的特殊情形 除外。   基金管束东谈主应当在基金年度禀报和中期禀报中表示基金组结伙产情况过甚 流动性风险分析等。   本基金发生首要事件，关系信息表示义务东谈主应当在 2 日内编制临时禀报书， 并登载在轨则报刊和轨则网站上。   前款所称首要事件，是指可能对基金份额持有东谈主权益或者基金份额的价钱 产生首要影响的下列事件：   （1）基金份额持有东谈主大会的召开及决定的事项；   （2）《基金合同》圮绝、基金清理；   （3）退换基金运作方式、基金合并；   （4）更换基金管束东谈主、基金托管东谈主、基金份额登记机构，基金改聘管帐师 事务所；   （5）基金管束东谈主托付基金服务机构代为办理基金的份额登记、核算、估值 等事项，基金托管东谈主托付基金服务机构代为办理基金的核算、估值、复核等事 项；   （6）基金管束东谈主、基金托管东谈主的法命称呼、住所发生变更；   （7）基金管束东谈主变更持有百分之五以上股权的鼓吹、基金管束东谈主的推行控 制东谈主变更；   （8）基金召募期延长或提前收尾召募；   （9）基金管束东谈主的高等管束东谈主员、基金司理和基金托管东谈主专门基金托管部 门负责东谈主发生变动；   （10）基金管束东谈主的董事在最近 12 个月内变更跨越百分之五十；基金管束 东谈主、基金托管东谈主专门基金托管部门的主要业务东谈主员在最近 12 个月内变动跨越百 分之三十；       上银鑫尚稳健答复 6 个月持有期混杂型证券投资基金更新招募说明书(2025 年 5 月 20 日公告)   （11）波及基金财产、基金管束业务、基金托管业务的诉讼或仲裁；   （12）基金管束东谈主或其高等管束东谈主员、基金司理因基金管束业务相干行径 受到首要行政处罚、刑事处罚，基金托管东谈主或其专门基金托管部门负责东谈主因基 金托管业务相干行径受到首要行政处罚、刑事处罚；   （13）基金管束东谈主运用基金财产买卖基金管束东谈主、基金托管东谈主过甚控股股 东、推行箝制东谈主或者与其有首要犀利关系的公司刊行的证券或者承销期内承销 的证券，或者从事其他首要关联交易事项，但中国证监会另有轨则的除外；   （14）基金收益分拨事项；   （15）管束费、托管费、销售服务费、申购费、赎回费等用度计提模范、 计提方式和费率发生变更；   （16）任一类基金份额净值估值缺欠达该类基金份额净值百分之零点五；   （17）本基金开动办理申购、赎回；   （18）本基金发生多数赎回并缓期办理；   （19）本基金连气儿发生多数赎回并暂停接受赎回请求或减速支付赎回款项；   （20）本基金暂停接受申购、赎回请求或从头接受申购、赎回请求；   （21）发生波及基金申购、赎回事项治疗或潜在影响投资者赎回等首要事 项时；   （22）治疗基金份额类别；   （23）本基金推出新业务或服务；   （24）基金管束东谈主接纳舞动订价机制进行估值；   （25）基金信息表示义务东谈主以为可能对基金份额持有东谈主权益或者基金份额 的价钱产生首要影响的其他事项或中国证监会轨则的其他事项。   在《基金合同》存续期限内，任何寰球绪言中出现的或者在商场崇高传的 音讯可能对基金份额价钱产生误导性影响或者引起较大波动，以及可能挫伤基 金份额持有东谈主权益的，相干信息表示义务东谈主瞻念察后应当立即对该音讯进行公开 剖释，并将关系情况立即禀报中国证监会。   基金份额持有东谈主大会决定的事项，应当照章报中国证监会备案，并赐与公      上银鑫尚稳健答复 6 个月持有期混杂型证券投资基金更新招募说明书(2025 年 5 月 20 日公告) 告。   召开基金份额持有东谈主大会的，召集东谈主应当至少提前三旬日在轨则报刊和规 定网站上公告基金份额持有东谈主大会的召开时候、会议格式、审议事项、议事程 序和表决方式等事项。   基金份额持有东谈主照章召集持有东谈主大会，基金管束东谈主、基金托管东谈主对基金份 额持有东谈主大会决定的事项不照章履行信息表示义务的，召集东谈主应当履行相干信 息表示义务。   本基金实施侧袋机制的，相干信息表示义务东谈主应当根据法律法例、基金合 同和本招募说明书的轨则进行信息表示，详见本招募说明书“十六、侧袋机制” 部分的轨则。   基金管束东谈主在季度禀报、中期禀报、年度禀报等按时禀报和招募说明书 （更新）等文献中表示股指期货交易情况，包括投资战术、持仓情况、损益情 况、风险目的等，并充分揭示股指期货交易对基金总体风险的影响以及是否符 合既定的投资战术和投资主见等。   基金管束东谈主在季度禀报、中期禀报、年度禀报等按时禀报和招募说明书 （更新）等文献中表示国债期货交易情况，包括投资战术、持仓情况、损益情 况、风险目的等，并充分揭示国债期货交易对基金总体风险的影响以及是否符 合既定的投资战术和投资主见等。   基金管束东谈主应当在按时信息表示文献中表示参与股票期权交易的关系情况， 包括投资战术、持仓情况、损益情况、风险目的、估值方法等，并充分揭示股 票期权交易对基金总体风险的影响以及是否适应既定的投资战术和投资主见。   基金管束东谈主在基金年度禀报及中期禀报中表示其持有的资产支撑证券总额、 资产支撑证券市值占基金净资产的比例和禀报期内整个的资产支撑证券明细。 基金管束东谈主在基金季度禀报中表示其持有的资产支撑证券总额、资产支撑证券       上银鑫尚稳健答复 6 个月持有期混杂型证券投资基金更新招募说明书(2025 年 5 月 20 日公告) 市值占基金净资产的比例和禀报期末按市值占基金净资产比例大小排序的前 10 名资产支撑证券明细。   基金合同圮绝的，基金管束东谈主应当照章组织清理小组对基金财产进行清理 并作出清理禀报。清理禀报应当经过适应《中华东谈主民共和国证券法》轨则的会 计事务所审计，并由讼师事务所出具法律意见书。清理小组应当将清理禀报登 载在轨则网站上，并将清理禀报教唆性公告登载在轨则报刊上。   （六）信息表示事务管束   基金管束东谈主、基金托管东谈主应当建立健全信息表示管束轨制，指定专门部门 及高等管束东谈主员负责管束信息表示事务。   基金信息表示义务东谈主公开表示基金信息，应当适应中国证监会相干基金信 息表示内容与格式准则等法例的轨则。   基金托管东谈主应当按摄影干法律法例、中国证监会的轨则和《基金合同》的 约定，对基金管束东谈主编制的基金资产净值、基金份额净值、基金份额申购赎回 价钱、基金按时禀报、更新的招募说明书、基金家具府上提要、基金清理禀报 等相干基金信息进行复核、审查，并向基金管束东谈主进行书面或电子阐明。   基金管束东谈主、基金托管东谈主应当在轨则报刊中采纳一家报刊表示本基金信息。 基金管束东谈主、基金托管东谈主应当向中国证监会基金电子表示网站报送拟表示的基 金信息，并保证相干报送信息的真确、准确、竣工、实时。   基金管束东谈主、基金托管东谈主除照章在轨则绪言上表示信息外，还不错根据需 要在其他寰球绪言表示信息，可是其他寰球绪言不得早于轨则绪言表示信息， 而且在不同绪言上表示吞并信息的内容应当一致。   为基金信息表示义务东谈主公开表示的基金信息出具审计禀报、法律意见书的 专科机构，应当制作工作底稿，并将相干档案至少保存到《基金合同》圮绝后 十年。   （七）信息表示文献的存放与查阅   照章必须表示的信息发布后，基金管束东谈主、基金托管东谈主应当按摄影干法律 法例轨则将信息置备于各自住所，供社会公众查阅、复制。        上银鑫尚稳健答复 6 个月持有期混杂型证券投资基金更新招募说明书(2025 年 5 月 20 日公告)   （八）当出现下述情况时，基金管束东谈主和基金托管东谈主可暂停或延伸表示基 金相干信息： 营业时；     上银鑫尚稳健答复 6 个月持有期混杂型证券投资基金更新招募说明书(2025 年 5 月 20 日公告)                   十七、侧袋机制   （一）侧袋机制的实施条件和程序   基金管束东谈主详细议论投资组合的流动性、特定资产的估值公允性、潜在的 赎回压力等因素，根据最大限制保护基金份额持有东谈主利益的原则，经与基金托 管东谈主协商一致，并向适应《中华东谈主民共和国证券法》轨则的管帐师事务所就特 定资产认定的相做事宜筹商专科意见后，不错按照法律法例及基金合同的约定 启用侧袋机制。   基金管束东谈主应当在启用侧袋机制后实时发布临时公告，并在五个工作日内 遴聘于侧袋机制启用日发表意见的管帐师事务所，针对启用日基金持有的特定 资产情况出具专项审计意见。   （二）实施侧袋机制期间的基金运作安排   （1）启用侧袋机制当日，本基金登记机构以基金份额持有东谈主的原有账户份 额为基础，阐明相应侧袋账户基金份额持有东谈主名册和份额；当日收到的申购申 请，视为投资者对侧袋机制启用后的主袋账户提交的申购请求；当日收到的赎 回请求，基金管束东谈主仅办理主袋账户份额的赎回请求并支付赎回款项。   （2）实施侧袋机制期间，基金管束东谈主不办理侧袋账户份额的申购、赎回和 退换；同期，基金管束东谈主按照基金合同和招募说明书的约定的战术办理主袋账 户份额的赎回，并根据主袋账户运作情况合理细目申购战术。   （3）除基金管束东谈主应按照主袋账户的份额净值办理主袋账户份额的申购和 赎回外，本招募说明书“八、基金份额的申购与赎回”部分的申购、赎回轨则 适用于主袋账户份额。多数赎回按照单个通达日内主袋账户份额净赎回请求超 过前一通达日主袋账户总份额的 10%认定。   侧袋机制实施期间，本招募说明书“九、基金的投资”部分约定的投资组 合比例、投资策略、组合限制、功绩比拟基准、风险收益特征等约定仅适用于 主袋账户，基金管束东谈主计较各项投资运作目的和基金功绩目的时应当以 主袋账 户资产为基准。   基金管束东谈主原则上应当在侧袋机制启用后 20 个交易日内完成对主袋账户投      上银鑫尚稳健答复 6 个月持有期混杂型证券投资基金更新招募说明书(2025 年 5 月 20 日公告) 资组合的治疗，因资产流动性受限等中国证监会轨则的情形除外。   基金管束东谈主不得在侧袋账户中进行除特定资产处置变现之外的其他投资操 作。   （1）本基金实施侧袋机制的，管束费、托管费和销售服务费按主袋账户基 金资产净值动作基数计提。   （2）与侧袋账户相干的用度可从侧袋账户中列支，但应待侧袋账户资产变 现后方可列支，关系用度可酌情收取或减免，但不得收取管束费。   本基金实施侧袋机制的，基金管束东谈主和基金托管东谈主应依据本招募说明书 “十二、基金资产的估值”对主袋账户资产进行估值并表示主袋账户的基金净 值信息，暂停表示侧袋账户份额净值。侧袋账户的管帐核算应适应《企业管帐 准则》的相干要求。   （1）临时公告   在启用侧袋机制、处置特定资产、圮绝侧袋机制以及发生其他可能对投资 者利益产生首要影响的事项后，基金管束东谈主应实时发布临时公告。   （2）基金净值信息   基金管束东谈主应按照本招募说明书“十六、基金的信息表示”部分轨则的基 金净值信息表示方式和频率表示主袋账户份额的基金份额净值和基金份额累计 净值。实施侧袋机制期间，本基金暂停表示侧袋账户份额净值。   （3）按时禀报   侧袋机制实施期间，基金管束东谈主应当在基金按时禀报中表示禀报期内特定 资产处置进展情况，表示禀报期末特定资产可变现净值或净值区间的，应同期 注明不动作特定资产最终变现价钱的承诺。   特定资产以可出售、可转让、复兴交易等方式复兴流动性后，基金管束东谈主 应当按照基金份额持有东谈主利益最大化原则，遴选将特定资产赐与处置变现等方 式，实时向侧袋账户份额持有东谈主支付对应变现金项。     上银鑫尚稳健答复 6 个月持有期混杂型证券投资基金更新招募说明书(2025 年 5 月 20 日公告)  侧袋机制实施期间，不管侧袋账户资产是否全部完成变现，基金管束东谈主都 应当实时向侧袋账户全部份额持有东谈主支付已变现部分对应的款项。若侧袋账户 资产无法一次性完成处置变现，基金管束东谈主在每次处置变现后均应按摄影干法 律法例要求实时发布临时公告。  侧袋账户资产全部完成变现并圮绝侧袋机制后，基金管束东谈主实时遴聘适应 《中华东谈主民共和国证券法》轨则的管帐师事务所进行审计并表示专项审计意见。  （三）本部分对于侧袋机制的相干轨则，但凡顺利援用法律法例或监管规 则的部分，如将来法律法例或监管国法修改导致相干内容被取消或变更的，基 金管束东谈主经与基金托管东谈主协商一致并履行适应程序后，在对基金份额持有东谈主利 益无本色性不利影响的前提下，可顺利对本部老实容进行修改和治疗，无需召 开基金份额持有东谈主大会审议。     上银鑫尚稳健答复 6 个月持有期混杂型证券投资基金更新招募说明书(2025 年 5 月 20 日公告)                   十八、风险揭示   （一）投资于本基金的风险   本基金为混杂型基金，其预期收益及预期风险水平高于债券型基金与货币 商场基金，低于股票型基金。本基金投资过程中面对的主要风险有：商场风险、 信用风险、管束风险、流动性风险、其他风险及本基金的私有风险。   证券商场价钱因受多样因素的影响而引起的波动，将使本基金资产面对潜 在的风险，本基金的商场风险着手于基金持有的资产商场价钱的波动，商场风 险主要着手于：   （1）战术风险   国度宏不雅战术（如货币战术、财政战术、产业战术、地区发展战术等）的 变化对债券商场产生一定影响，从而导致投资对象价钱波动，影响基金收益而 产生的风险。   （2）经济周期风险   跟着经济运行的周期性变化，证券商场的收益水平也呈周期性变化。基金 投资于债券，收益水平也会随之变化，从而产生风险。   （3）利率风险   债券投资面对的最主要风险为利率风险，主如果由于债券的价钱与利率的 走势呈反向变化。债券投资组合的久期越长，它所面对的利率风险将越大。   （4）收益率弧线风险   不同信用水平的债券商场投资品种应具有不同短期收益率弧线结构，若收 益率弧线莫得如预期变化导致基金投资决策出现偏差将影响基金的收益水平。   （5）购买力风险   基金收益的一部分将通过现金格式来分拨，而现金可能因为通货彭胀的影 响而使购买力下降，从而使基金的推行投资收益下降。   （6）再投资风险   再投资风险反应了利率下降对固定收益证券利息收入再投资收益的影响， 这与利率上升所带来的价钱风险（即利率风险）互为消长。   （7）股票投资风险     上银鑫尚稳健答复 6 个月持有期混杂型证券投资基金更新招募说明书(2025 年 5 月 20 日公告)   本基金可投资于股票资产，其风险主要包括：   ①国度货币战术、财政战术、产业战术等的变化对质券商场产生一定的影 响，导致商场价钱水平波动的风险；   ②宏不雅经济运行周期性波动，对股票商场的收益水平产生影响的风险；   ③上市公司的策动景色受多种因素影响，如商场、时候、竞争、管束、财 务等都会导致公司盈利发生变化，从而导致股票价钱变动的风险。   信用风险主要指债券、资产支撑证券、短期融资券等信用证券刊行主体信 用景色恶化，到期不成履行合约进行兑付的风险，另外，信用风险也包括证券 交易敌手方发生交易负约或者基金持仓债券的刊行东谈主拒却支付债券本息，导致 基金财产损失。   本基金可能因为基金管束东谈主的管束水平、技能和时候等因素，而影响基金 收益水平。这种风险可能表面前基金举座的投资组合管束上，举例资产配置、 类属配置不成达到预期收益主见等。   （1）本基金为混杂型基金，参与股票商场投资，具有对相干商场的系统性 风险，不周全都隐敝商场下落的风险和个券风险，在商场大幅上升时也不成保 证基金净值约略全都随从或卓绝商场上升幅度。   （2）本基金对于每份基金份额建设 6 个月持有期，在基金份额的 6 个月持 有期到期日（不含当日）前，基金份额持有东谈主不成对该基金份额提倡赎回或转 换转出请求；自基金份额的 6 个月持有期到期日（含当日）起，基金份额持有 东谈主可对该基金份额提倡赎回或退换转出请求。因此，对于基金份额持有东谈主而言， 存在投成本基金后，6 个月内无法赎回的风险。   （3）本基金投资资产支撑证券，资产支撑证券是指适应中国东谈主民银行、中 国银行业监督管束委员会发布的《信贷资产证券化试点管束办法》轨则的信贷 资产支撑证券和中国证券监督管束委员会批准的企业资产支撑证券类品种。投 资资产支撑证券可能面对信用风险、利率风险、流动性风险、提前偿付风险、 操作风险和法律风险，由此可能给基金净值带来较大的负面影响。     上银鑫尚稳健答复 6 个月持有期混杂型证券投资基金更新招募说明书(2025 年 5 月 20 日公告)   （4）存托凭证投资风险   本基金可投资于存托凭证，除与其他仅投资于沪深商场股票的基金所面对 的共同风险外，本基金净值可能受到存托凭证的境外基础证券价钱波动影响， 存托凭证的境外基础证券的相干风险可能顺利或盘曲成为本基金的风险。   （5）本基金可投资股指期货，股指期货接纳保证金交易轨制，由于保证金 交易具有杠杆性，当出现不利行情时，标的资产价钱微弱的变动就可能会使投 资东谈主权益际遇较大损失。股指期货接纳逐日无欠债结算轨制，如果莫得在轨则 的时候内补足保证金，按轨则将被强制平仓，可能给投资带来首要损失。   （6）本基金可投资国债期货，国债期货的投资可能面对商场风险、基差风 险、流动性风险。商场风险是因期货商场价钱波动使所持有的期货合约价值发 生变化的风险。基差风险是期货商场的私有风险之一，是指由于期货与现货间 的价差的波动，影响套期保值或套利效率，使之发生未必损益的风险。流动性 风险可分为两类：一类为流通量风险，是指期货合约无法实时以所但愿的价钱 建立或了结头寸的风险，此类风险往往是由商场费劲广度或深度导致的；另一 类为资金量风险，是指资金量无法知足保证金要求，使得所持有的头寸面对被 强制平仓的风险。   （7）本基金可投资股票期权，股票期权的风险主要包括商场风险、流动性 风险、保证金风险、信用风险和操作风险等。商场风险指由于标的价钱变动而 产生的养殖品的价钱波动。流动性风险指当期权交易量大于商场可报价的交易 量而产生的风险。保证金风险指由于无法实时筹措资金知足建立或者支撑养殖 品合约头寸所要求的保证金而带来的风险。信用风险指交易敌手不肯或无法履 行契约的风险。操作风险则指因交易过程、交易系统、东谈主员疏失、或其他不可 预期时候所导致的损失。   本基金将面对因商场交易量不及，导致证券不成速即、低成腹地改动为现 金的风险。   （1）基金申购、赎回安排   投资东谈主具体请参见基金合同“第六部分 基金份额的申购与赎回”和本招募 说明书“八、基金份额的申购与赎回”，详备了解本基金的申购以及赎回安排。      上银鑫尚稳健答复 6 个月持有期混杂型证券投资基金更新招募说明书(2025 年 5 月 20 日公告)   （2）拟投资商场、行业及资产的流动性风险评估   本基金的投资范围为具有精良流动性的金融器具，包括国内照章刊行上市 的股票（包括主板、中小板、创业板过甚他中国证监会允许基金投资的股票、 存托凭证）、债券（包括国债、金融债、企业债、公司债、次级债、政府支撑 机构债、政府支撑债券、可退换债券（含可分离交易可转债）、可交换债券、 央行单子、中期单子、短期融资券、超短期融资券、地方政府债券等各样债 券）、资产支撑证券、债券回购、同行存单、银行入款、货币商场器具、股指 期货、国债期货、股票期权，以及法律法例或中国证监会允许基金投资的其他 金融器具，但须适应中国证监会的相干轨则。   本基金的标的资产大部分为模范化债券金融器具，一般情况下具有较好的 流动性，同期，本基金严格箝制投资于流动受限资产和不存在活跃商场需要采 用估值时候细目公允价值的投资品种的比例。除此之外，本基金管束东谈主将根据 历史训诲和现实条件，制定出现金持有量的陡立限臆想打算，在该限制范围内进行 现金比例调控或现金与 证券的转换。本基金管束东谈主会进行标的的散布化投资并 团结对各样标的资产的预期流动性合理进行资产配置，以驻守流动性风险。   （3）多数赎回情形下的流动性风险管束措施   基金管束东谈主已建立里面多数赎回支吾机制，对基金多数赎回情况进行严格 的事前监测、事中管控与过后评估。当基金发生多数赎回时，基金司理和风险 管束部需要根据推行情况进行流动性评估，阐明是否不错接受整个赎回请求。 当发现现金类资产不及以支付赎回款项时，需在充分评估基金组结伙产变现能 力、投资比例变动与基金份额净值波动的基础上，审慎接受、阐明赎回请求。 基金管束东谈主在以为支付投资东谈主的赎回请求有贫苦或以为因支付投资东谈主的赎回申 请而进行的财产变现可能会对基金资产净值形成较大波动时，可能遴选缓期支 付部分赎回款项或者对赎回比例过高的单一投资者缓期办理部分赎回请求的流 动性风险管束措施，详见招募说明书“八、基金份额的申购与赎回”的相干约 定。   （4）实施备用的流动性风险管束器具的情形、程序及对投资者的潜在影响   基金管束东谈主经与基金托管东谈主协商一致，在确保投资者得到自制对待的前提 下，可依照法律法例及基金合同的约定，详细运用各样流动性风险管束器具，     上银鑫尚稳健答复 6 个月持有期混杂型证券投资基金更新招募说明书(2025 年 5 月 20 日公告) 对赎回请求进行适度治疗。基金管束东谈主不错遴选备用的流动性风险管束支吾措 施，包括但不限于：   ①暂停接受赎回请求   投资东谈主具体请参见基金合同“第六部分 基金份额的申购与赎回”中的“八、 暂停赎回或减速支付赎回款项的情形”和“九、多数赎回的情形及处理方式”， 详备了解本基金暂停接受赎回请求的情形及程序。 在此情形下，投资东谈主的部分 或全部赎回请求可能被拒却，同期投资东谈主完成基金赎回时的 基金份额净值可能 与其提交赎回请求时的基金份额净值不同。   ②减速支付赎回款项   投资东谈主具体请参见基金合同“第六部分 基金份额的申购与赎回”中的“八、 暂停赎回或减速支付赎回款项的情形”和“九、多数赎回的情形及处理方式”， 详备了解本基金减速支付赎回款项的情形及程序。在此情形下，投资东谈主接收赎 回款项的时候将可能比一般正常情形下有所延伸。   ③缓期办理赎回请求   投资东谈主具体请参见本招募说明书“八、基金份额的申购与赎回”中“（十） 多数赎回的情形及处理方式”   当本基金出现上述情形时，可能无法实时知足整个投资东谈主的赎回请求，收 到赎回款项的时候也可能晚于预期。   ④暂停基金估值   投资东谈主具体请参见基金合同“第十四部分、基金资产估值”中的“七、暂 停估值的情形”，详备了解本基金暂停估值的情形及程序。在此情形下，投资 东谈主莫得可供参考的基金份额净值，同期赎回请求可能被缓期办理或被暂停接受， 或被减速支付赎回款项。   ⑤舞动订价   当本基金发生大额申购或赎回情形时，基金管束东谈主不错接纳舞动订价机制， 以确保基金估值的自制性。当基金接纳舞动订价时，投资者申购或赎回基金份 额时的基金份额净值，将会根据投资组合的商场冲击成本而进行治疗，使得市 场的冲击成本约略分拨给推行申购、赎回的投资者，从而减少对存量基金份额 持有东谈主利益的不利影响，确保投资者的正当权益不受挫伤并得到自制对待。      上银鑫尚稳健答复 6 个月持有期混杂型证券投资基金更新招募说明书(2025 年 5 月 20 日公告)   ⑥实施侧袋机制   侧袋机制是一种流动性风险管束器具，是将特定资产分离至专门的侧袋账 户进行处置清理，并以处置变现后的款项向基金份额持有东谈主进行支付，目的在 于有用阻难并化解风险。但基金启用侧袋机制后，侧袋账户份额将罢手表示基 金份额净值，并不得办理申购、赎回和退换，仅主袋账户份额正常通达赎回， 因此启用侧袋机制时持有基金份额的持有东谈主将在启用侧袋机制后同期持有主袋 账户份额和侧袋账户份额，侧袋账户份额不成赎回，其对应特定资产的变刻下 间具有不细目性，最终变现价钱也具有不细目性而且有可能大幅低于启用侧袋 机制时的特定资产的估值，基金份额持有东谈主可能因此面对损失。   实施侧袋机制期间，本基金不表示侧袋账户份额的净值，即便基金管束东谈主 在基金按时禀报中表示禀报期末特定资产可变现净值或净值区间的，也不动作 特定资产最终变现价钱的承诺，因此对于特定资产的公允价值和最终变现价钱， 基金管束东谈主不承担任何保证和承诺的使命。   基金管束东谈主将根据主袋账户运作情况合理细目申购战术，因此实施侧袋机 制后主袋账户份额存在暂停申购的可能。   启用侧袋机制后，基金管束东谈主计较各项投资运作目的和基金功绩目的时仅 需议论主袋账户资产，基金功绩目的应当以主袋账户资产为基准，因此本基金 表示的功绩目的不成反应特定资产的真不二价值及变化情况。   ⑦中国证监会认定的其他措施。   （1）时候风险   当计较机、通讯系统、交易收集等时候保障系统或信息收集支撑出现相当 情况，可能导致基金日常的申购赎回无法按正常时限完成、登记系统瘫痪、核 算系统无法按正常时限娇傲产生净值、基金的投资交易指示无法实时传输等风 险。   （2）操作风险   相干当事东谈主在业务各重要操作过程中，因里面箝制存在过失或者东谈主为因素 形成操作过错或违背操作规程等引致的风险，举例，越权非法交易，交易缺欠， 管帐本门讹诈。        上银鑫尚稳健答复 6 个月持有期混杂型证券投资基金更新招募说明书(2025 年 5 月 20 日公告)   （3）法律风险   由于法律法例方面的原因，某些商场行径受到限制或合同不成正常实行， 导致基金资产的损失。   （4）其他风险   战争、天然灾害等不可抗力可能导致基金资产有际遇损失的风险，以及证 券商场、基金管束东谈主及基金销售机构可能因不可抗力无法正常工作，从而产生 影响基金的申购和赎回按正常时限完成的风险。   （5）本基金法律文献风险收益特征表述与销售机构基金风险评价可能不一 致的风险   本基金法律文献投资章节关系风险收益特征的表述是基于投资范围、投资 比例、证券商场广泛端正等作念出的概述性相貌，代表了一般商场情况下本基金 的历久风险收益特征。销售机构(包括基金管束东谈主直销机构和其他销售机构)根 据相干法律法例对本基金进行风险评价，不同的销售机构接纳的评价方法也不 同，因此销售机构的风险品级评价与基金法律文献中风险收益特征的表述可能 存在不同，投资东谈主在购买本基金时需按照销售机构的要求完成风险承受能力与 家具风险之间的匹配磨真金不怕火。     上银鑫尚稳健答复 6 个月持有期混杂型证券投资基金更新招募说明书(2025 年 5 月 20 日公告)     十九、基金合同的变更、圮绝与基金财产的清理   （一）《基金合同》的变更 会决议通过的事项的，应召开基金份额持有东谈主大会决议通过。对于法律法例规 定和基金合同约定可不经基金份额持有东谈主大会决议通过的事项，由基金管束东谈主 和基金托管东谈主同意后变更并公告，并报中国证监会备案。 自决议成效后 2 日内在轨则绪言公告。   （二）、《基金合同》的圮绝事由   有下列情形之一的，经履行相干程序后，《基金合同》应当圮绝： 基金托管东谈主相连的；   （三）基金财产的清理 内成立清理小组，基金管束东谈主组织基金财产清理小组并在中国证监会的监督下 进行基金清理。 管东谈主、适应《中华东谈主民共和国证券法》轨则的注册管帐师、讼师以及中国证监 会指定的东谈主员组成。基金财产清理小组不错聘用必要的工作主谈主员。 估价、变现和分拨。基金财产清理小组不错照章进行必要的民事行为。   （1）《基金合同》圮绝情形出刻下，由基金财产清理小组统一给与基金；   （2）对基金财产和债权债务进行清理和阐明；   （3）对基金财产进行估值和变现；   （4）制作清理禀报；     上银鑫尚稳健答复 6 个月持有期混杂型证券投资基金更新招募说明书(2025 年 5 月 20 日公告)   （5）遴聘管帐师事务所对清理禀报进行外部审计，遴聘讼师事务所对清理 禀报出具法律意见书；   （6）将清理禀报报中国证监会备案并公告；   （7）对基金剩余财产进行分拨。 而不成实时变现的，清理期限相应顺延。   （四）清理用度   清理用度是指基金财产清理小组在进行基金清理过程中发生的整个合理费 用，清理用度由基金财产清理小组优先从基金财产中支付。   （五）基金财产清理剩余资产的分拨   依据基金财产清理的分拨决议，将基金财产清理后的全部剩余资产扣除基 金财产清理用度、缴纳所欠税款并璧还基金债务后，按基金份额持有东谈垄断有的 基金份额比例进行分拨。   （六）基金财产清理的公告   清理过程中的关系首要事项须实时公告；基金财产清理禀报经适应《中华 东谈主民共和国证券法》轨则的管帐师事务所审计并由讼师事务所出具法律意见书 后报中国证监会备案并公告。基金财产清理公告于基金财产清理禀报报中国证 监会备案后 5 个工作日内由基金财产清理小组进行公告，基金财产清理小组应 当将清理禀报登载在轨则网站上，并将清理禀报教唆性公告登载在轨则报刊上。   （七）基金财产清理账册及文献的保存   基金财产清理账册及关系文献由基金托管东谈主保存 20 年以上，法律法例另有 轨则的从其轨则。      上银鑫尚稳健答复 6 个月持有期混杂型证券投资基金更新招募说明书(2025 年 5 月 20 日公告)               二十、基金合同的内容节录   一、基金份额持有东谈主、基金管束东谈主和基金托管东谈主的权利与义务   （一）基金份额持有东谈主的权利与义务   基金投资者持有本基金基金份额的行径即视为对《基金合同》的承认和接 受，基金投资者自依据《基金合同》取得基金份额，即成为本基金份额持有东谈主 和《基金合同》确当事东谈主，直至其不再持有本基金的基金份额。基金份额持有 东谈主动作《基金合同》当事东谈主并不以在《基金合同》上书面签章或署名为必要条 件。   吞并类别每份基金份额具有同等的正当权益。本基金 A 类基金份额与 C 类 基金份额由于基金份额净值的不同，基金收益分拨的金额以及参与清理后的剩 余基金财产分拨的数目将可能有所不同。 利包括但不限于：   （1）共享基金财产收益；   （2）参与分拨清理后的剩余基金财产；   （3）照章转让或者请求赎回其持有的基金份额；   （4） 按照轨则要求召开基金份额持有东谈主大会或者召集基金份额持有东谈主大 会；   （5）出席或者录用代表出席基金份额持有东谈主大会，对基金份额持有东谈主大会 审议事项专揽表决权；   （6）查阅或者复制公开表示的基金信息府上；   （7）监督基金管束东谈主的投资运作；   （8）对基金管束东谈主、基金托管东谈主、基金服务机构挫伤其正当权益的行径依 法拿告状讼或仲裁；   （9）法律法例及中国证监会轨则的和《基金合同》约定的其他权利。 务包括但不限于：   （1）谨慎阅读并谨守《基金合同》、招募说明书等信息表示文献；   （2）了解所投资基金家具，了解自身风险承受能力，自主判断基金的投资        上银鑫尚稳健答复 6 个月持有期混杂型证券投资基金更新招募说明书(2025 年 5 月 20 日公告) 价值，自主作念出投资决策，自行承担投资风险；   （3）矜恤基金信息表示，实时专揽权利和履行义务；   （4）缴纳基金认购、申购款项及法律法例和《基金合同》所轨则的用度；   （5）在其持有的基金份额范围内，承担基金亏蚀或者《基金合同》圮绝的 有限使命；   （6）不从事任何有损基金过甚他《基金合同》当事东谈主正当权益的行为；   （7）实行成效的基金份额持有东谈主大会的决议；   （8）返还在基金交易过程中因任何原因赢得的不妥得利；   （9）谨守基金管束东谈主、基金托管东谈主、销售机构和登记机构的相干交易及业 务国法；   （10）提供基金管束东谈主和监管机构照章要求提供的信息，以实时时的更新 和补充，并保证其真确性；   （11）法律法例及中国证监会轨则的和《基金合同》约定的其他义务。   （二）基金管束东谈主   一）基金管束东谈主简况   称呼：上银基金管束有限公司   住所：上海市浦东新区秀浦路 2388 号 3 幢 528 室   办公地址：上海市浦东新区世纪大路 1528 号陆家嘴基金大厦 9 楼   法定代表东谈主：汪 明   设立日历：2013 年 8 月 30 日   批准设立机关及批准设立文号：中国证监会证监许可20131114 号文   组织格式：有限使命公司   注册成本：3 亿元东谈主民币   存续期限：持续策动   筹商电话：021-60232799   二）基金管束东谈主的权利与义务 括但不限于：   （1）照章召募资金；       上银鑫尚稳健答复 6 个月持有期混杂型证券投资基金更新招募说明书(2025 年 5 月 20 日公告)   （2）自《基金合同》成效之日起，根据法律法例和《基金合同》落寞运用 并管束基金财产；   （3）依照《基金合同》收取基金管束费以及法律法例轨则或中国证监会批 准的其他用度；   （4）销售基金份额；   （5）按照轨则召集基金份额持有东谈主大会；   （6）依据《基金合同》及关系法律轨则监督基金托管东谈主，如以为基金托管 东谈主违背了《基金合同》及国度关系法律轨则，应呈报中国证监会和其他监管部 门，并遴选必要措施保护基金投资者的利益；   （7）在基金托管东谈主更换时，提名新的基金托管东谈主；   （8）采纳、更换基金销售机构，对基金销售机构的相干行径进行监督和处 理；   （9）担任或托付其他适应条件的机构担任基金登记机构办理基金登记业务 并赢得《基金合同》轨则的用度；   （10）依据《基金合同》及关系法律轨则决定基金收益的分拨决议；   （11）在《基金合同》约定的范围内，拒却或暂停受理申购、赎回或退换 请求；   （12）依照法律法例为基金的利益对被投资公司专揽鼓吹权利，为基金的 利益专揽因基金财产投资于证券所产生的权利；   （13）在法律法例允许的前提下，为基金的利益照章为基金进行融资；   （14）以基金管束东谈主的口头，代表基金份额持有东谈主的利益专揽诉讼权利或 者实施其他法律行径；   （15）采纳、更换讼师事务所、管帐师事务所、证券/期货经纪商或其他为 基金提供服务的外部机构；   （16）在适应关系法律、法例的前提下，制订和治疗关系基金认购、申购、 赎回、退换和非交易过户等的业务国法；   （17）法律法例及中国证监会轨则的和《基金合同》约定的其他权利。 括但不限于：     上银鑫尚稳健答复 6 个月持有期混杂型证券投资基金更新招募说明书(2025 年 5 月 20 日公告)   （1）照章召募资金，办理或者托付经中国证监会认定的其他机构代为办理 基金份额的发售、申购、赎回和登记事宜；   （2）办理基金备案手续；   （3）自《基金合同》成效之日起，以竭诚信用、严慎勤苦的原则管束和运 用基金财产；   （4）配备鼓胀的具有专科阅历的东谈主员进行基金投资分析、决策，以专科化 的策动方式管束和运作基金财产；   （5）建立健全里面风险箝制、监察与稽核、财务管束及东谈主事管束等轨制， 保证所管束的基金财产和基金管束东谈主的财产相互落寞，对所管束的不同基金分 别管束，分别记账，进行证券投资；   （6）除依据《基金法》、《基金合同》过甚他关系轨则外，不得利用基金 财产为我方及任何第三东谈主谋取利益，不得托付第三东谈主运作基金财产；   （7）照章接受基金托管东谈主的监督；   （8）遴选适应合理的措施使计较基金份额认购、申购、赎回和刊出价钱的 方法适应《基金合同》等法律文献的轨则，按关系轨则计较并公告基金净值信 息，细目基金份额申购、赎回的价钱；   （9）进行基金管帐核算并编制基金财务管帐禀报；   （10）编制季度禀报、中期禀报和年度禀报；   （11）严格按照《基金法》、《基金合同》过甚他关系轨则，履行信息披 露及禀报义务；   （12）保守基金买卖玄机，不表露基金投资臆想打算、投资意向等。除《基金 法》、《基金合同》过甚他关系轨则另有轨则外，在基金信息公开表示前应予 阴私，不向他东谈主表露；   （13）按《基金合同》的约定细目基金收益分拨决议，实时向基金份额持 有东谈主分拨基金收益；   （14）按轨则受理申购与赎回请求，实时、足额支付赎回款项；   （15）依据《基金法》、《基金合同》过甚他关系轨则召集基金份额持有 东谈主大会或配合基金托管东谈主、基金份额持有东谈主照章召集基金份额持有东谈主大会；   （16）按轨则保存基金财产管束业务行为的管帐账册、报表、记录和其他     上银鑫尚稳健答复 6 个月持有期混杂型证券投资基金更新招募说明书(2025 年 5 月 20 日公告) 相干府上 20 年以上，法律法例另有轨则的从其轨则；   （17）确保需要向基金投资者提供的各项文献或府上在轨则时候发出，并 且保证投资者约略按照《基金合同》轨则的时候和方式，随时查阅到与基金有 关的公开府上，并在支付合理成本的条件下得到关系府上的复印件；   （18）组织并参加基金财产清理小组,参与基金财产的看护、清理、估价、 变现和分拨；   （19）面对赶走、照章被废弃或者被照章宣告歇业时，实时禀报中国证监 会并文牍基金托管东谈主；   （20）因违背《基金合同》导致基金财产的损失或挫伤基金份额持有东谈主合 法权益时，应当承担抵偿使命，其抵偿使命不因其退任而免除；   （21）监督基金托管东谈主按法律法例和《基金合同》轨则履行我方的义务， 基金托管东谈主违背《基金合同》形成基金财产损失机，基金管束东谈主应为基金份额 持有东谈主利益向基金托管东谈主追偿；   （22）当基金管束东谈主将其义务托付第三方处理时，应当对第三方处理关系 基金事务的行径承担使命；   （23）以基金管束东谈主口头，代表基金份额持有东谈主利益专揽诉讼权利或实施 其他法律行径；   （24）基金管束东谈主在召募期间未能达到基金的备案条件，《基金合同》不 能成效，基金管束东谈主承担全部召募用度，将已召募资金并加计银行同期活期存 款利息在基金召募期收尾后 30 日内退还基金认购东谈主；   （25）实行成效的基金份额持有东谈主大会的决议；   （26）建立并保存基金份额持有东谈主名册；   （27）法律法例及中国证监会轨则的和《基金合同》约定的其他义务。   （三）基金托管东谈主   一）基金托管东谈主简况   称呼：兴业银行股份有限公司   注册地址：福建省福州市湖东路 154 号   办公地址：上海市银城路 167 号 4 楼   法定代表东谈主：陶以平（代为履行法定代表东谈主权利）      上银鑫尚稳健答复 6 个月持有期混杂型证券投资基金更新招募说明书(2025 年 5 月 20 日公告)   成立日历：1988 年 8 月 22 日   批准设立机关和批准设立文号：中国东谈主民银行总行银复〔1988〕347 号   基金托管业务批准文号：中国证监会证监基金字200574 号   组织格式：股份有限公司   注册成本：207.74 亿元东谈主民币   存续期间：持续策动   二）基金托管东谈主的权利与义务 括但不限于：   （1）自《基金合同》成效之日起，照章律法例和《基金合同》的轨则安全 看护基金财产；   （2）依《基金合同》约定赢得基金托管费以及法律法例轨则或监管部门批 准的其他用度；   （3）监督基金管束东谈主对本基金的投资运作，如发现基金管束东谈主有违背《基 金合同》及国度法律法例行径，对基金财产、其他当事东谈主的利益形成首要损失 的情形，应呈报中国证监会，并遴选必要措施保护基金投资者的利益；   （4）根据相干商场国法，为基金开设证券账户等投资所需账户，为基金办 理证券交易资金清理；   （5）提议召开或召集基金份额持有东谈主大会；   （6）在基金管束东谈主更换时，提名新的基金管束东谈主；   （7）法律法例及中国证监会轨则的和《基金合同》约定的其他权利。 括但不限于：   （1）以竭诚信用、勤苦尽责的原则持有并安全看护基金财产；   （2）设立专门的基金托管部门，具有适应要求的营业款式，配备鼓胀的、 及格的老到基金托管业务的专职东谈主员，负责基金财产托管事宜；   （3）建立健全里面风险箝制、监察与稽核、财务管束及东谈主事管束等轨制， 确保基金财产的安全，保证其托管的基金财产与基金托管东谈主自有财产以及不同 的基金财产相互落寞；对所托管的不同的基金分别建设账户，落寞核算，分账        上银鑫尚稳健答复 6 个月持有期混杂型证券投资基金更新招募说明书(2025 年 5 月 20 日公告) 管束，保证不同基金之间在账户建设、资金划拨、账册记录等方面相互落寞；   （4）除依据《基金法》、《基金合同》过甚他关系轨则外，不得利用基金 财产为我方及任何第三东谈主谋取利益，不得托付第三东谈主托管基金财产；   （5）看护由基金管束东谈主代表基金缔结的与基金关系的首要合同及关系凭证；   （6）按轨则开设基金财产的资金账户和证券账户等投资所需账户，按照 《基金合同》的约定，根据基金管束东谈主的投资指示，实时办理清理、交割事宜；   （7）保守基金买卖玄机，除《基金法》、《基金合同》过甚他关系轨则另 有轨则外，在基金信息公开表示前赐与阴私，不得向他东谈主表露；   （8）复核、审查基金管束东谈主计较的基金资产净值、基金份额净值、基金份 额申购、赎回价钱；   （9）办理与基金托管业务行为关系的信息表示事项；   （10）对基金财务管帐禀报、季度禀报、中期禀报和年度禀报出具意见， 说明基金管束东谈主在各重要方面的运作是否严格按照《基金合同》的轨则进行； 如果基金管束东谈主有未实行《基金合同》轨则的行径，还应当说明基金托管东谈主是 否遴选了适应的措施；   （11）保存基金托管业务行为的记录、账册、报表和其他相干府上 20 年以 上，法律法例另有轨则的从其轨则；   （12）从基金管束东谈主或其托付的登记机构处接收并保存基金份额持有东谈主名 册；   （13）按轨则制作相干账册并与基金管束东谈主查对；   （14）依据基金管束东谈主的指示或关系轨则向基金份额持有东谈主支付基金收益 和赎回款项；   （15）依据《基金法》、《基金合同》过甚他关系轨则，召集基金份额持 有东谈主大会或配合基金管束东谈主、基金份额持有东谈主照章召集基金份额持有东谈主大会；   （16）按照法律法例和《基金合同》的轨则监督基金管束东谈主的投资运作；   （17）参加基金财产清理小组，参与基金财产的看护、清理、估价、变现 和分拨；   （18）面对赶走、照章被废弃或者被照章宣告歇业时，实时禀报中国证监 会和银行业监督管束机构，并文牍基金管束东谈主；     上银鑫尚稳健答复 6 个月持有期混杂型证券投资基金更新招募说明书(2025 年 5 月 20 日公告)   （19）因违背《基金合同》导致基金财产损失机，应承担抵偿使命，其赔 偿使命不因其退任而免除；   （20）按轨则监督基金管束东谈主按法律法例和《基金合同》轨则履行我方的 义务，基金管束东谈主因违背《基金合同》形成基金财产损失机，应为基金份额持 有东谈主利益向基金管束东谈主追偿；   （21）实行成效的基金份额持有东谈主大会的决议；   （22）法律法例及中国证监会轨则的和《基金合同》约定的其他义务。   二、基金份额持有东谈主大会召集、议事及表决的程序和国法   基金份额持有东谈主大会由基金份额持有东谈主组成，基金份额持有东谈主的正当授权 代表有权代表基金份额持有东谈主出席会议并表决。基金份额持有东谈垄断有的吞并类 别每一基金份额领有对等的投票权。基金份额持有东谈主大会未设立日常机构。   （一）召开事由 律法例、中国证监会另有轨则或《基金合同》另有约定的除外：   （1）圮绝《基金合同》；   （2）更换基金管束东谈主；   （3）更换基金托管东谈主；   （4）退换基金运作方式；   （5）治疗基金管束东谈主、基金托管东谈主的报酬模范或栽培销售服务费率；   （6）变更基金类别；   （7）本基金与其他基金的合并；   （8）变更基金投资主见、范围或策略；   （9）变更基金份额持有东谈主大会程序；   （10）基金管束东谈主或基金托管东谈主要求召开基金份额持有东谈主大会；   （11）单独或统统持有本基金总份额 10%以上（含 10%）基金份额的基金份 额持有东谈主（以基金管束东谈主收到提议当日的基金份额计较，下同）就吞并事项书 面要求召开基金份额持有东谈主大会；   （12）对基金合同当事东谈主权利和义务产生首要影响的其他事项；        上银鑫尚稳健答复 6 个月持有期混杂型证券投资基金更新招募说明书(2025 年 5 月 20 日公告)   （13）法律法例、《基金合同》或中国证监会轨则的其他应当召开基金份 额持有东谈主大会的事项。 无本色性不利影响的前提下，以下情况可由基金管束东谈主和基金托管东谈主协商后修 改，不需召开基金份额持有东谈主大会：   （1）调低除基金管束费、基金托管费之外的其他应由基金资产承担的用度；   （2）在法律法例和《基金合同》轨则的范围内治疗本基金的申购费率、调 低赎回费率、销售服务费率，或在分歧基金份额持有东谈主权益产生本色性不利影 响的情况下，变更收费方式、治疗基金份额类别的建设；   （3）因相应的法律法例发生变动而应当对《基金合同》进行修改；   （4）对《基金合同》的修改对基金份额持有东谈主利益无本色性不利影响或修 改不波及《基金合同》当事东谈主权利义务关系发生首要变化；   （5）治疗关系认购、申购、赎回、退换、非交易过户、转托管等业务国法；   （6）基金推出新业务或服务；   （7）法律法例要求加多的基金用度种类的收取；   （8）按照法律法例和《基金合同》轨则不需召开基金份额持有东谈主大会的其 他情形。   （二）会议召集东谈主及召集方式 金管束东谈主召集； 提倡书面提议。基金管束东谈主应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集， 并书面示知基金托管东谈主。基金管束东谈主决定召集的，应当自出具书面决定之日起 由基金托管东谈主自行召集，并自出具书面决定之日起 60 日内召开并示知基金管束 东谈主，基金管束东谈主应当配合； 求召开基金份额持有东谈主大会，应当向基金管束东谈主提倡书面提议。基金管束东谈主应     上银鑫尚稳健答复 6 个月持有期混杂型证券投资基金更新招募说明书(2025 年 5 月 20 日公告) 当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集，并书面示知提倡提议的基金份 额持有东谈主代表和基金托管东谈主。基金管束东谈主决定召集的，应当自出具书面决定之 日起 60 日内召开；基金管束东谈主决定不召集，代表基金份额 10%以上（含 10%） 的基金份额持有东谈主仍以为有必要召开的，应当向基金托管东谈主提倡书面提议。基 金托管东谈主应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集，并书面示知提倡提 议的基金份额持有东谈主代表和基金管束东谈主；基金托管东谈主决定召集的，应当自出具 书面决定之日起 60 日内召开并示知基金管束东谈主，基金管束东谈主应当配合； 开基金份额持有东谈主大会，而基金管束东谈主、基金托管东谈主都不召集的，单独或统统 代表基金份额 10%以上（含 10%）的基金份额持有东谈主有权自行召集，并至少提前 基金管束东谈主、基金托管东谈主应当配合，不得羁系、侵犯； 益登记日。   （三）召开基金份额持有东谈主大会的文牍时候、文牍内容、文牍方式 基金份额持有东谈主大和会知应至少载明以下内容：   （1）会议召开的时候、地点和会议格式；   （2）会议拟审议的事项、议事程序和表决方式；   （3）有权出席基金份额持有东谈主大会的基金份额持有东谈主的权益登记日；   （4）授权托付证明的内容要求（包括但不限于代理东谈主身份，代理权限和代 理有用期限等）、投递时候和地点；   （5）会务常设筹商东谈主姓名及筹商电话；   （6）出席会议者必须准备的文献和必须履行的手续；   （7）召集东谈主需要文牍的其他事项。 中说明本次基金份额持有东谈主大会所遴选的具体通讯方式、托付的公证机关过甚 筹商方式和筹商东谈主、表决意见寄交的截止时候和收取方式。      上银鑫尚稳健答复 6 个月持有期混杂型证券投资基金更新招募说明书(2025 年 5 月 20 日公告) 决意见的计票进行监督；如召集东谈主为基金托管东谈主，则应另行书面文牍基金管束 东谈主到指定地点对表决意见的计票进行监督；如召集东谈主为基金份额持有东谈主，则应 另行书面文牍基金管束东谈主和基金托管东谈主到指定地点对表决意见的计票进行监督。 基金管束东谈主或基金托管东谈主拒不派代表对表决意见的计票进行监督的，不影响表 决意见的计票服从。   （四）基金份额持有东谈主出席会议的方式   基金份额持有东谈主大会可通过现场开会方式、通讯开会方式或法律法例、监 管机构允许的其他方式召开，会议的召开方式由会议召集东谈主细目。 代表出席，现场开会时基金管束东谈主和基金托管东谈主的授权代表应当列席基金份额 持有东谈主大会，基金管束东谈主或基金托管东谈主不派代表列席的，不影响表决服从。现 场开会同期适应以下条件时，不错进行基金份额持有东谈主大会议程：   （1）切身出席会议者持有基金份额的凭证、受托出席会议者出具的托付东谈主 持有基金份额的凭证及托付东谈主的代理投票授权托付证明适应法律法例、《基金 合同》和会议文牍的轨则，而且持有基金份额的凭证与基金管束东谈垄断有的登记 府上相符；   （2）经查对，汇总到会者出示的在权益登记日持有基金份额的凭证娇傲， 有用的基金份额不少于本基金在权益登记日基金总份额的 1/2（含 1/2）。若到 会者在权益登记日代表的有用的基金份额少于本基金在权益登记日基金总份额 的 1/2，召集东谈主不错在原公告的基金份额持有东谈主大会召开时候的 3 个月以后、6 个月以内，就原定审议事项从头召集基金份额持有东谈主大会。从头召集的基金份 额持有东谈主大会到会者在权益登记日代表的有用的基金份额应不少于本基金在权 益登记日基金总份额的 1/3（含 1/3）。 格式或基金合同约定的其他方式在表决截止日曩昔投递至召集东谈主指定的地址。 通讯开会应以书面方式或基金合同约定的其他方式进行表决。   在同期适应以下条件时，通讯开会的方式视为有用：   （1）会议召集东谈主按《基金合同》约定公布会议文牍后，在 2 个工作日内连 续公布相干教唆性公告；      上银鑫尚稳健答复 6 个月持有期混杂型证券投资基金更新招募说明书(2025 年 5 月 20 日公告)   （2）召集东谈主按基金合同约定文牍基金托管东谈主（如果基金托管东谈主为召集东谈主， 则为基金管束东谈主）到指定地点对表决意见的计票进行监督。会议召集东谈主在基金 托管东谈主（如果基金托管东谈主为召集东谈主，则为基金管束东谈主）和公证机关的监督下按 照会议文牍轨则的方式收取基金份额持有东谈主的表决意见；基金托管东谈主或基金管 理东谈主经文牍不参加收取表决意见的，不影响表决服从；   （3）本东谈主顺利出具表决意见或授权他东谈主代表出具表决意见的，基金份额持 有东谈主所持有的基金份额不小于在权益登记日基金总份额的 1/2（含 1/2）；若本 东谈主顺利出具表决意见或授权他东谈主代表出具表决意见基金份额持有东谈主所持有的基 金份额小于在权益登记日基金总份额的 1/2，召集东谈主不错在原公告的基金份额 持有东谈主大会召开时候的 3 个月以后、6 个月以内，就原定审议事项从头召集基 金份额持有东谈主大会。从头召集的基金份额持有东谈主大会应当有代表 1/3 以上（含   （4）上述第（3）项中顺利出具表决意见的基金份额持有东谈主或受托代表他 东谈主出具表决意见的代理东谈主，同期提交的持有基金份额的凭证、受托出具表决意 见的代理东谈主出具的托付东谈垄断有基金份额的凭证及托付东谈主的代理投票授权托付证 明适应法律法例、《基金合同》和会议文牍的轨则，并与基金登记机构记录相 符。 或其他非现场方式或者以现场方式与非现场方式相团结的方式召开，会议程序 比照现场开会和通讯方式开会的程序进行；基金份额持有东谈主不错接纳书面、网 络、电话、短信或其他方式进行表决，具体方式由会议召集东谈主细目并在会议通 知中列明。 席会议并表决的，授权方式不错接纳书面、收集、电话、短信或其他方式，具 体方式在会议文牍中列明。   （五）议事内容与程序   议事内容为关系基金份额持有东谈主利益的首要事项，如《基金合同》的首要 修改、决定圮绝《基金合同》、更换基金管束东谈主、更换基金托管东谈主、与其他基      上银鑫尚稳健答复 6 个月持有期混杂型证券投资基金更新招募说明书(2025 年 5 月 20 日公告) 金合并、法律法例及《基金合同》轨则的其他事项以及会议召集东谈主以为需提交 基金份额持有东谈主大会磋议的其他事项。   基金份额持有东谈主大会的召集东谈主发出召聚合议的文牍后，对原有提案的修改 应当在基金份额持有东谈主大会召开前实时公告。   基金份额持有东谈主大会不得对未预先公告的议事内容进行表决。   （1）现场开会   在现场开会的方式下，领先由大会垄断东谈主按照下列第（七）条轨则程序确 定和公布监票东谈主，然后由大会垄断东谈主宣读提案，经磋议后进行表决，并形成大 会决议。大会垄断东谈主为基金管束东谈主授权出席会议的代表，在基金管束东谈主授权代 表未能垄断大会的情况下，由基金托管东谈主授权其出席会议的代表垄断；如果基 金管束东谈主授权代表和基金托管东谈主授权代表均未能垄断大会，则由出席大会的基 金份额持有东谈主和代理东谈主所持表决权的 50%以上（含 50%）选举产生别称基金份额 持有东谈主动作该次基金份额持有东谈主大会的垄断东谈主。基金管束东谈主和基金托管东谈主拒不 出席或垄断基金份额持有东谈主大会，不影响基金份额持有东谈主大会作出的决议的效 力。   会议召集东谈主应当制作出席会议东谈主员的签名册。签名册载明参加会议东谈主员姓 名（或单元称呼）、身份证明文献号码、持有或代表有表决权的基金份额、委 托东谈主姓名（或单元称呼）和筹商方式等事项。   （2）通讯开会   在通讯开会的情况下，领先由召集东谈主提前 30 日公布提案，在所文牍的表决 截止日历后 2 个工作日内在公证机关监督下由召集东谈主统计全部有用表决，在公 证机关监督下形成决议。   （六）表决   基金份额持有东谈主所持每份基金份额有一票表决权。   基金份额持有东谈主大会决议分为一般决议和极度决议： 决权的 1/2 以上（含 1/2）通过方为有用；除下列第 2 项所轨则的须以极度决 议通过事项之外的其他事项均以一般决议的方式通过。     上银鑫尚稳健答复 6 个月持有期混杂型证券投资基金更新招募说明书(2025 年 5 月 20 日公告) 表决权的 2/3 以上（含 2/3）通过方可作念出。退换基金运作方式、更换基金管 理东谈主或者基金托管东谈主、圮绝《基金合同》、本基金与其他基金合并以极度决议 通过方为有用。   基金份额持有东谈主大会遴选记名方式进行投票表决。   遴选通讯方式进行表决时，除非在计票时有充分的相背凭证证明，不然提 交适应会议文牍中轨则的阐明投资者身份文献的表决视为有用出席的投资者， 口头适应会议文牍轨则的表决意见视为有用表决，表决意见弄脏不清或相互矛 盾的视为弃权表决，但应当计入出具表决意见的基金份额持有东谈主所代表的基金 份额总和。   基金份额持有东谈主大会的各项提案或吞并项提案内并排的各项议题应当分开 审议、逐项表决。   （七）计票   （1）如大会由基金管束东谈主或基金托管东谈主召集，基金份额持有东谈主大会的垄断 东谈主应当在会议开动后告示在出席会议的基金份额持有东谈主和代理东谈主中选举两名基 金份额持有东谈主代表与大会召集东谈主授权的别称监督员共同担任监票东谈主；如大会由 基金份额持有东谈主自行召集或大会天然由基金管束东谈主或基金托管东谈主召集，可是基 金管束东谈主或基金托管东谈主未出席大会的，基金份额持有东谈主大会的垄断东谈主应当在会 议开动后告示在出席会议的基金份额持有东谈主中选举三名基金份额持有东谈主代表担 任监票东谈主。基金管束东谈主或基金托管东谈主不出席大会的，不影响计票的服从。   （2）监票东谈主应当在基金份额持有东谈主表决后立即进行盘货并由大会垄断东谈主当 场公布计票结果。   （3）如果会议垄断东谈主或基金份额持有东谈主或代理东谈主对于提交的表决结果有怀 疑，不错在告示表决结果后立即对所投票数要求进行从头盘货。监票东谈主应当进 行从头盘货，从头盘货以一次为限。从头盘货后，大会垄断东谈主应当马上公布重 新盘货结果。   （4）计票过程应由公证机关赐与公证，基金管束东谈主或基金托管东谈主拒不出席 大会的，不影响计票的服从。        上银鑫尚稳健答复 6 个月持有期混杂型证券投资基金更新招募说明书(2025 年 5 月 20 日公告)   在通讯开会的情况下，计票方式为：由大会召集东谈主授权的两名监督员在基 金托管东谈主授权代表（若由基金托管东谈主召集，则为基金管束东谈主授权代表）的监督 下进行计票，并由公证机关对其计票过程赐与公证。基金管束东谈主或基金托管东谈主 拒派代表对表决意见的计票进行监督的，不影响计票和表决结果。   （八）成效与公告   基金份额持有东谈主大会的决议，召集东谈主应当自通过之日起 5 日内报中国证监 会备案。   基金份额持有东谈主大会的决议自表决通过之日起成效。   基金份额持有东谈主大会决议自成效之日起 2 日内在轨则绪言上公告。如果采 用通讯方式进行表决，在公告基金份额持有东谈主大会决议时，必须将公文凭全文、 公证机构、公证员姓名等一同公告。   基金管束东谈主、基金托管东谈主和基金份额持有东谈主应当实行成效的基金份额持有 东谈主大会的决议。成效的基金份额持有东谈主大会决议对全体基金份额持有东谈主、基金 管束东谈主、基金托管东谈主均有敛迹力。   （九）实施侧袋机制期间基金份额持有东谈主大会的特殊约定   若本基金实施侧袋机制，则相干基金份额或表决权的比例指主袋份额持有 东谈主和侧袋份额持有东谈主分别持有或代表的基金份额或表决权适应该等比例，但若 相干基金份额持有东谈主大会召集和审议事项不波及侧袋账户的，则仅指主袋份额 持有东谈垄断有或代表的基金份额或表决权适应该等比例： 基金份额 10%以上（含 10%）； 记日相干基金份额的二分之一（含二分之一）； 持有东谈主所持有的基金份额不小于在权益登记日相干基金份额的二分之一（含二 分之一）； 于在权益登记日相干基金份额的二分之一、召集东谈主在原公告的基金份额持有东谈主      上银鑫尚稳健答复 6 个月持有期混杂型证券投资基金更新招募说明书(2025 年 5 月 20 日公告) 大会召开时候的 3 个月以后、6 个月以内就原定审议事项从头召集的基金份额 持有东谈主大会应当有代表三分之一以上（含三分之一）相干基金份额的持有东谈主参 与或授权他东谈主参与基金份额持有东谈主大会投票； （含 50%）选举产生别称基金份额持有东谈主动作该次基金份额持有东谈主大会的垄断 东谈主； 之一以上（含二分之一）通过； 分之二以上（含三分之二）通过。   吞并主侧袋账户内的每份基金份额具有对等的表决权。   （十）本部分对于基金份额持有东谈主大会召开事由、召开条件、议事程序、 表决条件等轨则，但凡顺利援用法律法例或监管国法的部分，如将来法律法例 或监管国法修改导致相干内容被取消或变更的，基金管束东谈主经与基金托管东谈主协 商一致并提前公告后，可顺利对本部老实容进行修改和治疗，无需召开基金份 额持有东谈主大会审议。   三、基金收益分拨原则、实行方式   （一）基金利润的组成   基金利润指基金利息收入、投资收益、公允价值变动收益和其他收入扣除 相干用度后的余额，基金已已毕收益指基金利润减去公允价值变动收益后的余 额。   （二）基金可供分拨利润   基金可供分拨利润指限制收益分拨基准日基金未分拨利润与未分拨利润中 已已毕收益的孰低数。   （三）基金收益分拨原则 收益分拨，若《基金合同》成效不悦 3 个月可不进行收益分拨；      上银鑫尚稳健答复 6 个月持有期混杂型证券投资基金更新招募说明书(2025 年 5 月 20 日公告) 金红利或将现金红利自动转为相应类别的基金份额进行再投资；若投资者不选 择，本基金默许的收益分拨方式是现金分成； 基金份额净值减去每单元基金份额收益分拨金额后不成低于面值； 售服务费，各基金份额类别对应的可供分拨利润将有所不同，本基金吞并类别 的每一基金份额享有同平分拨权；   （四）收益分拨决议   基金收益分拨决议中应载明截止收益分拨基准日的可供分拨利润、基金收 益分拨对象、分拨时候、分拨数额及比例、分拨方式等内容。   （五）收益分拨决议的细目、公告与实施   本基金收益分拨决议由基金管束东谈主拟定，并由基金托管东谈主复核，在两日内 在轨则绪言公告。   （六）基金收益分拨中发生的用度   基金收益分拨时所发生的银行转账或其他手续用度由投资者自行承担。当 投资者的现金红利小于一定金额，不及以支付银行转账或其他手续用度时，基 金登记机构可将基金份额持有东谈主的现金红利自动转为相应类别的基金份额。红 利再投资的计较方法，依照《业务国法》实行。   （七）实施侧袋机制期间的收益分拨   本基金实施侧袋机制的，侧袋账户不进行收益分拨，详见招募说明书的规 定。   四、与基金财产管束、运作关系用度的索要、支付方式与比例   （一）基金用度的种类        上银鑫尚稳健答复 6 个月持有期混杂型证券投资基金更新招募说明书(2025 年 5 月 20 日公告) 他用度。   （二）基金用度计提方法、计提模范和支付方式   本基金的管束费按前一日基金资产净值的 1.20%年费率计提。管束费的计 算方法如下：   H＝E×1.20%÷当年天数   H 为逐日应计提的基金管束费   E 为前一日的基金资产净值   基金管束费逐日计提，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金管束东谈主与 基金托管东谈主查对一致后，基金托管东谈主按照与基金管束东谈主协商一致的方式于次月 前 5 个工作日内从基金财产中一次性支付给基金管束东谈主。若遇法定节沐日、公 休日或不可抗力以致无法按时支付的，顺延至最近可支付日支付。   本基金的托管费按前一日基金资产净值的 0.20%的年费率计提。托管费的 计较方法如下：   H＝E×0.20%÷当年天数   H 为逐日应计提的基金托管费   E 为前一日的基金资产净值   基金托管费逐日计提，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金管束东谈主与 基金托管东谈主查对一致后，基金托管东谈主按照与基金管束东谈主协商一致的方式于次月 前 5 个工作日内从基金财产中一次性支付给基金托管东谈主。若遇法定节沐日、公 休日或不可抗力以致无法按时支付的，顺延至最近可支付日支付。      上银鑫尚稳健答复 6 个月持有期混杂型证券投资基金更新招募说明书(2025 年 5 月 20 日公告)   本基金 A 类基金份额不收取销售服务费，C 类基金份额收取销售服务费。   本基金销售服务费按前一日 C 类基金份额的基金资产净值的 0.60% 的年费 率计提，销售服务费的计较方法如下：   H=E×0.60%÷当年天数   H 为 C 类基金份额逐日应计提的销售服务费   E 为 C 类基金份额前一日基金资产净值   基金销售服务费逐日计提，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金管束 东谈主与基金托管东谈主查对一致后，基金托管东谈主按照与基金管束东谈主协商一致的方式于 次月前 5 个工作日内从基金财产中一次性支付给登记结构，由登记机构代付给 销售机构。若遇法定节沐日、公休日或不可抗力以致无法按时支付的，顺延至 最近可支付日支付。   上述“（一）基金用度的种类”中第 4－10 项用度，根据关系法例及相应 条约轨则，按用度推行开销金额列入当期用度，由基金托管东谈主从基金财产中支 付。   （三）不列入基金用度的名目   下列用度不列入基金用度： 基金财产的损失； 目。   （四）实施侧袋机制期间的基金用度   本基金实施侧袋机制的，与侧袋账户关系的用度不错从侧袋账户中列支， 但应待侧袋账户资产变现后方可列支，关系用度可酌情收取或减免，但不得收 取管束费，详见招募说明书的轨则。   （五）基金税收   本基金运作过程中波及的各征税主体，其征税义务按国度税收法律、法例 实行。基金财产投资的相干税收，由基金份额持有东谈主承担，基金管束东谈主或者其     上银鑫尚稳健答复 6 个月持有期混杂型证券投资基金更新招募说明书(2025 年 5 月 20 日公告) 他扣缴义务东谈主按照国度关系税收征收的轨则代扣代缴。   五、基金财产的投资地方和投资限制   （一）投资主见   本基金在有用箝制组合风险并保持精良流动性的前提下，把合手商场发展趋 势，力图已毕基金资产的历久稳健升值。   （二）投资范围   本基金的投资范围为具有精良流动性的金融器具，包括国内照章刊行上市 的股票（包括主板、中小板、创业板过甚他中国证监会允许基金投资的股票、 存托凭证）、债券（包括国债、金融债、企业债、公司债、次级债、政府支撑 机构债、政府支撑债券、可退换债券（含可分离交易可转债）、可交换债券、 央行单子、中期单子、短期融资券、超短期融资券、地方政府债券等各样债 券）、资产支撑证券、债券回购、同行存单、银行入款、货币商场器具、股指 期货、国债期货、股票期权，以及法律法例或中国证监会允许基金投资的其他 金融器具，但须适应中国证监会的相干轨则。   如法律法例或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管束东谈主在履行适 当程序后不错将其纳入投资范围。   基金的投资组合比例为：投资于股票资产（含存托凭证）占基金资产的比 例为 40%-70%；每个交易日日终在扣除股票期权合约、股指期货合约和国债期 货合约需缴纳的交易保证金后，本基金保持不低于基金资产净值 5%的现金或者 到期日在一年以内的政府债券，其中现金不包括结算备付金、存出保证金和应 收申购款等。   如果法律法例或中国证监会变更投资品种的投资比例限制，基金管束东谈主在 履行适应程序后，不错治疗上述投资品种的投资比例。   （三）投资限制   基金的投资组合应受命以下限制：   （1）本基金投资于股票资产（含存托凭证）占基金资产的比例为 40-70%；   （2）每个交易日日终在扣除股票期权合约、股指期货合约和国债期货合约        上银鑫尚稳健答复 6 个月持有期混杂型证券投资基金更新招募说明书(2025 年 5 月 20 日公告) 需缴纳的交易保证金后，本基金保持不低于基金资产净值 5%的现金或者到期日 在一年以内的政府债券，其中现金不包括结算备付金、存出保证金和应收申购 款等；    （3）本基金持有一家公司刊行的证券，其市值不跨越基金资产净值的 10%；    （4）本基金管束东谈主管束的全部基金持有一家公司刊行的证券，不跨越该证 券的 10%，全都按照关系指数的组成比例进行证券投资的基金品种不错不受此 条件轨则的比例限制；    （5）本基金投资于吞并原始权益东谈主的各样资产支撑证券的比例，不得跨越 基金资产净值的 10%；    （6）本基金持有的全部资产支撑证券，其市值不得跨越基金资产净值的    （7）本基金持有的吞并（指吞并信用级别）资产支撑证券的比例，不得超 过该资产支撑证券限制的 10%；    （8）本基金管束东谈主管束的全部基金投资于吞并原始权益东谈主的各样资产支撑 证券，不得跨越其各样资产支撑证券统统限制的 10%；    （9）本基金应投资于信用级别评级为 BBB 以上（含 BBB）的资产支撑证券。 基金持有资产支撑证券期间，如果其信用品级下降、不再适应投资模范，应在 评级禀报讦布之日起 3 个月内赐与全部卖出；    （10）基金财产参与股票刊行申购，本基金所申报的金额不跨越本基金的 总资产，本基金所申报的股票数目不跨越拟刊行股票公司本次刊行股票的总量；    （11）本基金干与世界银行间同行商场进行债券回购的资金余额不得跨越 基金资产净值的 40%，干与世界银行间同行商场进行债券回购的最历久限为 1 年，债券回购到期后不得缓期；    （12）本基金资产总值不得跨越基金资产净值的 140%；    （13）本基金投资于股指期货，还应受命如下投资组合限制：    ①在职何交易日日终，持有的买入股指期货合约价值不得跨越基金资产净 值的 10%；    ②在职何交易日日终，持有的买入国债期货和股指期货合约价值与有价证 券市值之和，不得跨越基金资产净值的 95%。其中，有价证券指股票、债券      上银鑫尚稳健答复 6 个月持有期混杂型证券投资基金更新招募说明书(2025 年 5 月 20 日公告) （不含到期日在一年以内的政府债券）、资产支撑证券、买入返售金融资产 （不含质押式回购）等；   ③在职何交易日日终，持有的卖出股指期货合约价值不得跨越基金持有的 股票总市值的 20%；   ④本基金所持有的股票市值和买入、卖出股指期货合约价值，统统（轧差 计较）占基金资产的比例应当适应《基金合同》对于股票投资比例的关系轨则；   ⑤在职何交易日内交易（不包括平仓）的股指期货合约的成交金额不得超 过上一交易日基金资产净值的 20%；   （14）本基金投资于国债期货，还应受命如下投资组合限制：   ①在职何交易日日终，本基金持有的买入国债期货合约价值，不得跨越基 金资产净值的 15%；   ②在职何交易日日终，持有的买入国债期货和股指期货合约价值与有价证 券市值之和，不得跨越基金资产净值的 95%。其中，有价证券指股票、债券 （不含到期日在一年以内的政府债券）、资产支撑证券、买入返售金融资产 （不含质押式回购）等；   ③本基金在职何交易日日终，持有的卖放洋债期货合约价值不得跨越基金 持有的债券总市值的 30%；   ④本基金在职何交易日内交易（不包括平仓）的国债期货合约的成交金额 不得跨越上一交易日基金资产净值的 30%；   ⑤本基金所持有的债券（不含到期日在一年以内的政府债券）市值和买入、 卖放洋债期货合约价值，统统（轧差计较）应当适应《基金合同》对于债券投 资比例的关系约定；   （15）本基金投资于股票期权，还应受命如下投资组合限制：   ①本基金因未平仓的期权合约支付和收取的权利金总额不得跨越基金资产 净值的 10%；   ②本基金开仓卖出认购期权的，应持有足额标的证券；开仓卖出认沽期权 的，应持有合约行权所需的全额现金或交易所国法招供的可冲抵期权保证金的 现金等价物；   ③本基金未平仓的期权合约面值不得跨越基金资产净值的 20%。其中，合     上银鑫尚稳健答复 6 个月持有期混杂型证券投资基金更新招募说明书(2025 年 5 月 20 日公告) 约面值按照行权价乘以合约乘数计较；   （16）本基金管束东谈主管束的全部通达式基金（包括通达式基金以及处于开 放期的按时通达基金）持有一家上市公司刊行的可流通股票，不得跨越该上市 公司可流通股票的 15%；本基金管束东谈主管束的全部投资组合持有一家上市公司 刊行的可流通股票，不得跨越该上市公司可流通股票的 30%；全都按照关系指 数的组成比例进行证券投资的通达式基金以及中国证监会认定的特殊投资组合 可不受前述比例限制；   （17）本基金主动投资于流动性受限资产的市值统统不得跨越基金资产净 值的 15%；因证券商场波动、上市公司股票停牌、基金限制变动等基金管束东谈主 之外的因素以致基金不适应本款所轨则比例限制的，基金管束东谈主不得主动新增 流动性受限资产的投资；   （18）本基金与私募类证券资管家具及中国证监会认定的其他主体为交易 敌手开展逆回购交易的，可接受质押品的禀赋要求应当与基金合同约定的投资 范围保持一致；   （19）本基金投资存托凭证的比例限制依照境内上市交易的股票实行；   （20）法律法例及中国证监会轨则的和《基金合同》约定的其他投资限制。   除上述第（2）、（9）、（17）、（18）项之外，因证券、期货商场波动、 证券刊行东谈主合并、基金限制变动等基金管束东谈主之外的因素以致基金投资比例不 适应上述轨则投资比例的，基金管束东谈主应当在 10 个交易日内进行治疗，但中国 证监会轨则的特殊情形除外。法律法例另有轨则时，从其轨则。   基金管束东谈主应当自基金合同成效之日起六个月内使基金的投资组合比例符 合基金合同的关系约定。在上述期间内，本基金的投资范围、投资策略应当符 合本基金合同的约定。基金托管东谈主对基金的投资的监督与检查自本基金合同生 效之日起开动。   法律法例或监管部门取消或变更上述限制，如适用于本基金，基金管束东谈主 在履行适应程序后，则本基金投资不再受相干限制或以变更后的轨则为准。   为齰舌基金份额持有东谈主的正当权益，基金财产不得用于下列投资或者行为：   （1）承销证券；      上银鑫尚稳健答复 6 个月持有期混杂型证券投资基金更新招募说明书(2025 年 5 月 20 日公告)   （2）违背轨则向他东谈主贷款或者提供担保；   （3）从事承担无穷使命的投资；   （4）向其基金管束东谈主、基金托管东谈主出资；   （5）从事内幕交易、主管证券交易价钱过甚他不正派的证券交易行为；   （6）买卖其他基金份额，可是中国证监会另有轨则的除外；   （7）法律、行政法例和中国证监会轨则阻难的其他行为。   如法律法例或监管部门取消上述阻难性轨则，基金管束东谈主在履行适应程序 后，则本基金投资不再受相干限制。   基金管束东谈主运用基金财产买卖基金管束东谈主、基金托管东谈主过甚控股鼓吹、实 际箝制东谈主或者与其有首要犀利关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券， 或者从事其他首要关联交易的，应当适应基金的投资主见和投资策略，受命基 金份额持有东谈主利益优先原则，驻守利益冲突，建立健全里面审批机制和评估机 制，按照商场自制合理价钱实行。相干交易必须预先得到基金托管东谈主的同意， 并按法律法例赐与表示。首要关联交易应提交基金管束东谈主董事会审议，并经过 三分之二以上的落寞董事通过。基金管束东谈主董事会应至少每半年对关联交易事 项进行审查。   （四）功绩比拟基准   本基金的功绩比拟基准为：沪深 300 指数收益率×55%+中债详细全价指数 收益率×45%。   中债详细全价指数由中央国债登记结算有限使命公司编制，样本债券涵盖 的范围全面，具有平方的商场代表性，涵盖主要交易商场、不同刊行主体和期 限，约略很好地反应中国债券商场总体价钱水虚心变动趋势。沪深 300 指数由 中证指数有限公司编制，从上海和深圳证券商场中登科 300 只 A 股动作样本的 详细性指数；标的股票有着限制大、流动性好的脾气，具有精良的商场代表性。 本基金的功绩比拟基准约略使投资者感性判断本基金的风险收益特征，合理地 预计比拟本基金的功绩发扬。   跟着商场环境的变化，或因指数编制及发布等方面的原因，如果上述功绩 比拟基准不适用本基金，或者有更巨擘的、更能为商场广泛接受的功绩比拟基 准推出时，本基金管束东谈主不错依据齰舌基金份额持有东谈主正当权益的原则，根据     上银鑫尚稳健答复 6 个月持有期混杂型证券投资基金更新招募说明书(2025 年 5 月 20 日公告) 推行情况对功绩比拟基准进行相应治疗。治疗功绩比拟基准无需召开基金持有 东谈主大会，但应经基金托管东谈主同意，报中国证监会备案，基金管束东谈主应在治疗前 在中国证监会轨则的信息表示绪言上刊登公告。  （五）侧袋机制的实施和投资运作安排  当基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回请求时，根据最大限制保护基 金份额持有东谈主利益的原则，基金管束东谈主经与基金托管东谈主协商一致，并筹商管帐 师事务所意见后，不错依照法律法例及基金合同的约定启用侧袋机制。  侧袋机制实施期间，本部分约定的投资组合比例、投资策略、组合限制、 功绩比拟基准、风险收益特征等约定仅适用于主袋账户。  侧袋账户的实施条件、实施程序、运作安排、投资安排、特定资产的处置 变现和支付等对投资者权益有首要影响的事项详见招募说明书的轨则。  六、基金资产净值的计较方法和公告方式  （一）基金资产净值的计较方式  基金资产净值是指基金资产总值减去基金欠债后的价值。  （二）估值方法  （1）交易所上市的有价证券，以其估值日在证券交易所挂牌的市价（收盘 价）估值；估值日无交易的，且最近交易日后经济环境未发生首要变化或证券 刊行机构未发生影响证券价钱的首要事件的，以最近交易日的市价（收盘价） 估值；如最近交易日后经济环境发生了首要变化或证券刊行机构发生影响证券 价钱的首要事件的，可参考类似投资品种的现行市价及首要变化因素，治疗最 近交易市价，细目公允价钱；  （2）交易所上市交易或挂牌转让的不含权固定收益品种，登科估值日第三 方估值机构提供的相应品种当日的估值净价进行估值；  （3）交易所上市交易或挂牌转让的含权固定收益品种，登科估值日第三方 估值机构提供的相应品种当日的独一估值净价或推选估值净价进行估值；  （4）交易所上市交易的可退换债券以逐日收盘价动作估值全价；  （5）交易所上市不存在活跃商场的有价证券，接纳估值时候细目公允价值。      上银鑫尚稳健答复 6 个月持有期混杂型证券投资基金更新招募说明书(2025 年 5 月 20 日公告) 交易所商场挂牌转让的资产支撑证券，接纳估值时候细目公允价值；   （6）对在交易所商场刊行未上市或未挂牌转让的债券，对存在活跃商场的 情况下，应以活跃商场上未经治疗的报价动作估值日的公允价值；对于活跃市 场报价未能代表估值日公允价值的情况下，支吾商场报价进行治疗以阐明估值 日的公允价值；对于不存在商场行为或商场行为很少的情况下，应接纳估值技 术细目其公允价值。   （1）送股、转增股、配股和公开增发的新股，按估值日在证券交易所挂牌 的吞并股票的估值方法估值；该日无交易的，以最近一日的市价（收盘价）估 值；   （2）初度公开刊行未上市的股票和债券，接纳估值时候细目公允价值，在 估值时候难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值；   （3）在刊行时明确一按时限限售期的股票，包括但不限于非公开刊行股票、 初度公开刊行股票时公司鼓吹公开发售股份、通过巨额交易取得的带限售期的 股票等，不包括停牌、新刊行未上市、回购交易中的质押券等流通受限股票， 按监管机构或行业协会关系轨则细目公允价值。   （1）评估金融养殖品价值时，应当接纳商场公认或者合理的估值方法细目 公允价值；   （2）股指期货合约、国债期货合约、股票期权合约一般以估值当日结算价 进行估值，估值当日无结算价的，且最近交易日后经济环境未发生首要变化的， 接纳最近交易日结算价估值。 的相应品种当日的估值净价估值。对银行间商场上含权的固定收益品种，按照 第三方估值机构提供的相应品种当日的独一估值净价或推选估值净价估值。对 于含投资东谈主回售权的固定收益品种，回售登记期截止日（含当日）后未专揽回 售权的按照长待偿期所对应的价钱进行估值。对银行间商场未上市，且第三方 估值机构未提供估值价钱的债券，在刊行利率与二级商场利率不存在明显各异， 未上市期间商场利率莫得发生大的变动的情况下，按成本估值。       上银鑫尚稳健答复 6 个月持有期混杂型证券投资基金更新招募说明书(2025 年 5 月 20 日公告) 值。 难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值。 或应付利息。 利息。 定的第三方估值机构未提供估值价钱的，按成本估值。 机制，以确保基金估值的自制性。 基金管束东谈主可根据具体情况与基金托管东谈主约定后，按最能反应公允价值的价钱 估值。 按国度最新轨则估值。   如基金管束东谈主或基金托管东谈主发现基金估值违背基金合同订明的估值方法、 程序及相干法律法例的轨则或者未能充分齰舌基金份额持有东谈主利益时，应立即 文牍对方，共同查明原因，两边协商处置。   根据关系法律法例，基金资产净值计较和基金管帐核算的义务由基金管束 东谈主承担。本基金的基金管帐使命方由基金管束东谈主担任，因此，就与本基金关系 的管帐问题，如经相干各方在对等基础上充分磋议后，仍无法达成一致的意见， 按照基金管束东谈主对基金净值信息的计较结果对外赐与公布。   （三）估值程序 类基金份额的余额数目计较，精准到 0.0001 元，极少点后第五位四舍五入。基 金管束东谈主不错设立大额赎回情形下的净值精度救急治疗机制。国度另有轨则的，       上银鑫尚稳健答复 6 个月持有期混杂型证券投资基金更新招募说明书(2025 年 5 月 20 日公告) 从其轨则。   基金管束东谈主每个工作日计较基金资产净值及各样基金份额净值，并按轨则 公告。 或本基金合同的轨则暂停估值时除外。基金管束东谈主每个工作日对基金资产估值 后，将各样基金份额净值结果发送基金托管东谈主，经基金托管东谈主复核无误后，由 基金管束东谈主对外公布。   （四）实施侧袋机制期间的基金资产估值   本基金实施侧袋机制的，应根据本部分的约定对主袋账户资产进行估值并 表示主袋账户的基金净值信息，暂停表示侧袋账户份额净值。   七、基金合同变更、消灭和圮绝的事由、程序以及基金财产的清理方式   （一）《基金合同》的变更 决议通过的事项的，应召开基金份额持有东谈主大会决议通过。对于法律法例轨则 和本基金合同约定可不经基金份额持有东谈主大会决议通过的事项，由基金管束东谈主 和基金托管东谈主同意后变更并公告，并报中国证监会备案。 自决议成效后 2 日内在轨则绪言公告。   （二）《基金合同》的圮绝事由   有下列情形之一的，经履行相干程序后，《基金合同》应当圮绝： 基金托管东谈主相连的；   （三）基金财产的清理 内成立清理小组，基金管束东谈主组织基金财产清理小组并在中国证监会的监督下     上银鑫尚稳健答复 6 个月持有期混杂型证券投资基金更新招募说明书(2025 年 5 月 20 日公告) 进行基金清理。 管东谈主、适应《中华东谈主民共和国证券法》轨则的注册管帐师、讼师以及中国证监 会指定的东谈主员组成。基金财产清理小组不错聘用必要的工作主谈主员。 估价、变现和分拨。基金财产清理小组不错照章进行必要的民事行为。   （1）《基金合同》圮绝情形出刻下，由基金财产清理小组统一给与基金；   （2）对基金财产和债权债务进行清理和阐明；   （3）对基金财产进行估值和变现；   （4）制作清理禀报；   （5）遴聘管帐师事务所对清理禀报进行外部审计，遴聘讼师事务所对清理 禀报出具法律意见书；   （6）将清理禀报报中国证监会备案并公告；   （7）对基金剩余财产进行分拨。 而不成实时变现的，清理期限相应顺延。   （四）清理用度   清理用度是指基金财产清理小组在进行基金清理过程中发生的整个合理费 用，清理用度由基金财产清理小组优先从基金财产中支付。   （五）基金财产清理剩余资产的分拨   依据基金财产清理的分拨决议，将基金财产清理后的全部剩余资产扣除基 金财产清理用度、缴纳所欠税款并璧还基金债务后，按基金份额持有东谈垄断有的 基金份额比例进行分拨。   （六）基金财产清理的公告   清理过程中的关系首要事项须实时公告；基金财产清理禀报经适应《中华 东谈主民共和国证券法》轨则的管帐师事务所审计并由讼师事务所出具法律意见书 后报中国证监会备案并公告。基金财产清理公告于基金财产清理禀报报中国证 监会备案后 5 个工作日内由基金财产清理小组进行公告，基金财产清理小组应     上银鑫尚稳健答复 6 个月持有期混杂型证券投资基金更新招募说明书(2025 年 5 月 20 日公告) 当将清理禀报登载在轨则网站上，并将清理禀报教唆性公告登载在轨则报刊上。   （七）基金财产清理账册及文献的保存   基金财产清理账册及关系文献由基金托管东谈主保存 20 年以上，法律法例另有 轨则的从其轨则。   八、争议处置方式   各方当事东谈主同意，因《基金合同》而产生的或与《基金合同》关系的一切 争议，如经友好协商未能处置的，应提交上海国外经济贸易仲裁委员会（上海 国外仲裁中心）根据该会届时有用的仲裁国法进行仲裁，仲裁地点为上海市， 仲裁裁决是结尾性的并对各方当事东谈主具有敛迹力，除非仲裁裁决另有轨则，仲 裁费由败诉方承担。   争议处理期间，《基金合同》当事东谈主应坚守各自的职责，不绝赤诚、勤苦、 尽责地履行基金合同轨则的义务，齰舌基金份额持有东谈主的正当权益。   《基金合同》受中国法律统领。   九、基金合同存放地和投资者取得合同的方式   《基金合同》可印制成册，供投资者在基金管束东谈主、基金托管东谈主、销售机 构的办公款式和营业款式查阅。     上银鑫尚稳健答复 6 个月持有期混杂型证券投资基金更新招募说明书(2025 年 5 月 20 日公告)           二十一、基金托管条约的内容节录  一、基金托管条约当事东谈主  （一）基金管束东谈主  称呼：上银基金管束有限公司  住所：上海市浦东新区秀浦路 2388 号 3 幢 528 室  办公地址：上海市浦东新区世纪大路 1528 号陆家嘴基金大厦 9 层  法定代表东谈主：汪明  设立日历：2013 年 8 月 30 日  批准设立机关：中国证券监督管束委员会  批准设立文号：中国证监会证监许可20131114 号文  策动范围：基金召募、基金销售、资产管束、特定客户资产管束和中国证 监会许可的其他业务。【企业策动波及行政许可的，凭许可证件策动】  注册成本：3 亿元东谈主民币  组织格式：有限使命公司  存续期间：持续策动  筹商电话：021-60232799  （二）基金托管东谈主  称呼：兴业银行股份有限公司  注册地址：福建省福州市湖东路 154 号  办公地址：上海市银城路 167 号 4 楼  法定代表东谈主：陶以平（代为履行法定代表东谈主权利）  成立日历：1988 年 8 月 22 日  批准设立机关和批准设立文号：中国东谈主民银行总行银复〔1988〕347 号  基金托管业务批准文号：中国证监会证监基金字200574 号  组织格式：股份有限公司  注册成本：207.74 亿元东谈主民币  存续期间：持续策动  策动范围：接管公众入款；披发短期、中期和历久贷款；办理国表里结算； 办理单子承兑与贴现；刊行金融债券；代理刊行、代理兑付；承销政府债券；     上银鑫尚稳健答复 6 个月持有期混杂型证券投资基金更新招募说明书(2025 年 5 月 20 日公告) 买卖政府债券、金融债券；代理刊行股票之外的有价证券；买卖、代理买卖股 票之外的有价证券；资产托管业务；从事同行拆借；买卖、代理买卖外汇；结 汇、售汇业务；从事银行卡业务；提供信用证服务及担保；代理收付款项及代 理保障业务；提供看护箱服务；财务参谋人、资信访谒、筹商、见证业务；经中 国银行业监督管束机构批准的其他业务（以上范围凡波及国度专项专营轨则的 从其轨则）。   二、基金托管东谈主对基金管束东谈主的业务监督和核查   （一）基金托管东谈主对基金管束东谈主的投资行径专揽监督权   基金托管东谈主根据关系法律法例的轨则及基金合同的约定对基金投资范围、 投资对象进行监督。基金合同明确约定基金投资作风或证券采纳模范的，基金 管束东谈主应按照基金托管东谈主要求的格式提供投资品种池，以便基金托管东谈主运用相 关时候系统，对基金推行投资是否适应基金合同对于证券采纳模范的约定进行 监督，对存在疑义的事项进行核查。   本基金的投资范围为具有精良流动性的金融器具，包括国内照章刊行上市 的股票（包括主板、中小板、创业板过甚他中国证监会允许基金投资的股票、 存托凭证）、债券（包括国债、金融债、企业债、公司债、次级债、政府支撑 机构债、政府支撑债券、可退换债券（含可分离交易可转债）、可交换债券、 央行单子、中期单子、短期融资券、超短期融资券、地方政府债券等各样债 券）、资产支撑证券、债券回购、同行存单、银行入款、货币商场器具、股指 期货、国债期货、股票期权，以及法律法例或中国证监会允许基金投资的其他 金融器具，但须适应中国证监会的相干轨则。   如法律法例或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管束东谈主在履行适 当程序后不错将其纳入投资范围。   基金的投资组合比例为：投资于股票资产（含存托凭证）占基金资产的比 例为 40%-70%；每个交易日日终在扣除股票期权合约、股指期货合约和国债期 货合约需缴纳的交易保证金后，本基金保持不低于基金资产净值 5%的现金或者 到期日在一年以内的政府债券，其中现金不包括结算备付金、存出保证金和应 收申购款等。        上银鑫尚稳健答复 6 个月持有期混杂型证券投资基金更新招募说明书(2025 年 5 月 20 日公告)    如果法律法例或中国证监会变更投资品种的投资比例限制，基金管束东谈主在 履行适应程序后，不错治疗上述投资品种的投资比例。    （二）基金托管东谈主应根据关系法律法例的轨则及基金合同的约定，对基金 投资比例进行监督。    基金托管东谈主按下述比例和治疗期限进行监督：    （1）本基金投资于股票资产（含存托凭证）占基金资产的比例为 40-70%；    （2）每个交易日日终在扣除股票期权合约、股指期货合约和国债期货合约 需缴纳的交易保证金后，本基金保持不低于基金资产净值 5%的现金或者到期日 在一年以内的政府债券，其中现金不包括结算备付金、存出保证金和应收申购 款等；    （3）本基金持有一家公司刊行的证券，其市值不跨越基金资产净值的 10%；    （4）本基金管束东谈主管束的全部基金持有一家公司刊行的证券，不跨越该证 券的 10%，全都按照关系指数的组成比例进行证券投资的基金品种不错不受此 条件轨则的比例限制；    （5）本基金投资于吞并原始权益东谈主的各样资产支撑证券的比例，不得跨越 基金资产净值的 10%；    （6）本基金持有的全部资产支撑证券，其市值不得跨越基金资产净值的    （7）本基金持有的吞并（指吞并信用级别）资产支撑证券的比例，不得超 过该资产支撑证券限制的 10%；    （8）本基金管束东谈主管束的全部基金投资于吞并原始权益东谈主的各样资产支撑 证券，不得跨越其各样资产支撑证券统统限制的 10%；    （9）本基金应投资于信用级别评级为 BBB 以上（含 BBB）的资产支撑证券。 基金持有资产支撑证券期间，如果其信用品级下降、不再适应投资模范，应在 评级禀报讦布之日起 3 个月内赐与全部卖出；    （10）基金财产参与股票刊行申购，本基金所申报的金额不跨越本基金的 总资产，本基金所申报的股票数目不跨越拟刊行股票公司本次刊行股票的总量；    （11）本基金干与世界银行间同行商场进行债券回购的资金余额不得跨越 基金资产净值的 40%，干与世界银行间同行商场进行债券回购的最历久限为 1      上银鑫尚稳健答复 6 个月持有期混杂型证券投资基金更新招募说明书(2025 年 5 月 20 日公告) 年，债券回购到期后不得缓期；   （12）本基金资产总值不得跨越基金资产净值的 140%；   （13）本基金投资于股指期货，还应受命如下投资组合限制：   ①在职何交易日日终，持有的买入股指期货合约价值不得跨越基金资产净 值的 10%；   ②在职何交易日日终，持有的买入国债期货和股指期货合约价值与有价证 券市值之和，不得跨越基金资产净值的 95%。其中，有价证券指股票、债券 （不含到期日在一年以内的政府债券）、资产支撑证券、买入返售金融资产 （不含质押式回购）等；   ③在职何交易日日终，持有的卖出股指期货合约价值不得跨越基金持有的 股票总市值的 20%；   ④本基金所持有的股票市值和买入、卖出股指期货合约价值，统统（轧差 计较）占基金资产的比例应当适应《基金合同》对于股票投资比例的关系轨则；   ⑤在职何交易日内交易（不包括平仓）的股指期货合约的成交金额不得超 过上一交易日基金资产净值的 20%；   （14）本基金投资于国债期货，还应受命如下投资组合限制：   ①在职何交易日日终，本基金持有的买入国债期货合约价值，不得跨越基 金资产净值的 15%；   ②在职何交易日日终，持有的买入国债期货和股指期货合约价值与有价证 券市值之和，不得跨越基金资产净值的 95%。其中，有价证券指股票、债券 （不含到期日在一年以内的政府债券）、资产支撑证券、买入返售金融资产 （不含质押式回购）等；   ③本基金在职何交易日日终，持有的卖放洋债期货合约价值不得跨越基金 持有的债券总市值的 30%；   ④本基金在职何交易日内交易（不包括平仓）的国债期货合约的成交金额 不得跨越上一交易日基金资产净值的 30%；   ⑤本基金所持有的债券（不含到期日在一年以内的政府债券）市值和买入、 卖放洋债期货合约价值，统统（轧差计较）应当适应《基金合同》对于债券投 资比例的关系约定；      上银鑫尚稳健答复 6 个月持有期混杂型证券投资基金更新招募说明书(2025 年 5 月 20 日公告)   （15）本基金投资于股票期权，还应受命如下投资组合限制：   ①本基金因未平仓的期权合约支付和收取的权利金总额不得跨越基金资产 净值的 10%；   ②本基金开仓卖出认购期权的，应持有足额标的证券；开仓卖出认沽期权 的，应持有合约行权所需的全额现金或交易所国法招供的可冲抵期权保证金的 现金等价物；   ③本基金未平仓的期权合约面值不得跨越基金资产净值的 20%。其中，合 约面值按照行权价乘以合约乘数计较；   （16）本基金管束东谈主管束的全部通达式基金（包括通达式基金以及处于开 放期的按时通达基金）持有一家上市公司刊行的可流通股票，不得跨越该上市 公司可流通股票的 15%；本基金管束东谈主管束的全部投资组合持有一家上市公司 刊行的可流通股票，不得跨越该上市公司可流通股票的 30%；全都按照关系指 数的组成比例进行证券投资的通达式基金以及中国证监会认定的特殊投资组合 可不受前述比例限制；   （17）本基金主动投资于流动性受限资产的市值统统不得跨越基金资产净 值的 15%；因证券商场波动、上市公司股票停牌、基金限制变动等基金管束东谈主 之外的因素以致基金不适应本款所轨则比例限制的，基金管束东谈主不得主动新增 流动性受限资产的投资；   （18）本基金与私募类证券资管家具及中国证监会认定的其他主体为交易 敌手开展逆回购交易的，可接受质押品的禀赋要求应当与基金合同约定的投资 范围保持一致；   （19）本基金投资存托凭证的比例限制依照境内上市交易的股票实行；   （20）法律法例及中国证监会轨则的和《基金合同》约定的其他投资限制。   除上述第（2）、（9）、（17）、（18）项之外，因证券、期货商场波动、 证券刊行东谈主合并、基金限制变动等基金管束东谈主之外的因素以致基金投资比例不 适应上述轨则投资比例的，基金管束东谈主应当在 10 个交易日内进行治疗，但中国 证监会轨则的特殊情形除外。法律法例另有轨则时，从其轨则。   基金管束东谈主应当自基金合同成效之日起 6 个月内使基金的投资组合比例符 合基金合同的关系约定。在上述期间内，本基金的投资范围、投资策略应当符     上银鑫尚稳健答复 6 个月持有期混杂型证券投资基金更新招募说明书(2025 年 5 月 20 日公告) 合基金合同的约定。基金托管东谈主对基金的投资的监督与检查自基金合同成效之 日起开动。   法律法例或监管部门取消或变更上述限制，如适用于本基金，基金管束东谈主 在履行适应程序后，则本基金投资不再受相干限制或以变更后的轨则为准。   （三）基金托管东谈主根据关系法律法例的轨则及基金合同的约定，对本托管 条约第十五部分第九条基金投资阻难行径通过过后监督方式进行监督。   基金管束东谈主运用基金财产买卖基金管束东谈主、基金托管东谈主过甚控股鼓吹、实 际箝制东谈主或者与其有首要犀利关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券， 或者从事其他首要关联交易的，应当适应基金的投资主见和投资策略，受命基 金份额持有东谈主利益优先原则，驻守利益冲突，建立健全里面审批机制和评估机 制，按照商场自制合理价钱实行。相干交易必须预先得到基金托管东谈主的同意， 并按法律法例赐与表示。首要关联交易应提交基金管束东谈主董事会审议，并经过 三分之二以上的落寞董事通过。基金管束东谈主董事会应至少每半年对关联交易事 项进行审查。   如法律、行政法例或监管部门取消或变更上述阻难性轨则，在适用于本基 金的情况下，本基金在履行适应程序后可不受上述轨则的限制或以变更后的规 定为准，但须提前公告。   根据法律法例关系基金从事的关联交易的轨则，基金管束东谈主和基金托管东谈主 应预先相互提供与本机构有控股关系的鼓吹、推行箝制东谈主或者与其有其他首要 犀利关系的公司名单及关系关联方刊行的证券名单，并确保所提供的关联交易 名单的真确性、竣工性、全面性。   （四）基金托管东谈主根据关系法律法例的轨则及基金合同的约定，对基金管 理东谈主参与银行间债券商场进行监督。基金管束东谈主应在基金投资运作之前向基金 托管东谈主提供适应法律法例及行业模范的、经在意采纳的、本基金适用的银行间 债券商场交易敌手名单，并约定各交易敌手所适用的交易结算方式。基金管束 东谈主应严格按照交易敌手名单的范围在银行间债券商场采纳交易敌手。基金托管 东谈主监督基金管束东谈主是否按事前提供的银行间债券商场交易敌手名单进行交易。 基金管束东谈主不错每半年对银行间债券商场交易敌手名单及结算方式进行更新， 新名单细面前已与本次剔除的交易敌手所进行但尚未结算的交易，仍应按照协     上银鑫尚稳健答复 6 个月持有期混杂型证券投资基金更新招募说明书(2025 年 5 月 20 日公告) 议进行结算。如基金管束东谈主根据商场情况需要临时治疗银行间债券商场交易对 手名单及结算方式的，应实时向基金托管东谈主说明事理，并与基金托管东谈主协商解 决。如基金管束东谈主在基金初度投资银行间债券商场之前仍未向基金托管东谈主提供 银行间债券商场交易敌手名单的，视为基金管束东谈主招供全商场交易敌手。   基金管束东谈主负责对交易敌手的资信箝制，按银行间债券商场的交易国法进 行交易，并负责处置因交易敌手不履行合同而形成的纠纷及损失，基金托管东谈主 不承担由此形成的任何法律使命及损失。基金托管东谈主根据银行间债券商场成交 单对合同履行情况进行监督。如基金托管东谈主过后发现基金管束东谈主莫得按照预先 约定的交易敌手或交易方式进行交易时，基金托管东谈主应实时提醒基金管束东谈主， 基金托管东谈主不承担由此形成的任何损结怨使命。   （五）基金托管东谈主根据关系法律法例的轨则及基金合同的约定，对基金资 产净值计较、各样基金份额净值计较、应收资金到账、基金用度开支及收入确 定、基金收益分拨、相干信息表示、基金宣传推介材料中登载基金功绩发扬数 据等进行监督和核查。   （六）基金托管东谈主对基金投资银行入款进行监督。   本基金投资银行入款应适应如下轨则： 银行入款业务账目及核算的真确、准确。 书面条约。基金托管东谈主应根据关系相干法例及条约对基金银行入款业务进行监 督与核查，严格审查、复核相干条约、账户府上、投资指示、入款证实书等有 关文献，切实履行托管职责。 法》、《运作办法》等关系法律法例，以及国度关系账户管束、利率管束、支 付结算等的各项轨则。 约定，细目适应条件的整个入款银行的名单，并实时提供给基金托管东谈主，基金 托管东谈主应据以对基金投资银行入款的交易敌手是否适应关系轨则进行监督。如 基金管束东谈主在基金初度投资银行入款之前仍未向基金托管东谈主提供入款银行名单        上银鑫尚稳健答复 6 个月持有期混杂型证券投资基金更新招募说明书(2025 年 5 月 20 日公告) 的，视为基金管束东谈主招供整个银行。   （七）基金托管东谈主发现基金管束东谈主的上述事项及投资指示或推行投资运作 违背法律法例、基金合同和本托管条约的轨则，应实时以电话提醒或书面教唆 等方式文牍基金管束东谈主限期纠正。基金管束东谈主应积极配合和协助基金托管东谈主的 监督和核查。基金管束东谈主收到书面文牍后应在轨则的时候内答复并改正，或就 基金托管东谈主的疑义进行解释或举证。基金管束东谈主对基金托管东谈主文牍的非法事项 未能在限期内纠正的，基金托管东谈主有权禀报中国证监会。   （八）基金管束东谈主有义务配合和协助基金托管东谈主依照法律法例、基金合同 和本托管条约对基金业求实行核查。对基金托管东谈主发出的书面教唆，基金管束 东谈主应在轨则时候内答复并改正，或就基金托管东谈主的疑义进行解释或举证；对基 金托管东谈主按照法律法例、基金合同和本托管条约的要求需向中国证监会报送基 金监督禀报的事项，基金管束东谈主应积极配合提供相干数据府上和轨制等。   （九）若基金托管东谈主发现基金管束东谈主依据交易程序依然成效的指示违背法 律、行政法例和其他关系轨则，或者违背基金合同约定的，应当立即文牍基金 管束东谈主。   （十）基金托管东谈主发现基金管束东谈主有首要非法行径，应实时禀报中国证监 会，同期文牍基金管束东谈主限期纠正，并将纠正结果禀报中国证监会。基金管束 东谈主无正派事理，拒却、羁系对方根据本托管条约轨则专揽监督权，或遴选拖延、 讹诈等技能妨碍对方进行有用监督，情节严重或经基金托管东谈主提倡劝诫仍不改 正的，基金托管东谈主应禀报中国证监会。   三、基金管束东谈主对基金托管东谈主的业务核查   （一）基金管束东谈主对基金托管东谈主履行托管职责情况进行核查，核查事项包 括基金托管东谈主安全看护基金财产、开设基金财产的资金账户和证券账户等投资 所需账户、复核基金管束东谈主计较的基金资产净值和各样基金份额净值、根据基 金管束东谈主指示办理清理交收、相干信息表示和监督基金投资运作等行径。   （二）基金管束东谈主发现基金托管东谈主私自挪用基金财产、未对基金财产实行 分账管束、未实行或无故延伸实行基金管束东谈主资金划拨指示、表露基金投资信 息等违背《基金法》、基金合同、本条约过甚他关系轨则时，应实时以书面形      上银鑫尚稳健答复 6 个月持有期混杂型证券投资基金更新招募说明书(2025 年 5 月 20 日公告) 式文牍基金托管东谈主限期纠正。基金托管东谈主收到文牍后应实时查对并以书面格式 给基金管束东谈主发出回函，说明非法原因及纠正期限，并保证在规按时限内实时 改正。在上述规按时限内，基金管束东谈主有权随时对文牍县项进行复查，督促基 金托管东谈主改正。基金托管东谈主应积极配合基金管束东谈主的核查行径，包括但不限于： 提交相干府上以供基金管束东谈主核查托管财产的竣工性和真确性，在轨则时候内 答复基金管束东谈主并改正。   （三）基金管束东谈主发现基金托管东谈主有首要非法行径，应实时禀报中国证监 会，同期文牍基金托管东谈主限期纠正，并将纠正结果禀报中国证监会。基金托管 东谈主无正派事理，拒却、羁系对方根据本条约轨则专揽监督权，或遴选拖延、欺 诈等技能妨碍对方进行有用监督，情节严重或经基金管束东谈主提倡劝诫仍不改正 的，基金管束东谈主应禀报中国证监会。   四、基金财产的看护   （一）基金财产看护的原则 户。 整与落寞。 两边可另行协商处置。基金托管东谈主未经基金管束东谈主的指示，不得自走时用、处 分、分拨本基金的任何资产（不包含基金托管东谈主依据中国证券登记结算有限责 任公司结算数据完成场内交易交收、托管资产开户银行扣收结算费和账户齰舌 费等用度）。 细目到账日历并文牍基金托管东谈主，到账日基金财产莫得到达基金账户的，基金 托管东谈主应实时文牍基金管束东谈主遴选措施进行催收。由此给基金财产形成损失的， 基金管束东谈主应负责向关系当事东谈主追偿基金财产的损失，基金托管东谈主应赐与必要     上银鑫尚稳健答复 6 个月持有期混杂型证券投资基金更新招募说明书(2025 年 5 月 20 日公告) 的协助与配合，但对此不承担任何使命。 机构的基金财产，或交由证券公司（若有）负责清理交收的基金资产过甚收益； 由于该等机构或该机构会员单元等本条约当事东谈主外第三方的讹诈、刚烈、过失 或歇业等原因给基金财产形成的损失等不承担使命。不属于基金托管东谈主推行有 效箝制下的什物证券的损坏、灭失，基金托管东谈主不承担使命。 基金财产。   （二）基金合同成效前召募资金的验资和入账 买卖银行或者从事客户交易结算交易资金存管的买卖银行等营业机构开立的 “基金召募专户”。该账户由基金管束东谈主开立并管束。 金召募金额、基金份额持有东谈主东谈主数适应《基金法》、《运作办法》等关系轨则 的，由基金管束东谈主在法按时限内遴聘适应《中华东谈主民共和国证券法》轨则的会 计师事务所对基金进行验资，并出具验资禀报，出具的验资禀报应由参加验资 的 2 名以上（含 2 名）中国注册管帐师署名方为有用。 金开立的基金银行账户中，并确保划入的资金与验资阐明金额相一致。 办理退款等事宜，基金托管东谈主应提供充分协助。   （三）基金的银行账户的开设和管束 包含本基金称呼，具体称呼以推行开立为准。本基金的一切货币进出行为，包 括但不限于投资、支付赎回金额、支付臆想打算收益、收取认购/申购款，均需通过 该托管资金账户进行。 管东谈主和基金管束东谈主不得假借臆想打算的口头开立其他任何银行账户；亦不得使用基 金的任何银行账户进行本基金业务之外的行为。       上银鑫尚稳健答复 6 个月持有期混杂型证券投资基金更新招募说明书(2025 年 5 月 20 日公告)   （四）基金证券账户、结算备付金账户过甚他投资账户的开设和管束 证券登记结算有限使命公司开设证券账户。 托管东谈主和基金管束东谈主不得出借或转让本基金的证券账户，亦不得使用本基金的 证券账户进行本基金业务之外的行为。 备付金账户，用于办理基金托管东谈主所托管的包括本基金在内的全部基金在证券 交易所进行证券投资所波及的资金结算业务。结算备付金的收取按照中国证券 登记结算有限使命公司的轨则实行。 的，波及相干账户的开设、使用的，若无相干轨则，则基金托管东谈主应当比照并 谨守上述对于账户开设、使用的轨则。   （五）债券托管专户的开设和管束   基金合同成效后，基金管束东谈主负责以基金的口头请求并取得干与世界银行 间同行拆借商场的交易阅历，并代表基金进行交易；基金托管东谈主负责以基金的 口头在中央国债登记结算有限使命公司、银行间商场清理所股份有限公司开设 银行间债券商场债券托管账户，并代表基金进行银行间债券商场债券和资金的 清理。   （六）投资按时入款的银行账户的开立和管束   基金财产投资按时入款在入款机构开立的银行账户，包括实体或诬捏账户， 其预留印鉴经各方商议后预留。本着便于基金财产的安全看护和日常监督核查 的原则，入款行应尽量采纳基金托管东谈主承办行所在地的分支机构。对于任何的 按时入款投资，基金管束东谈主都必须和入款机构缔结按时入款条约，约定两边的 权利和义务，该条约动作划款指示附件。基金管束东谈主应该在合理的时候内进行 按时入款的投资和支取事宜，若基金管束东谈主提前支取或部分提前支取按时入款， 若产繁殖差（即本基金财产已计提的资金利息和提前支取时收到的资金利息差 额），该息差的处理方法由基金管束东谈主和基金托管东谈主两边协商处置。     上银鑫尚稳健答复 6 个月持有期混杂型证券投资基金更新招募说明书(2025 年 5 月 20 日公告)   （七）期货的相干账户的开立和管束   基金管束东谈主应当协助基金托管东谈主按摄影干轨则开立期货结算账户、期货资 金账户，在中国金融期货交易所获取交易编码。期货结算账户称呼、期货资金 账户称呼及交易编码对应称呼应按照关系轨则设立。   （八）其他账户的开立和管束 定，由基金托管东谈主开立。新账户按关系轨则使用并管束。   （九）基金财产投资的关系有价凭证的看护   基金财产投资的什物证券、银行入款存单等有价凭证由基金托管东谈主负责妥 善看护。基金托管东谈主对由其之外的机构推行有用箝制的有价凭证不承担使命。   （十）与基金财产关系的首要合同及关系凭证的看护   基金托管东谈主按照法律法例看护由基金管束东谈主代表基金签署的与基金关系的 首要合同及关系凭证。基金管束东谈主代表基金签署关系首要合同后应在收到合同 原来后 30 日内将一份原来的原件提交给基金托管东谈主。除本条约另有轨则外，基 金管束东谈主在代表基金签署与基金关系的首要合同期应保证基金一方持有两份以 上的原来，以便基金管束东谈主和基金托管东谈主至少各持有一份原来的原件。首要合 同由基金管束东谈主与基金托管东谈主按轨则各自看护，首要合同的看护期限不低于法 律法例轨则的最低期限。对于无法取得二份以上的原来的，基金管束东谈主应向基 金托管东谈主提供加盖公章的合同传真件或复印件，未经两边协商一致，合同原件 不得出动。   五、基金资产净值及基金份额净值的计较和管帐核算   （一）基金资产净值的计较和复核 类基金份额的余额数目计较，精准到 0.0001 元，极少点后第 5 位四舍五入。基 金管束东谈主不错设立大额赎回情形下的净值精度救急治疗机制。国度另有轨则的， 从其轨则。     上银鑫尚稳健答复 6 个月持有期混杂型证券投资基金更新招募说明书(2025 年 5 月 20 日公告) 或基金合同的轨则暂停估值时除外。估值原则应适应基金合同、《证券投资基 金管帐核算业务指引》过甚他法律法例的轨则。基金资产净值和各样基金份额 净值由基金管束东谈主负责计较，基金托管东谈主复核。基金管束东谈主应于每个工作日交 易收尾后计较得出当日的基金资产净值和各样基金份额净值，并在盖印后以双 方约定的方式发送给基金托管东谈主。基金托管东谈主支吾净值计较结果进行复核，并 以两边约定的方式将复核结果传送给基金管束东谈主，由基金管束东谈主按轨则对外公 布。月末、年中庸年末估值复核与基金管帐账目的查对同期进行。 同轨则的估值方法不成客不雅反应基金财产公允价值时，基金管束东谈主可根据具体 情况，并与基金托管东谈主约定后，按最能反应公允价值的价钱估值。 程序以及相干法律法例的轨则或者未能充分齰舌基金份额持有东谈主利益时，两边 应实时进行协商和纠正。 视为该类基金份额净值缺欠。当基金份额净值计较出现缺欠时，基金管束东谈主应 当立即赐与纠正，通报基金托管东谈主，并遴选合理的措施推辞损失进一步扩大； 当计价缺欠偏差达到该类基金份额净值的 0.25%时，基金管束东谈主应当通报基金 托管东谈主并报中国证监会备案；当计价缺欠偏差达到该类基金份额净值的 0.5%时， 基金管束东谈主应当公告，并报中国证监会备案。如法律法例或监管机关对前述内 容另有轨则的，按其轨则处理。 份额持有东谈主的推行损失，基金管束东谈主支吾此承担使命。若基金托管东谈主计较的净 值数据正确，则基金托管东谈主对该损失不承担使命；若基金托管东谈主计较的净值数 据也不正确，则基金托管东谈主也应承担部分未正确履行复核义务的使命。如果上 述缺欠形成了基金财产或基金份额持有东谈主的不妥得利，且基金管束东谈主及基金托 管东谈主已各自承担了抵偿使命，则基金管束东谈主应负责向不妥得利之主体主见返还 不妥得利。如果返还金额不及以弥补基金管束东谈主和基金托管东谈主已承担的抵偿金 额，则两边按照各自抵偿金额的比例对返还金额进行分拨。     上银鑫尚稳健答复 6 个月持有期混杂型证券投资基金更新招募说明书(2025 年 5 月 20 日公告) 不可抗力原因，基金管束东谈主和基金托管东谈主天然依然遴选必要、适应、合理的措 施进行检查，可是未能发现该缺欠的，由此形成的基金资产估值缺欠，基金管 理东谈主和基金托管东谈主免除抵偿使命。但基金管束东谈主和基金托管东谈主应当积极遴选必 要的措施撤消或减弱由此形成的影响。 经协商未能达成一致，基金管束东谈主不错按照其对基金净值信息的计较结果对外 赐与公布，基金托管东谈主不错将相干情况报中国证监会备案。   （二）基金管帐核算   基金管束东谈主和基金托管东谈主在基金合同成效后，应按照两边约定的吞并记账 方法和管帐处理原则，分别落寞时建设、登记和看护基金的全套账册，对两边 各自的账册按时进行查对，相互监督，以保证基金财产的安全。若两边对管帐 处理方法存在分歧，应以基金管束东谈主的处理方法为准。   基金管束东谈主和基金托管东谈主应按时就管帐数据和财务目的进行查对。如发现 存在不符，两边应实时查明原因并纠正。   基金财务报表由基金管束东谈主和基金托管东谈主每月分别落寞编制。月度报表的 编制，应于每月晦了后 5 个工作日内完成；基金合同成效后，基金招募说明书、 基金家具府上提要的信息发生首要变更的，基金管束东谈主应当在三个工作日内， 更新基金招募说明书和基金家具府上提要，并登载在轨则网站上，其中基金产 品府上提要还应当登载在基金销售机构网站或营业网点；基金招募说明书、基 金家具府上提要其他信息发生变更的，基金管束东谈主至少每年更新一次。基金终 止运作的，基金管束东谈主不再更新基金招募说明书和基金家具府上提要。季度报 告应在季度收尾之日起 10 个工作日内编制完了并于季度收尾之日起 15 个工作 日内赐与公告；中期禀报在管帐年度半年终了后 40 日内编制完了并于管帐年度 半年终了后两个月内赐与公告；年度禀报在管帐年度收尾后 60 日内编制完了并 于管帐年度终了后三个月内赐与公告。基金合同成效不及两个月的，基金管束      上银鑫尚稳健答复 6 个月持有期混杂型证券投资基金更新招募说明书(2025 年 5 月 20 日公告) 东谈主不错不编制当期季度禀报、中期禀报或者年度禀报。   基金管束东谈主在月度报表完成当日，将报表盖印后提供给基金托管东谈主复核； 基金托管东谈主在收到后应 3 个工作日内进行复核，并将复核结果书面或电子方式 文牍基金管束东谈主。基金管束东谈主在季度禀报完成当日，将关系禀报提供给基金托 管东谈主复核，基金托管东谈主应在收到后 7 个工作日内完成复核，并将复核结果书面 或电子方式文牍基金管束东谈主。基金管束东谈主在中期禀报完成当日，将关系禀报提 供给基金托管东谈主复核，基金托管东谈主应在收到后 20 个工作日内完成复核，并将复 核结果书面或电子方式文牍基金管束东谈主。基金管束东谈主在年度禀报完成当日，将 关系禀报提供基金托管东谈主复核，基金托管东谈主应在收到后 30 个工作日内完成复核， 并将复核结果书面或电子方式文牍基金管束东谈主。基金管束东谈主和基金托管东谈主之间 的上述文献交往均以加密传简直方式或两边约定的其他方式进行。   基金托管东谈主在复核过程中，发现两边的报表存在不符时，基金管束东谈主和基 金托管东谈主应共同查明原因，进行治疗，治疗以两边招供的账务处理方式为准； 若两边无法达成一致以基金管束东谈主的账务处理为准。如果基金管束东谈主与基金托 管东谈主不成于应当发布公告之日之前就相干报抒发成一致，基金管束东谈主有权按照 其编制的报表对外发布公告，基金托管东谈主有权就相干情况报中国证监会备案。   六、基金份额持有东谈主名册的看护   本基金的基金管束东谈主和基金托管东谈主须分别妥善看护的基金份额持有东谈主名册， 包括基金合同成效日、基金合同圮绝日、基金权益登记日、基金份额持有东谈主大 会权益登记日、每年 6 月 30 日、12 月 31 日的基金份额持有东谈主名册。基金份额 持有东谈主名册的内容至少应包括持有东谈主的称呼和持有的基金份额。   基金份额持有东谈主名册由登记机构编制，由基金管束东谈主审核并提交基金托管 东谈主看护。基金托管东谈主有权要求基金管束东谈主提供任意一个交易日或全部交易日的 基金份额持有东谈主名册，基金管束东谈主应实时提供，不得拖延或拒却提供。   基金管束东谈主和基金托管东谈主应妥善看护基金份额持有东谈主名册，保存期限不低 于法律法例轨则的最低期限。基金托管东谈主不得将所看护的基金份额持有东谈主名册 用于基金托管业务之外的其他用途，并应谨守阴私义务。若基金管束东谈主或基金 托管东谈主由于自身原因无法妥善看护基金份额持有东谈主名册，应按关系法例轨则各       上银鑫尚稳健答复 6 个月持有期混杂型证券投资基金更新招募说明书(2025 年 5 月 20 日公告) 自承担相应的使命。   七、争议处置方式   因本条约产生或与之相干的争议，两边当事东谈主应通过协商、统一处置，协 商、统一不成处置的，任何一方均有权将争议提交上海国外经济贸易仲裁委员 会（上海国外仲裁中心），仲裁地点为上海市，按照上海国外经济贸易仲裁委 员会（上海国外仲裁中心）届时有用的仲裁国法进行仲裁。仲裁裁决是结尾的， 对当事东谈主均有敛迹力，除非仲裁裁决另有轨则，仲裁费由败诉方承担。   争议处理期间，两边当事东谈主应坚守基金管束东谈主和基金托管东谈主职责，各自继 续赤诚、勤苦、尽责地履行基金合同和本托管条约轨则的义务，齰舌基金份额 持有东谈主的正当权益。   本条约适用中华东谈主民共和国法律并从其解释。   八、托管条约的变更、圮绝与基金财产的清理   （一）托管条约的变更程序   本条约两边当事东谈主经协商一致，不错对条约进行修改。修改后的新条约， 其内容不得与基金合同的轨则有任何冲突。基金托管条约的变更报中国证监会 备案。   （二）基金托管条约圮绝的情形 权；   （三）基金财产的清理   （1）自出现基金合同圮绝事由之日起 30 个工作日内成立清理小组，基金 管束东谈主组织基金财产清理小组并在中国证监会的监督下进行基金清理。   （2）基金财产清理小组组成：基金财产清理小组成员由基金管束东谈主、基金     上银鑫尚稳健答复 6 个月持有期混杂型证券投资基金更新招募说明书(2025 年 5 月 20 日公告) 托管东谈主、适应《中华东谈主民共和国证券法》轨则的注册管帐师、讼师以及中国证 监会指定的东谈主员组成。基金财产清理小组不错聘用必要的工作主谈主员。   （3）基金财产清理小组职责：在基金财产清理过程中，基金管束东谈主和基金 托管东谈主应各自履行职责，不绝赤诚、勤苦、尽责地履行基金合同和本托管条约 轨则的义务，齰舌基金份额持有东谈主的正当权益。   （4）基金财产清理小组负责基金财产的看护、清理、估价、变现和分拨。 基金财产清理小组不错照章进行必要的民事行为。   （1）基金合同圮绝情形出刻下，由基金财产清理小组统一给与基金；   （2）对基金财产和债权债务进行清理和阐明；   （3）对基金财产进行估值和变现；   （4）制作清理禀报；   （5）遴聘管帐师事务所对清理禀报进行外部审计，遴聘讼师事务所对清理 禀报出具法律意见书；   （6）将清理禀报报中国证监会备案并公告；   （7）对基金剩余财产进行分拨。 而不成实时变现的，清理期限相应顺延。   清理用度是指基金财产清理小组在进行基金清理过程中发生的整个合理费 用，清理用度由基金财产清理小组优先从基金财产中支付。   （1）支付清理用度；   （2）缴纳所欠税款；   （3）璧还基金债务；   （4）按基金份额持有东谈垄断有的基金份额比例进行分拨。   基金财产未按前款（1）－（3）项轨则璧还前，不分拨给基金份额持有东谈主。   清理过程中的关系首要事项须实时公告；基金财产清理禀报经适应《中华      上银鑫尚稳健答复 6 个月持有期混杂型证券投资基金更新招募说明书(2025 年 5 月 20 日公告) 东谈主民共和国证券法》轨则的管帐师事务所审计，并由讼师事务所出具法律意见 书后报中国证监会备案并公告。基金财产清理公告于基金财产清理禀报报中国 证监会备案后 5 个工作日内由基金财产清理小组进行公告，基金财产清理小组 应当将清理禀报登载在轨则网站上，并将清理禀报教唆性公告登载在轨则报刊 上。   基金财产清理账册及关系文献由基金托管东谈主保存 20 年以上，法律法例另有 轨则的从其轨则。      上银鑫尚稳健答复 6 个月持有期混杂型证券投资基金更新招募说明书(2025 年 5 月 20 日公告)            二十二、对基金份额持有东谈主的服务   对于基金份额持有东谈主和潜在投资者，基金管束东谈主将根据具体情况提供一系 列的服务，并将根据基金份额持有东谈主的需要和商场的变化，加多或变更服务项 目。主要服务内容如下：   （一）基金份额持有东谈主登记服务   基金管束东谈主为基金份额持有东谈主提供登记服务。基金管束东谈主将配备安全、完 善的电脑系统及通讯系统，准确、实时地为基金投资者办理基金账户、基金份 额的登记、管束、托管与转托管；基金退换和非交易过户；基金份额持有东谈主名 册的管束；权益分拨时红利的登记派发；基金交易份额的清理过户和基金交易 资金的交收等服务。   （二）交易府上寄送服务   基金管束东谈主不错视情况根据持有东谈主账单订制情况向账单期内发生交易或账 单期末仍持有本公司基金份额的基金份额持有东谈主按时或不按时发送电子对账单。 由于基金份额持有东谈主提供的手机号码、电子邮箱省略、缺欠、未实时变更等原 因有可能形成对账单无法按时或准确投递。因上述原因无法正常收取对账单的 投资者，敬请实时通过本公司网站，或拨打本公司客服热线查询、查对、变更 您的预留筹商方式。若基金份额持有东谈主需要获取指按时候的纸质对账单，可拨 打本公司客服电话（021）60231999 进行请求，提供姓名、开户证件号码或基 金账号、邮寄地址、邮政编码、筹商电话等，经本公司客服东谈主员核实相干信息 并同意后，不错为基金份额持有东谈主免费邮寄纸质对账单。   （三）客户服务中心电话服务   客户服务中心提供 24 小时自动语音查询服务。持有东谈主可进行基金账户余额、 申购与赎回交易情况查询与基金家具等信息的查询。   客户服务中心提供每周五天的东谈主工服务，周一至周五的东谈主工电话服务时候 为上昼 9:00-11:30，下昼 13:00-17:30，法定节沐日除外。投资东谈主可通过客服 热线电话（021-6023 1999）享受业务筹商、信息查询、服务投诉、信息定制、 对账单寄送府上修改等专项服务。   （四）网上交易服务   基金管束东谈主已通达个东谈主投资者网上交易业务。个东谈主投资者通过基金管束东谈主      上银鑫尚稳健答复 6 个月持有期混杂型证券投资基金更新招募说明书(2025 年 5 月 20 日公告) 网上交易平台不错办理基金认购、申购、赎回、分成方式修改、账户府上修改、 交易密码修改、交易请求查询和账户府上查询等各样业务。   （五）按时定额投资臆想打算   基金管束东谈主可通过基金管束东谈主网上交易系统和其他销售机构为投资者提供 按时定额投资服务。通过按时定额投资臆想打算，投资者不错通过销售渠谈按时定 额申购基金份额。按时定额投资臆想打算的关系国法另行公告。   （六）信息定制服务   基金持有东谈主不错拨打客服热线电话提交信息定制请求。基金管束东谈主通过手 机短信、电子邮件或其他方式按持有东谈主的定制提供信息。可定制的信息包括： 每周基金净值、交易阐明信息、投资者服务刊物、分成公告、公司公告等。基 金管束东谈主不错根据推行业务需要，治疗定制信息的条件、方式和内容。   （七）投资者投诉受理服务   投资者不错通过基金管束东谈主客服热线电话（021-60231999）、客服邮箱 （service@boscam.com.cn）等格式对基金管束东谈主提供的服务进行投诉。基金管 理东谈主将接纳限期处理、分级管束的原则实时处理客户的投诉。      上银鑫尚稳健答复 6 个月持有期混杂型证券投资基金更新招募说明书(2025 年 5 月 20 日公告)                 二十三、其他表示事项  本基金及基金管束东谈主的关系更新公告如下： 序号          公告事项                 表示方式      表示日历      上银基金管束有限公司对于旗      下部分基金新增中欧钞票为销              中国证监会轨则      售机构及参加费率优惠行为的              报刊和轨则网站      公告      上银鑫尚稳健答复 6 个月持有      期混杂型证券投资基金基金产              中国证监会轨则      品府上提要更新（2024 年第 1          网站      号）      上银鑫尚稳健答复 6 个月持有                                 中国证监会轨则                                 网站      募说明书（2024 年第 1 号）      上银基金管束有限公司旗下部                                 中国证监会轨则                                 报刊和轨则网站      家具府上提要教唆性公告      上银基金管束有限公司对于旗                                 中国证监会轨则                                 报刊和轨则网站      售机构的公告      上银基金管束有限公司对于提                                 中国证监会轨则                                 报刊和轨则网站      信息府上的公告      上银基金管束有限公司对于旗                                 中国证监会轨则                                 报刊和轨则网站      告      上银鑫尚稳健答复 6 个月持有                                 中国证监会轨则                                 网站      年第 2 季度禀报      上银基金管束有限公司旗下基                                 中国证监会轨则                                 报刊和轨则网站      性公告      上银基金管束有限公司对于旗              中国证监会轨则      下部分基金新增微众银行径销              报刊和轨则网站      上银鑫尚稳健答复 6 个月持有期混杂型证券投资基金更新招募说明书(2025 年 5 月 20 日公告)      售机构的公告      上银鑫尚稳健答复 6 个月持有                                 中国证监会轨则                                 网站      年中期禀报      上银基金管束有限公司旗下基                                 中国证监会轨则                                 报刊和轨则网站      告      上银鑫尚稳健答复 6 个月持有                                 中国证监会轨则                                 网站      年第 3 季度禀报      上银基金管束有限公司旗下基                                 中国证监会轨则                                 报刊和轨则网站      性公告      上银基金管束有限公司对于旗                                 中国证监会轨则                                 报刊和轨则网站      售机构的公告      上银基金管束有限公司对于旗                                 中国证监会轨则                                 报刊和轨则网站      的公告      上银基金管束有限公司对于旗                                 中国证监会轨则                                 报刊和轨则网站      售机构的公告      上银基金管束有限公司对于提                                 中国证监会轨则                                 报刊和轨则网站      信息府上的公告      上银基金管束有限公司对于旗                                 中国证监会轨则                                 报刊和轨则网站      售机构的公告      上银基金管束有限公司对于旗                                 中国证监会轨则                                 报刊和轨则网站      售机构的公告      上银鑫尚稳健答复 6 个月持有                                 中国证监会轨则                                 网站      年第 4 季度禀报      上银鑫尚稳健答复 6 个月持有期混杂型证券投资基金更新招募说明书(2025 年 5 月 20 日公告)      上银基金管束有限公司旗下基                                 中国证监会轨则                                 报刊和轨则网站      性公告      上银基金管束有限公司对于旗                                 中国证监会轨则                                 报刊和轨则网站      售机构的公告      上银基金管束有限公司旗下公      募基金通过证券公司证券交易 中国证监会轨则      及佣金支付情况（2024 年下半 网站      年度）      上银鑫尚稳健答复 6 个月持有                                 中国证监会轨则                                 网站      年年度禀报      上银基金管束有限公司旗下基                                 中国证监会轨则                                 报刊和轨则网站      告      上银基金管束有限公司对于旗                                 中国证监会轨则                                 报刊和轨则网站      售机构的公告      上银鑫尚稳健答复 6 个月持有                                 中国证监会轨则                                 网站      年第 1 季度禀报      上银基金管束有限公司旗下基                                 中国证监会轨则                                 报刊和轨则网站      性公告     上银鑫尚稳健答复 6 个月持有期混杂型证券投资基金更新招募说明书(2025 年 5 月 20 日公告)           二十四、招募说明书存放及查阅方式   招募说明书公布后，应当分别置备于基金管束东谈主、基金托管东谈主和基金销售 机构的住所，供公众查阅、复制。   对投资者按上述方式所赢得的文献过甚复印件，基金管束东谈主和基金托管东谈主 保证与所公告文本的内容全都一致。   投资者还不错顺利登录基金管束东谈主的网站（www.boscam.com.cn）查阅和下 载招募说明书。     上银鑫尚稳健答复 6 个月持有期混杂型证券投资基金更新招募说明书(2025 年 5 月 20 日公告)                  二十五、备查文献 集注册的文献； 有期混杂型证券投资基金的法律意见》；   （二）存放地点   备查文献存放于基金管束东谈主和基金托管东谈主的办公款式和营业款式。   （三）查阅方式   投资者可到基金管束东谈主和基金托管东谈主的住所免费查阅备查文献。                                       上银基金管束有限公司                                       二〇二五年五月二旬日

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